警方紧急提醒:莫让你的银行卡成为作案工具!后果很严重

最近“断卡”动作升级了！这场大火不仅烧死了参与销售“两证”的犯罪人贩子，还可能牵扯到普通市民！警方紧急发出提醒:不要让你的银行卡成为犯罪工具！否则后果严重！

10月10日，国务院打击电信网络新犯罪部际联席会议决定，在全国范围内开展“打卡”行动。

昨日，浙江省公安厅召开新闻发布会，公布“拆卡”行动以来的最高纪录。

到现在，省里已经淘汰了“两证”。黑灰制作团伙240个，抓获“两卡”涉案嫌疑人3890人，收缴银行卡13318张，手机卡18万多张，企业账户2003个，营业执照2100个，u盾2176个。

在打击力度大的同时，要坚持行业源头管理，处罚并重。

浙江省打击和治理电信网络新犯罪联办每月对全省涉及的手机卡、银行卡重点县进行梳理，实施红黄牌警告和挂牌整改。目前有1个问题突出的县被给予红牌警告，7个县被给予黄牌警告。

一旦发现行业内的问题，绝不姑息，严格执行“一案双查”机制，追究责任人的法律责任。截至目前，已有15家经营者受到刑事查处，40家经营者网点被关闭整顿，20家银行网点被撤销。在专项行动中，对涉案“两卡”主要人员实施了限制手机数量、只保留银行柜台业务等惩戒措施，并通过媒体公开曝光，以增加震撼。

截至目前，已有1500多名涉及诈骗的银行账户主体受到处罚，10多万个高风险通信号码被查处关闭，400多名涉及诈骗的电话卡主体受到处罚。

在新闻发布会上，浙江警方还报道了“拆卡”行动中的5起典型案件。

这些典型案例表明，非法“两证”成为诈骗、赌博等犯罪的共犯，成为其他犯罪的孳生地。

5亿诈骗案背后的“运行平台”

非法“两证”泛滥是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。临海警方破获的这起案件，是从一起电信网络诈骗案开始的。

今年10月19日，受害人刘在办理网贷时被骗走3万元。

临海警方成立专案组进行调查，发现犯罪嫌疑人周与境外洗钱窝点人员有关联，利用名为“风车支付”的App为境外涉嫌诈骗、赌博团伙转移资金。

“风车支付”是“跑步平台”，“跑步平台”实际上是为诈骗、赌博等犯罪行为提供支付渠道并从中获取佣金的网站或App。“跑点”是指个人使用银行卡、微信、支付宝等收款码收款，然后赚取佣金。

专案组还发现，这些团伙在国内外相互勾结，层次分工明确。实行值班制，多人轮换，确保24小时与海外诈骗、赌博团伙保持实时联系。

还有一个“跑分”王，在做“跑分”之前是当地的外卖经销商。他收入微薄，生活贫困。经过几个月的“跑分”，他攒钱买豪车，频繁出入高消费场所。

犯罪团伙为了逃避公安机关的调查，放弃了原来的聚集地模式，改为单独作战模式，成员之间不见面，只在网上交流。

10月24日凌晨，在浙江省公安厅刑侦总队的统一指挥下，台州、临海公安机关组织200多名民警开展了封网行动，一举抓获犯罪嫌疑人65人，缴获大量手机卡、手机、电脑等作案工具，打掉了这个特大“双卡”团伙。