aml和kyc有什么关系

点击上面的关注，All in AI中国世界上大多数科技公司都开始将人工智能(AI)集成到自己的产品中，以加快处理速度，大幅减少人工。

无论是来自Google的搜索引擎结果还是来自Apple的Siri，AI都被多个行业完美地利用，以简化其业务实践，从而提供更好的服务。然而，我们仍然有各种技术子行业和利基可以从人工智能中获得帮助，以精细调整他们的产品，并提出更加客户友好的服务。了解您的客户，也称为KYC，该行业可以从人工智能中受益匪浅。越来越多的企业受到法规要求这些企业在客户注册之前借助官方身份证明文件进行全面的KYC验证。现在是时候让人工智能成为KYC软件行业提高该领域服务标准的基石。

什么是KYC？

如上所述，KYC代表了解您的客户。在任何产品销售或最终用户使用服务之前进行的商业实践。服务提供商需要从其客户处收集全面的个人信息。验证这些凭据是从客户收集信息的公司的责任。大多数情况下，官方身份证件用于确认客户的身份详细信息。验证个人身份的哪些方面取决于监管指南或执行KYC验证的业务性质。

为什么要进行KYC验证？

在正式的经济体系中，企业或公司收集足够的客户信息非常重要。大多数情况下，KYC验证由公司执行，原因有两个：

一个国家的官方机构必须收集客户信息。

企业收集客户信息并自行验证，以避免遇到虚假身份或经过篡改的财务细节的客户。例如，伪造的银行帐号，伪造的信用卡或伪造的身份证件。

通常，手动KYC由公司自己的员工执行。有些公司甚至使用第三方KYC软件来执行数字和更快的KYC验证。此过程还作为统一的业务实践集成到基于Web的应用程序或公司的在线系统中。在银行进行的KYC验证中可以找到这种统一业务实践的用例。他们不仅验证其分支机构中的预约客户的凭证以开立账户，还为那些选择在远程账户开户服务的帮助下开设银行账户的客户进行验证。

什么样的企业使用KYC？

KYC验证是应该并且可以被所有人使用的东西。从处理大型投资组合的金融机构到高端游戏平台，每个企业都需要验证其用户的身份。电子商务网站需要验证其用户的身份，以避免返现请求或信用卡欺诈。社交媒体平台使用KYC验证来确保其平台上不允许虚假用户。即使是提供技能发展课程的在线教育网站也可以使用KYC软件来确保只有“真正的”学生使用他们的专有教育材料。

AI可以为KYC做些什么？

简单的答案是：很多。KYC验证成为人工智能工作的自动化事务。任何篡改个人信息或使用假文件执行KYC的企图都可以在智能设计的AI的帮助下实时检测。请阅读以下内容，了解AI为KYC提供的大量机会。

多项服务

由于AI确保实时执行KYC验证，因此典型的KYC提供商可以增加向其客户提供的验证服务的数量。面部验证、文档验证、地址验证和各种其他检查可以在一个周期内执行，因为AI完全具备即时执行复杂程序的能力。

多种格式

AI开启了为KYC验证提供多种格式的机会。OCR技术可用于直接从身份文档中提取数据，公司可以使用这些数据来验证其用户的身份。当AI接管KYC流程时，借助录制的视频片段进行实时视频验证是所有可能出现的场景。

防止面部欺骗

面部欺骗攻击正成为网络欺诈环境中的一种常态。在线诈骗者利用近乎真实但虚假的用户形象错误地投射他们实际上并不拥有的身份。面部识别技术可以从AI获得帮助，因此如果集成到KYC软件中，可以摆脱面部恶搞攻击的威胁。

AML / CTF合规性

大多数银行组织和金融机构修改其KYC软件和身份验证服务，以采用AML / CTF合规措施。尽管如此，完成基于AML的背景调查还需要几天甚至几周。AI能够实时执行复杂的大数据分析。AI可以设计为能够实时执行类似AML背景检查的方式，从而保护银行和金融机构免受不必要的监管审查和罚款。更不用说，与合规官员进行的人工审查相比，这些企业将不得不花费更低的成本。

语言支持

凭借识别和阅读来自世界各地的语言的能力，AI是KYC行业提供惊人功能的最佳机会：通用语言支持。KYC系统可以读取官方文档上的任何书面脚本，并将其与提供的凭据相匹配，这对于在多个国家/地区运营的公司来说是一个巨大的推动力。它使KYC服务提供商能够向其客户提供可在多个国家/地区正常运行的单一产品。