日金宝 涉嫌非法集资5亿元 泛亚日金宝提现困难究竟是怎么回事儿？

九大头条:今年4月中旬以来，P2P投资者在各种论坛上纷纷报道泛亚日金宝无法转账。近日，《公开证券报》报道称，日金宝1000多名投资者不能提取的总金额不低于5-6亿。

如此大的金额已经引起了许多网贷投资者的关注。我们先来看看发生了什么。

金宝成首都“围城”

据《公开证券报》报道，从今年4月中旬投资者套现泛亚日金宝开始，提现提交不成功。“就算成功了，钱也很长时间出不来”。据悉，日金宝是泛亚有色金属交易所创造的创新型自筹资金增值服务，本质上是向稀有金属买家贷款获得的利息，投资者最高年化收益可达13.68%。根据泛亚客服的回应，由于流动性风险，很难提现。

目前日金宝已经限制提现的人一天最多申请提交一次，官网不能再开通。一位资深金融分析师表示，日金宝“用新投资者的钱把收益支付给老投资者，以制造赚钱的假象，获得更多的投资。现在它的规模太大，后续资金跟不上。达到临界点后，一旦资金收紧，就会发生挤兑。即使公司采取一些限制性措施来拖延，这种趋势也是不可逆转的。”

全球最大稀有金属交易所——泛亚资金链断裂？

如果你对金宝提现困难金额达到5亿多元感到惊讶，那么恐怕你会更加惊讶。据微博《中国黄昏2015》近日披露，日金宝的“拥有者”昆明泛亚有色金属交易所被来自全国各地的800多名焦虑的投资者包围。泛亚交易所资金链断裂，涉及全国20个省份22万投资者，总金额400亿元。"

7月15日，泛亚有色金属交易所在官网发布公告，承认部分产品集中赎回，但“正在采取一系列措施全面恢复市场流动性。”

据公开的证券报消息，根据全国企业信用信息公示系统，“昆明泛亚有色金属交易所有限公司”于今年7月1日被昆明市工商行政管理局列入“商业异常名单”。从工商公示信息可以看出，昆明泛亚有色金属交易所的业务范围不包括投资理财，即不具备发行理财产品的资格，日金宝业务可能涉嫌非法集资。

资金外流和价格波动是“罪魁祸首”？

但凤凰财经imoney的作者李磊写道，资金的离去和价格的波动是金宝赎回风险的导火索。“股市大起大落，大量投资者将理财产品赎回入市，给包括日金宝在内的互联网金融产品带来了巨大的流动性压力，但泛亚就没那么幸运了。”

此外，泛亚交易所不仅以自己的声誉认可金宝，还不得不提供真正的资金来应对价格波动。而监管规则从T+1改为T+5(交易者买卖或卖出后购买同一交易产品的时间间隔不应少于5个交易日)，直接抑制了市场运行，交易量大幅减少，使得泛亚赎回危机更加严重。

接下来，日金宝和泛亚的投资者需要等待交易所市场稳定的进一步结果，另一方面，他们必须依靠集体维权来上诉。