私募蓬勃发展高飞猛进的时代,越来越多的人想进入私募行业。在这个拼爹的时代,有人说,私募可能是最后一个不需要“拼爹”,只凭本事就能翻身的行业了。
来源:一起学私募
那么,怎样才能成为一名优秀的私募基金经理?
首先谨记两个原则:一、赚钱能力是唯一评判标准,业绩曲线说明一切;二、客户是衣食父母,在这个行业尤其如此。
一、准备阶段
刚开始,肯定从小型私募做起。只有一腔热血,没有钱也没有客户?好吧,你需要开始积累自己的声望和资本。
如果你善于运用互联网,文字水平又不错,可以顺便把自己培养成为一个股票类大V。点评牛股,点评政策,与其他大V互动畅聊,感慨一下政策的变化,及时发现追捧你的“铁粉”,没准哪个粉丝就是一个土豪。或者申请一个自己的微信公众号,每天复盘解盘,给客户展示的是你的分析能力、对客户负责的态度,以及立志成为投资大师的自信心态。
服务客户的过程中,自己的专业能力会提升。这可能是个很漫长的过程。天分不错的,3年内可能会完成资本初始积累,达到发小型私募的水平,并有一些忠实的客户。然后,准备征战二级市场。
二、出发阶段
准备阶段结束,可以搞准备筹备属于自己的一家小型私募了。一定要合规,通过正规通道发行产品,不要做代客理财。
首先,你得有一家私募公司,其次,在协会做管理人登记,再次,准备500万-1000以上资金投入私募产品中,最后,找一家券商做托管外包等行政事务。
以上流程非常复杂。建议选择一家有效率、服务好的券商做PB服务,能降低自己运营成本,让自己专注与投资,做好净值,进一步做大。需要付出的只是一些资金成本。
时刻牢记,继续扩大你的潜在客户群。让券商邀请你参加他们客户的活动,通过活动不断地宣传自己;自己的一部分调研报告,找个平台发出来,让别人看到你的实力;参加几个同业沙龙,有大佬提携的话,你会活得更轻松一点。
最重要的是:你必须把你的基金产品做出一条完美的收益曲线,拿出业绩,才有底气去说服客户。几个硬标准是底线:
收益情况:绝对收益必须大于0,相对收益跑赢指数20%,同向对比收益,必须排在相同产品类型前1/3。
风控情况:最大回撤不要超过10%,连续回撤不要超过7-10个交易日。
综合评价:夏普比率最好大于1.2(夏普比率是一个基金绩效评价标准化指标,可以同时对收益与风险加以综合考虑)。
三、做大阶段
500万规模小私募的时代,大概要持续一个完整的会计年度,有要可验证的业绩。如果你的净值跑赢了大部分同类私募,你可以考虑发第二只产品了。
第二只产品的规模一定要大一点,一般3000万-5000万左右。如果能找到券商给你背书最好。代销,直投,或投了优先级,这是对你的认可。
发一个5000万规模产品的难度,与500万肯定是不太一样的。最好能有券商帮你代销,这样有利于你的规模迅速做大。
如果你进了券商的白名单,恭喜,你已经成为了一个看起来不错的私募基金经理,初步跻身金融产业链的上游。
四、冲刺阶段
5000万规模的产品净值跑的很不错,你开始准备大量发产品。很多私募基金经理在这个阶段,目标是扩大五个亿。那时,管理费也是一笔相当可观的收入。
牢记一条铁律:牛市快速发产品,熊市做净值。
你担心熊市来了怎么办?不用怕。熊市时,客户的评判初度还是很客观的,只看你的防御能力。
一般来说,只要回撤不是太猛,并跑赢大部分同类基金,你的客户不会过来找你拼命。如果你之前的亏损,只是小规模试仓,一切尽在你的把控之中。
五、做稳阶段
好了,你终于成了私募基金大佬。不过还是不能忘了你的客户。
想要满足客户,自身投资能力过硬是底线,同时,还必须满足客户的多样化需求。高净值客户的资产配置需求,是不可能只着眼于股票的。
真正的金融资产配置肯定不能过于单一。以产品安全性高、适合客户流动性要求、又不影响客户购买自己的私募产品为主,同时可以跟券商等合作,配置一些其他的优质产品。
另外,及时跟客户披露投资情况,各种方式都可以,靠谱的券商或外包机构,信息披露要跟上。
最后的最后,任何时候,都要合规。这个行业,活得久永远比飞得高重要。
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