中晋合伙人 盘点丨财富灰飞烟灭！2016这十个非法集资大案触目惊心

数十亿的资金频繁流通，多达4500亿，其他的根本数不清...回顾2016年，许多非法集资骗局造成的损失令人震惊。

经过仔细梳理，边肖选取了今年最新进展的10起重大非法集资案件，逐一进行分析，让公众对类似骗局有所防范。其中，今年又有东莞灵芝钱穆、杭州龙岩电商等新案件，电子人保、昆泛亚有色、沪金钟等大案，河北黄锦甲、北京黄章宝、广东邦加等大案被判刑。

需要指出的是，一些今年没有取得进展的大案不在此列，比如暂时没有说明的上海达达集团案，没有取得进展的三地合作社案等等。

1号e租宝箱

丁宁，电租的实际控制人。

就金额而言，电子租赁案是目前中国最大的非法集资案。

涉及金额598亿，涉及全国约90万投资者。

2016年12月15日，北京检方对“电子租宝”案提起公诉。

" 1元随时开始投资和赎回，回报高，风险低."P2P平台e-人保承诺保本保息，灵活退市，高利率吸引投资者。但实际上，电子租赁平台上列出的融资项目大多是虚构的，都是以空手套白狼的招数开始的。

经调查，2014年6月至2015年12月，安徽禹城控股集团、禹城国际控股集团有限公司、丁宁等人违反国家法律法规，组织利用其控制的多家公司，并成立。“电子租赁”和“芝麻金融”互联网平台发布虚假融资租赁债权和个人债权项目，并承诺以还本付息为诱饵，通过媒体等方式公开宣传，非法吸收公共资金共计762亿元，截至事件发生时，募集资金尚未支付超过380亿元。

"电子租赁是一个完整的庞氏骗局."在拘留中心，禹城控股集团前总裁张敏表示，该公司的高级管理人员非常清楚电子租赁宝占用投资者资金的事实。

昆明泛亚有色金属案之二

昆明泛亚有色金属交易所内部场景。

第一，涉及到敏感词“交易场所”。为了防范金融风险，国家发布了几项通知，对各种交易场所进行清理整顿。第二，金融诈骗和互联网结合在一起，造成的危害呈几何级数扩大。昆明泛亚有色金属有限公司涉案金额高达430亿，与其互联网理财产品“日金宝”不无关系。

涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。

2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所有限公司实际控制人单九良等20名重大犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。

进出都是年化率13%左右，日息实时结算...昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”吸引了众多收入丰厚的投资者。

2015年4月，昆明泛亚有色金属交易所出现赎回危机，“日金宝”投资人资金无法收回。7月，甚至投资者账户中的个人资金也被“冻结”。2015年12月1日，昆明警方对昆明泛亚有色金属有限公司立案侦查

经初步调查:昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托、受托”业务，与多家关联公司采取自营和自营手段，控制平台价格，制造交易火爆的假象；同时，昆明泛亚有色金属有限公司统一印制大量宣传资料，通过全国授权服务机构和公司网络、电力部门，将“委托”业务打包成“每日金宝”、“每日黄金计划”等产品，并承诺10%至13%的固定年化收益率，收益与商品涨跌无关，吸收社会不明人士存款，形成公司控制的“资金池”，提取大量现金。

据媒体报道，仅“日金宝”产品就涉及全国20个省的22万投资者，涉及金额总计430亿元，官方并未否认或反驳这些数字。

第三起上海金钟案

中晋实际控制人徐芹。

美女网上炫富引发的非法集资大案。

涉案金额399亿元，受骗投资者2.5万余人。

2016年10月13日，上海金钟案的徐芹等八名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。

重金包装——著名台球运动员的代言，电视节目的标题，市中心显眼的广告牌...这些都是中国和金的高强度对外宣传。

高利率的诱惑——承诺10%-25%的高回报，在2015年推出收益率高达400%的产品。

精心伪装——已建立220多家有限合伙制企业销售理财产品。“我想以私募基金的合法形式掩盖非法吸收公众存款的目的。”许勤交待。

经调查，2012年7月以来，以许勤为实际控制人的“金钟部”公司在本市及其他省市投资注册了50多家子公司，控制了100多家有限合伙企业，租赁了高端商厦，聘请了大量业务员。通过线上宣传、线下推广等方式。、利用虚假业务、关联交易、夸大业绩等手段骗取投资者信任，以及“金钟合作伙伴计划”

截至事件发生时，中国金部从2.5万名投资者非法吸收的金额总计近399亿元，未支付金额为52亿元。

杭州龙岩电子商务案例之四

黄，，龙岩电子商务实际控制人。

名茶:以卖茶为名非法集资，涉及中国名茶——西湖龙井；

电子商务:建立互联网投资平台，利用流行的电子商务名称，以传销方式进行非法集资。

涉案金额超过100亿，涉及全国30多个省市20多万人。

2016年12月5日，龙岩市电子商务公司董事长黄等18名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。

4000元单单成为会员，第二张4000元单开始分红；把佣金分成十周；每份订单送一份等值的西湖龙井茶，送一份230万的人身意外险；网购后，消费金额将以现金形式退还36个月，每个会员最多可订购11个订单。

2016年3月底，杭州龙岩电子商务有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被杭州警方立案调查。

经调查，龙岩电商已建立互联网投资平台，通过订购第一台“炎黄茶”成为会员，并通过订购第二台或发展会员获得高额返利，引诱投资者投资，从多个省市的不明对象吸收大量公款，并将新吸收会员的资金作为老会员的分红，维持公司运营。

据警方调查，龙岩电商成立仅一年，就吸纳了20多万会员投资，受害者主要分布在全国30多个省份，包括浙江、江苏、安徽、山东、陕西，涉案金额超过100亿元。

第五号广东棒家案

左边第一个是江宏伟，广东棒家的实际控制人。

本案受害者多为中老年人，甚至一些孤寡老人，大多从免费体检一步步落入陷阱。

涉案金额超过99.5亿元，受害者超过23万人。

2016年2月29日，广州市中级人民法院作出一审判决，主犯江宏伟被判处无期徒刑。

“每天花1.85元就可以拥有一年的美妆空试用期。你会感兴趣吗？”鼓励消费者“租而不买”是邦加公司的广告噱头。

邦佳公司打着“中国租赁行业龙头”的幌子，通过举办大型会议、倡导“融资租赁”、为不存在的贷款项目融资、承诺高回报等方式，吸引投资者购买企业会员卡。

经调查，2002年12月至2010年8月，江宏伟在广州注册了广东邦佳公司等4家公司，并在全国16个省市先后设立了64家分公司和24家子公司。江宏伟等人在这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售的掩护下，未取得政府部门的融资行政许可，通过促进会员制消费、区域合作、借入人民币资金等方式，在全国范围内非法集资。

据法务会计鉴定，2002年12月至2012年5月期间，这四家公司非法集资金额高达99.5亿元，受害者超过23万人。

河北第六金案

肖雪，河北黄金佳集团实际控制人。

在中国人眼里，黄金一直是财富的象征。然而，在河北黄金甲案中，黄金成了非法集资的幌子。

涉案金额53.9亿元，涉及全国3.6万多人。

2016年12月5日，黄金加集团董事长肖雪被判处有期徒刑10年。

利用自建的在线黄金交易平台进行预订和预售，并与客户签订预订和预售中性仓合同。根据订购单的数量，收益和利息是不同的，并承诺保本付息。

2014年9月18日，一度被称为“河北第一黄金公司”的黄金家投资集团因涉嫌非法集资被查处。据公开信息，黄金家集团在深圳、Xi、重庆、大连等地设立了数十家分店，声称全国有3000多家“黄金家”连锁店。

经调查，黄金家公司以高利率为诱饵，以各种形式公开非法吸收社会资金，主要用于支付集资者的高利率、业务人员的业绩提成、各店面统一装修等。其实质是骗取公款，用后期吸收的资金支付前期资金的本息。

据河北省廊坊市政府报告，举报人数超过3.6万人，金额达53.9亿元。

北京黄章宝7号案

黄案被害人签名。

福建莆田人总是抱团，所以黄就利用老乡的信任来集资诈骗。资金链断裂后，黄带钱逃离印尼，不少受害者因债务问题自杀，影响非常恶劣。

涉案金额超过49亿元，受害者多为福建莆田人，1000多人。

2016年11月底，福建莆田商人黄被判处无期徒刑。

承诺高利率高回报，以公司和个人名义非法集资，从福建客商和北京公司以购买股权和投资为名。

据调查，2008年至2012年3月，黄以承诺高息回报为诱饵，非法集资49亿余元，造成损失7亿余元。之后，黄带着钱逃往海外，在印尼被逮捕并绳之以法。

维持无期徒刑一审判决——北京市高级人民法院最终认为，鉴于黄集资诈骗数额特别巨大，其犯罪行为给被害人造成的财产损失特别巨大，以及投资人自杀的后果，一审法院根据黄犯罪的事实和性质，作出了适当的判决。

第八号东莞钱穆灵芝案例

MLM在洗脑方面非常成功。最近，一些读者向边肖抱怨说，灵芝是一个好公司，一个好事业。

涉案金额超过41亿元，涉及全国9万多人。

2016年5月5日，东莞警方拦下了以权某为首的灵芝疑似非法集资团伙。

营销噱头包括:高额返现、推荐提成、号称能治癌症、创新消费模式等等。

“钱穆灵芝”公司承诺，只要购买1万元灵芝产品，就可以成为会员。会员每个月可以拿到消费返利的23%左右，也就是2000元到2500元。一年左右就可以拿到相当于购买金额三倍的本息回报。

经查，犯罪嫌疑人全某与其他人自2013年以来成立了“千木灵芝”等十余家公司，以所谓的灵芝种植和产品加工等方式开展保健品的生产和销售，以其灵芝产品的推广为幌子，公开吸收群众为成员，为全国非法集资。

据初步统计，“钱穆灵芝”公司非法吸收公款41多亿元，涉及全国9万多人。

中国技术部程庆波案9号

程清波，中专部。

程庆波，a股市场资本，亿万富翁；“判刑出狱”，监禁时间正好是他被拘留的时间。

涉及金额11.24亿元，涉及投资人579人。

2016年4月17日，程庆波因非法吸收公众存款被判处有期徒刑一年零一个月。而且，“判决出狱”——根据判决，对程庆波的处罚已经执行。

上海有道打着定增和政府动迁安置项目的幌子筹集了约12.5亿元，其中部分资金流入程庆波个人控制的账户。

技术部是a股市场的资本掠夺者。在巅峰时期，它持有四家上市公司，即恒利实业、圣成城、圣郭恒和圣国创。其掌门人程庆波多次入选胡润富豪榜，2013年以63亿的身家排名第314位。

2012年5月，国创能源计划融资39亿元收购程庆波控制的香港宝钢国际公司。

2012年6月，周与当时的上海有道总经理杨、“货币经纪人”约定通过上海有道募集资金支付前期费用。

判决显示，上海有道在固定收益增加和政府搬迁安置项目的幌子下，实际筹集资金12.5亿元，其中11.24亿元被认定为非法吸收存款，涉及579人。其中，程庆波实际使用超过4.36亿元。

根据判决，程庆波虽然前期对上海有道的募捐只有大致的了解，但在知道是来自未指明的公众后，仍指示他人继续公开募捐，应负刑事责任。但程庆波有自首、返还赃物、“立功很大”等情节，酌情从轻处罚。

10号宜川担保老板跑案

2014年7月，新疆乌鲁木齐警方查处投资担保公司67家。从此，河南宜川赞助大佬的跑步潮在全国各地爆发。

单从一个案例来看，涉案金额并不大，但总结起来，这些河南宜川担保大佬的非法集资总额可能是天文数字。

具体数额不详，有“抓800老板，追1000老板”的说法。

2016年11月，湖南省株洲市，河南省宜川市一对夫妻因非法成立担保公司集资4981.9万元，分别被判处有期徒刑14年和5年。

也是在11月，辽宁很多法院先后宣判30多家担保公司跑路。大多数参与者来自河南省宜川县...

河南宜川赞助大佬一系列集资案的处理，现在进入了密集量刑阶段。

非法集资的套路极其简单粗暴:开担保公司，虚构融资项目，赠送豆油面粉等小恩小惠，承诺高利率，街头巷尾宣传，集资后跑...

“抛下锄头，做老板”——在河南省宜川县，成立担保公司，成了当地一些人快速致富的“康庄大道”。从2013年到2015年，河南省宜川人的担保公司遍地开花，部分宜川人甚至进行了“连锁经营”。

2013年底，乌鲁木齐警方前往河南郑州对一起挪用资金案进行调查取证时，意外发现宜川出生的担保大佬在以“连锁”方式运作——团伙作案，在全国各地成立投资担保公司，以高利率存钱。

经过近半年的调查，2014年7月，乌鲁木齐警方查处投资担保公司67家，涉嫌非法集资，涉案金额高达4.53亿元，刑事拘留113人。

这引起了河南宜川担保老板的恐慌。从2014年下半年开始，全国各地上演了一场担保公司的跑步潮，当地警方已立案调查。2015年初，河南当地媒体报道称，有800多人因成立担保公司和涉嫌犯罪被捕，另有数千人在网上被追捕。

高利率是用来存钱跑路的。河南宜川出生的担保大佬蹂躏最重的地区有重庆、四川、新疆、甘肃、湖南、辽宁。如今，这一系列非法集资案件正进入密集量刑期。