大妈被骗960万牵出特大案 诈骗团伙开年会被一锅

成都公安局逮捕了犯罪嫌疑人

“如果你冻结了我的钱，你应该还给我吗？”去年8月的一天，成都某大妈进派出所要钱，不想引发一系列跨国电信诈骗案。

住在成都武侯区的王女士被一家由台湾“金主”投资在印度设立的电信诈骗窝点诈骗，其中一起案件惊动了公安部。

经过半年多的艰苦调查和国际警方在印度的合作，成都警方在公安部和四川省公安厅的大力支持和指导下，逮捕了该团伙的51名嫌疑人，其中4人来自台湾省。这是成都第一次消灭跨国通信诈骗团伙。25日下午，成都市公安局举行吹风会，首次详细披露了成都“8·25”跨国通信诈骗案的诸多细节。

A.阿姨被骗了

转账960万，警察震惊

去年8月25日，成都大妈王大力走进武侯区南站派出所报案。当我见到警察时，王大力的第一句话听起来很奇怪:“你应该归还我冻结的钱吗？”警方详细询问后发现，她面前的阿姨很可能是被通信骗了，对方假装是公安人员“冻结”了余额，实际上是转移了她的钱。

王大力仍然不相信她可能被骗过几次。当她意识到发生了什么时，警方再次披露情况，差点出了一身冷汗:王大力说，她账户中的959.6万元已经消失，早在去年8月17日至19日，她就按照“最高检查”的一名“检察官”的指示被分批转移。

派出所立即报案，成都市公安局刑侦分局情报科迅速介入。单个案件就有960万人被骗，涉案金额巨大，在国内实属罕见。

成都市公安局在四川省公安厅的领导和指挥下，主动向公安部报告，提出出国打击窝点。公安部对此大力支持，并通过国际警务合作局等实现了衔接。同时，专案组对狼窝的资本交换等各方面进行了调查，掌握了更多的关键信息:骗大妈钱的那帮人是台湾骗子成立并管理的，狼窝的“总部”位于印度古吉拉特邦的一个农户家中。

B.去“老窝”

台湾“金主”贡献了

诈骗总部位于一个印度农民的家里

工作队的调查人员通过调查了解到，王大力被一个分工明确的跨国通信诈骗团伙所骗。通过询问和致电王大力，该书斋不在中国。不清楚这个窝是什么样的结构，如何划分诈骗。

专案组首先找到了突破口，通过对异常个人账户和出入境记录的比对，确定绵阳市三台县一男子应该是参与嫌疑人之一。通过这一个人去梳理社会关系，从一个人到三个人，这个狼窝的结构才慢慢从外围找出来。

之后，专案组确定该团伙由台湾“金主”组织管理，“老巢”位于印度古吉拉特邦的一个农户家中。该案上报公安部后，成为公安部与最高人民检察院之间的“双联”督办案件。

今年1月，在公安部领导下，由四川省公安厅、成都市公安局、中级法院、检察院组成的联合工作组赶赴印度。这是四川省公安厅首次出国开展警务工作。在印度呆了九天，为回国后更有针对性的调查、控制和逮捕奠定了基础。

骗子分工明确

会员有标准的“教材”

专案组经过调查，查明了这个诈骗成都王女士960万元的诈骗窝点的特点:电话接线员人数约30至50人，除少数“二线”、“三线”接线员为台湾人外，“一线”接线员全部来自大陆。

书斋的顶层是一位台湾“金主”，出钱设立这个书斋。“金主”不去印度，只付钱；他的台湾同乡，绰号“猴哥”，负责招募人员和印度窝点的整体管理。招聘的操作人员大多是“有经验的员工”。警方后来通过讯问了解到，相当一部分电话接线员曾在马来西亚、菲律宾等国的跨国通信诈骗窝点工作过。

据警方透露，台湾“金主”已聘请专人培训电话接线员。主要模式是电话接线员冒充公安人员作弊。这种诈骗手法业内称为“台系”，通常是一线骗术，二线吓唬，三线哄。至于一线、二线、三线操作人员在过程中扮演什么角色，说什么话，他们都有自己编写的教材——标准的“语音脚本”，所有的造假步骤都是严格按照这个“语音脚本”的套路进行的。

C.欺骗的细节

骗子没有说转移这个词

遥控电脑转账

那么，王女士是怎么被骗子骗走960万的呢？据警方称，去年8月，一个冒充武汉某银行信用卡中心的电话从印度打到王大力的手机上。

第一个出现的是“一线”操作员，这是撒网的粗活。他问有没有武汉某银行的信用卡。大部分人都会挂，但是王大力回答说没有，“一线”说我们是信用卡中心，系统显示你已经用你的名字办了卡，欠款一万多。

然后“一线”看到她紧张，让她马上报案。“我们跟公安有专线。直接转给你怎么样？”王阿姨马上答应了。之后出现了“二线”，这是一个技术性强得多的环节。他的角色是冒充警察，很需要“技巧”。

详情1/听说我参与诈骗，阿姨慌了

“二线”语气很严肃，问怎么回事。王回答说他的银行信用卡被冒用了。这一刻，“二线”语气很浓。按照“讲剧本”的套路，他对王说:你最后做到了吗？你必须说实话。不是被骗用那么简单。我们这里有个“李刚诈骗案”，你是调查的嫌疑人。这时，另一个分工明确的人立即着手根据王大力的详细个人信息制作一份“通缉令”，并尽快放在他们专门制作的假网页上。

王阿姨越来越害怕了。“如果你不能证明自己，我们必须采取强制措施。你要么在电话里配合，要么我们专案组来你成都的家找你。”王很快通过电话答应配合。“二线”问她有多少钱，都在什么卡上。“你要说实话，如果有个人财产隐瞒，我们会冻结并取走你的资金。”她告诉我她在几张卡片上有多少钱。这时“二线”很认真地指示她把每张银行卡的钱转到一张卡上，从而实现了收钱堆成一堆的步骤。而且让她开网银，成立“K宝”，还需要联系“最高叶检”。

细节2/伪“通缉令”让大妈信以为真

技术含量最高的“三线”出现了。“三线”让她上电脑，给她一个网站，告诉她目前的情况有“大麻烦”。这个由他们专门制作的假网页上，王大力的逮捕令已经赫然在目，她看了之后深信不疑，此时她已经完全听从了对方的任何指示。

细节3/骗子远程控制电脑，转移巨款

登录网银后，“三线”不谈转账，这是最关键的一步。如果受害者在酒店房间里，骗子会让他们用毛巾盖住KBao显示屏，因为小显示屏会显示钱正在被转移。

对于王阿姨来说，“三线”让她用手捂住显示屏，说是“指纹验证”，然后通过另一个精通电脑的伙伴，通过QQ远程控制王的电脑，让她不停地按“kBao”上的操作。

这最后一关，王阿姨没能坚持住。王阿姨和妻子平时一个人住，孩子不在身边，事发时妻子不在家。就这样，三天时间，第一天批量转账300多万，第二天100多万，第三天500多万。

D.警察关闭了网络

这笔巨款的一半是通过比特币注销的

三亚帮一壶庆年会

等到王阿姨报案的时候，她的钱已经被转了1空。警方调查发现，诈骗集团有极其严格的组织分工，包括资金转移。阿姨被骗的960万很快被分散转移到五级账户，部分进入第三方支付平台。最棘手的是，欺诈性资金被混在不同的账户中，如果打个比方，这就像把很多桶水倒进一个池子里。有诈骗款和正常商业交易的钱，有一大半是通过比特币核销的，给侦查工作带来很大困难。

得知自己被骗后，王阿姨几乎崩溃，伤心欲绝。

通过大量的刑事侦查，今年2月15日，警方获得了一条突破性线索:两名非常重要的台湾籍犯罪嫌疑人在此窝点进入三亚。在公安部和省公安厅的指挥下，专案组赶赴三亚直接抓捕。警察赶到现场，发现情况比预想的要复杂得多，只好在酒店附近等候。经过精心准备，在三亚警方配合下，2月16日一举抓获11人。

突击审理发现，正是因为包括成都王阿姨在内的许多受害者被骗取巨额资金，该团伙才利用春节去三亚度假并举行年度庆祝会。被捕者中有三人来自台湾省，其中包括虎穴的二把手，即“猴哥”，以及长期从事管理工作、有“二线”接线员的“金瑞”。这是四川省首次在一起通信诈骗案中抓获台湾人。

运营商佣金

高达80万元

警方表示，所有被招入诈骗窝点的犯罪嫌疑人都有过多次诈骗经历。在这些人被招募后，一个特殊的人将收集他们的证书，并在办理签证的旅行社申请商务签证，总共90天。之后我拿着“金主”提供的机票，从香港转机到印度。飞机降落后，这些人被当地印第安人带到了他们的窝点。

“从试用情况来看，下面的运营商不知道他们在印度的什么地方，只知道他们在印度。他们到了印度后，只能在指定的地方活动，电话卡和文件都被拿走了。”警方告诉记者。

根据犯罪嫌疑人的账户，诈骗所得款项最终会转入台湾“金主”账户，由“金主”分配。电话接线员每天要打300个诈骗电话，试用期工资6000，带提成工资8000。本案中，只是负责三线工作——打最高人民检察院检察员的嫌疑犯，提成80多万。另外两个“一线”“二线”也收了几十万。

武侯区公安局刑警大队中队长、专案组成员之一熊健透露，截至目前，全省已破获“8·25”跨国通信诈骗案件136起，其中成都107起，外省案件较多，涉案金额3000多万元。目前，已逮捕51名犯罪嫌疑人，其中4名来自台湾，47名来自mainland China。在51名犯罪嫌疑人中，41人被逮捕，8人被保释，4人被起诉。此案仍在进一步调查中。