中国股灾 中国股民在股灾后一直套到现在的有多少？他们是什么样的心理呢？

为什么散户不在股市赚钱

一个银行家，在他选择了一只股票进入之后，就像一个商人选择了一个商铺，租了或者买了之后，就成了他生活的一部分。买卖股票就是买卖商品。一般来说需要运营很长时间，几年甚至更久。

散户呢？大部分都是旅行者。你什么意思？就是看到这家店生意好了，马上在这家店买一些商品放在店门口卖。我希望的是商店能提高它分销的商品的价格，并以优惠的价格出售。

生意红火的时候不要紧，因为有足够的生意，店家还是可以提价卖的，你认可的商品自然能得到一点光亮，有所作为。

但是当业务疲软时会发生什么呢？你会赔钱的。

这里的关键是店铺的定价权。你的商品首先是在这家店获批的，也就是说你的成本、数量、价格等一系列商业数据都是不保密的，店主自然是知道的清清楚楚。生意清淡的时候老板会让你卖给可能是他销售目标的客户吗？绝对不行。

那他会怎么做？以比你低的价格卖给别人。因为你对老板的成本和数量一无所知，只能以比老板更低的价格销售，你很可能不知道可能买你产品的人是谁。

也就是说，店家的活动是幕后的，而你的活动在店家眼里是低级的，孰优孰劣？一目了然。

还有一点更重要，路人和店家的时间观念。店家是长期经营者，一次付清或者横着做几个月都可以慢慢经营，因为他有固定的地点，固定的商品。而路人呢？如果不及时发货，温饱马上就堪忧了。

不平等的地位使得散户很难从庄家那里挣钱，而庄家有定价权，所以从散户那里挣钱相对容易。

庄家的基本类型，证券市场，是一个非常大的系统，里面各种人错综复杂，庄家的性质更是五花八门。准确地描述银行家是非常困难的，所以我们只能从一些具体的角度来总结。人们通常认为大量资金和大量头寸就是庄家，这是不正确的。

庄家需要具备以下两个特征:一是有能力控制一段时间内的股价走势。第二，它会有意识地进行与其目的相反的操作。想买人的时候，一定要不断卖出去，稳定股价；当你想卖的时候，你必须买人来提高股价。在分析庄家的行为时，散户首先要了解庄家的类型。不同类型的庄家有不同的交易方式。需要注意的是，庄家水平差距较大，最好不要参与庄家水平低的股票。不同类型的庄家及其特点介绍如下。

1.根据行权周期对短线庄佳进行分类:短线庄家的特点是对仓位要求不高。操作周期只有几周或者几个月，短线庄家在操作过程中更注重的是潜力而不是价格，仓位一般都比较小。这样的庄家大致可以分为两种:一种是抄底反弹，在市场接近低点的时候买入，然后迅速拉高，等到散户开始抢到反弹，马上出去；另一种是投机，在消息出来之前或者消息出来之后马上导致更高的吃货，然后继续上涨，迅速离场。

中档庄家:中档庄家往往对某只股票的题材感兴趣，经常在板块上投机。中线庄家的操作周期一般在半年到一年左右，流通中的控制筹码一般在50%左右，开仓时间约→两个月。中线庄家一般在底部开仓一段时间，仓位不是很大。然后借助大盘或者利好消息，通过板块的联动效应，他们可以节省成本，然后在很短的时间内快速走出去。中档经销商依靠超出自身能力的因素，所以风险大，操作谨慎。通常，30%的利润还不错。

长期庄家:长期庄家往往关注上市公司的业绩，以散户的心态入市。长期庄家的操作周期至少是一年，有的甚至持续两三年甚至更久。对于长期庄家操作的股票，股价涨幅一般很大，至少一倍以上。在更大的市场上，甚至一些大盘股也会有十几倍、几十倍的惊人涨幅。长期庄家控制度也相当高，一般达到60%-80%，个股走势有明显的阶段性和特征。长期庄家在资金、操作技巧、操作手法等方面综合实力较强。，并且他们有很好的掌握和控制宏观、政策和股票类新闻的能力。

2.根据趋势和范围对强村进行分类:强村的前提是仓位大，庄家仓位越大，养的成本越低。这里说的壮壮不一定比其他壮家壮，是指庄家在某一段时间内走势强的股票或预期的巨幅上涨。如图1-1所示。

弱村:一般是金融实力较弱的庄家。因为受不了大拉大卖，只能慢慢来

推高，通过洗碗，做差价来抬高股价。因为庄家仓位低，打差价可以获得很大的利润，所以股票没怎么涨。

3.根据股票走势与市场的关系，顺势村是指股价走势与市场一致，是高层庄家。

反市庄:反市庄是指其持有的个股走势与市场没有任何共性，人们通常称之为庄股。因为很难报价，所以很有可能会失败。但也有一些银行家开仓逆势，出货顺势，也是一个高级村。

4.根据经销商是否顺利下单，盈利村是正常运营的结果，是来盈利的。如果你靠这只股票盈利，你将成为一个盈利的村庄。

被子:如果你在操作这个股票时出错，被自己困住了，你就叫被子。被套有两种。一种是股价低于庄家开仓成本，庄家没有操纵股价的能力。这被套比散户差多了。就算切肉也没人接手。还有被套是因为手法不对或者炒的股票明显超过合理价值，导致后续订单很少。虽然股价高于成本，但是没有办法变现。后者，因为有驾驭市场的能力，仍然有通过做题材，利用市场来脱身的可能。你看到的跳水股往往属于这一类。

5.按坐村形式，单村是指庄家独立操作一只股票。

连庄:连庄是指多个机构主力对同一只股票的联合操作，在超大盘股中较为常见。

6.按照炒作和风格分类

都庄:都庄是指庄家持有一定的股票，完成从吸货、试图拉起、出货股票的全过程。因为市场上同时有很多银行家，杜庄只能理论上存在。

跟庄:一家大机构介绍一只股票做小散户，跟庄家，庄家抬轿骑行。一个有过坐村经历的人，完全可以理解别人坐村的方式，和一个村子一起进退，不仅可以节约成本，而且比坐村更安全，更有利可图。很多机构财力不多，去过庄但觉得有点力不从心的人都愿意选择的策略。严格来说，他们不是银行家，而是银行家的散户。

混村:一般发生在大盘股。因为盘子太大，单个庄家没有权力控制，没有人有能力垄断村子。只有少数银行家可以携手入村。正常情况下，银行家最大的希望当然是组建自己的独立控制面板。如果不是实力所限，庄家是不愿意混村的。

帮庄:帮庄是指一个或几个小庄帮主力完成控制和炒作计划。帮助庄有主动和被动两种方式。被动，因为庄家实力有限，要混村。这时候一般会有大庄家出来主持大局，形成大庄家主持，其他人跟着的局面。

以上基本概括了几种主要的庄家类型。另外，庄家根据庄家场的时间可以分为新庄和老庄。新庄在新上市新股中较为常见；老庄一般都是在一波行情结束时留下一定的位置。经过长时间的沉默，一旦他们认为机会来了，就会重新开始操作股票。

银行家的利与弊散户对银行家的感情，可谓既爱又怕。股市如果没有庄家，就像死水一样，但是庄家的每一笔盈利都来自散户的亏损。庄家和散户的关系就像波涛汹涌，无数冲浪者不回头。千千的一万名散户被无情的海浪吞噬，但总有那么几个勇敢而聪明的冲浪者，他们总是以高超的技术站在海浪的顶端，获得无与伦比的快乐和无尽的财富。要想在股市有所作为，首先要了解庄家的优势和劣势，知道自己和庄家的差距在哪里。这样散户就可以避开自己的锋芒，在实际操作中显示自己的实力，最终赢得利润。

1.银行家的优势银行家最大的优势是巨大的资本。许多强大的机构坐拥数十亿美元，完全有能力完全操纵某些股票的价格。然而，价格操纵并不意味着成功，最多意味着可观的账面利润。如何高价套现股票，是庄家面临的最大问题。

从分析来说，庄家也有很大的优势。他们可以更快更全面地掌握市场信息，及时发现政策动向，及时获取普通散户难以了解的内幕信息，有些所谓的信息甚至是庄家和上市公司炮制出来的。

在超前思维方面，庄家也比散户有优势。正是因为庄家的动作总是比散户快一步，尤其是在把握市场走势方面。当市场暴跌，熊市发展到极致，散户彻底落败，纷纷抛售时，庄家正在调集巨额资金悄悄杀人建仓。在牛市中，当个股最热，散户大举买入时，庄家在抛售股票，悄悄出货。通常庄家会多分析大部分散户的心态，了解大众媒体对散户的建议，根据散户在市场上的心理反应和相应的市场行为来思考下一步的操作策略。

银行家的交易员往往是经验丰富的市场老手，无论是分析技巧还是操作心态，都远胜于普通散户。他们很多都是从散户成长起来的，对散户的心理弱点和操作习惯非常熟悉，这让他们对控制散户的心理很放心。如图1-5所示。

银行家有完整的决策组织体系。这样，庄家可以充分利用集体智慧，同时可以有效避免个人散户在分析、决策和交易中的强烈随机性。

2.银行家的弱点银行家不是万能的。虽然他有很多优点，但还是有一些弱点，是致命的。虽然庄家在坐村的过程中尽可能利用自己的优势弥补自己的劣势，但还是有他照顾不到或者做不到的地方，这恰恰给散户提供了可乘之机。银行家的弱点包括以下几个方面。

庄家吸货、洗碗、出货需要一定的时间。在这个过程中，他们通常行动缓慢，这为散户提供了一个很好的介入和退出机会。

庄家的吸、洗、运，一定会在k线图上留下痕迹，让散户明白庄家的意图，为散户指出进退的机会。

庄家坐在一个村子里，一定要拉高股价，但是拉高几次之后就超买了，会失去群众基础，最后一棒很难卖出去。但由于散户数量少，容易抽离，可以把包袱丢给庄家。

散户可以根据庄家的控制度和洗盘手法，在洗盘后的启动时间介绍人，中短期会带来很大收益。

除了引诱散户投资者，银行家还应该防范其他银行家的恶作剧。一旦投机失败，很难再翻身。但是散户没有这个顾虑，可以快进快出，成功的人享受利润，失败的人损失有限。

趋势交易能否赚钱，只有跟随者知道

“趋势很简单，简单到可以这样描述:多头做多，多头做空就是这样。但我花了很长时间才牢牢把握住这个原则……”-利弗莫尔

但是想要获得盈利的交易结果，靠盘面上的临时操作，比如盘面的感觉，显然是无法达到的。如果是这样的话，就像在枪林弹雨中飞刀，天下没有一个师傅能逃过初一和十五。就像你屡次招惹青皮流氓，挨一顿胖揍只是时间问题。

在交易策略下，规则大于分析和预测，这是系统交易者把握趋势的主要行为。那么，在这种交易指导思想下，执行就成了第一要素。就像一支拥有组织良好的人员、充足的后勤和完善的指挥结构的军队一样，其余的都取决于它的执行力。

如果最高统帅部的指示不能得到严格执行，那么这支军队就不能赢得这场战斗。甚至可能会有叛乱之类的事件，会反戈一击。如果我们在交易中有一个积极的系统，但我们不能开箱执行，它也会咬我们的账户，造成资金损失。

拥有远期交易系统的交易者知道，要想盈利，就必须去除人为的暂时干扰，不加思考地按照交易策略执行系统给出的信号。但在实际操作中难度相当大，除非大量强制训练，否则极难做到。

在生活中，我们会发现，决定成败的不一定是一个人的技术水平，而是一个人的心态。当我们患得患失的时候，当我们心有余悸的时候，你所有的经验和技巧都得不到最好的表现。

一个人的精神状态决定了他的生活状态。那么，一个人内心最好的状态是什么呢？如何才能达到这种状态？

进入股市，不管是熊市还是牛市，心态不同的投资者，处理方法也不同。在持积极态度的投资者眼中，即使是熊市也总是充满希望和机遇，而在持消极态度的投资者眼中，即使是牛市也充满失望和烦恼。十有八九，股市虽然不景气，尽管不断有割肉赔钱的声音，但是有一点我们可以把握，那就是积极的心态。

虽然这次牛市没有买到好股票，但是我们有耐心等到下一次牛市开始。尽管我们缺乏股票知识和技术，但我们可以尽力成为专家。事实上，不同的生活态度决定了投资者的不同道路。自信、自力更生，以及面对熊市的困难和挫折的勇气、乐观和信心是最明智的选择。

俗话说，生而贫穷不足为耻，死而贫穷才可耻。如果你改变不了失去的现状，那就改变自己的心，让自己快乐起来，冷静的寻找失败的原因。