合规风险 合规意识淡薄是最大的风险隐患

我们都知道"温水煮青蛙"的试验。青蛙之所以被葬身于大锅中，正是由于它对外界变化的麻痹大意，忽视了危险的存在，等危险真正降临时，为时已晚，无力回天了。在我们银行的一些员工中，还存在合规意识淡薄、抱着侥幸心态、单纯凭经验蛮干乱干等现象，等事故发生之后才发现自己成了那只"温水中的青蛙"。 安全运营由三个因素构成，即：人、机、环境。人是三个因素中的主导因素。从某种意义上说，安全运营行为即是人的合规行为，而人的合规行为很大程度上取决于人的合规意识。合规意识淡薄已经成为最大的风险隐患。那么如何才能提高合规意识呢？根据工作经验，我认为要着重从以下三个方面"触动灵魂"一要加强合规宣传教育。合规宣传教育不能只是标语上墙、喊在嘴上、写在纸上，而是一项系统工程，让员工入脑入心，落实在行动之中，要从思想意识培养做起，渗透到员工日常工作生活的每个细节，让安全运营成为员工的自觉行动和习惯；要严格落实规章制度，完善考核机制；要切实抓好全员合规培训，开展典型案例宣传讨论，以身边事教育身边人；要组织各类重大风险应急演练等，增强员工合规运营意识和技能，在工作中切实做到主动防范、积极防范。 二要养成防微杜渐的习惯。"千里之堤，溃于蚁穴"。重大事件的起因往往是微小的，甚至是微不足道的，正因为微小，让人防不胜防，毫无察觉，让人麻痹大意，造成严重的后果。因此要树立员工居安思危意识，善于从细微之处发现问题，把工作做在前面，实现目标细化、分工细化、责任细化。要通过抓小事，找准薄弱环节，找出规章制度方面的漏洞，找到事故苗头，及时消除隐患，确保运营工作万无一失。
三要切实做好监督检查。加强检查是落实安全运营，让员工树立合规风险意识的有效手段。公司领导及运营管理人员，要对运营制度的落实情况、硬件设施完好情况、合规常识掌握情况进行定期和不定期的检查，及时排查风险隐患；对发现的风险隐患要及时查明原因，分析危害，追究相关人员责任，及时整改。尤其是倾向性问题苗头和易发、频发案件，要进行专项整治，彻底根除，对整改情况要进行检查验收，整改合格后才能投入运营，以提高合规运营保障系数。
在安全运营工作中，全体员工要牢固树立"合规重在抓落实"的思想意识，要始终保持"如履薄冰"的高度警戒状态，坚信"案件是可以预防的，案件是可以控制的"合规管理理念，杜绝麻痹大意，消灭违规操作，切实提高员工的合规风险意识，实现银行持续健康发展。