温州信用卡代办公司 温州公布打击逃废债十大案例 公司换壳逃800万贷款

昨天，温州公布了十个打击逃废债务的典型案例。目前，这10起案件的涉案人员已进入司法程序，5起案件的涉案人员已被判刑。

自2011年我市发生贷款危机以来，一些企业和个人深陷债务危机，纷纷逃废借款、转移财产等债务。为此，我市从多方面严厉打击了这些逃债行为，包括通过政府门户网站、媒体和金融机构宣传栏、各大广场屏幕公开曝光2000多起逃债失信案件。

01

为了防止工厂被拍卖，

伪造租赁合同

2015年3月，瑞安法院对瑞安市某针织公司厂房启动司法拍卖程序。两名外人对执行提出异议，称早在涉及厂房抵押贷款前的2011年和2012年就与执行人签订了租赁合同，合同期限尚未满，要求停止拍卖厂房。经调查，涉案厂房实际上是2015年3月法院准备拍卖时故意出租的。为了防止厂房拍卖，影响拍卖交易，双方伪造了合同签订时间。2015年7月，瑞安市人民法院将针织公司法人陈某司法羁押15天，并对协助伪造、虚构租赁合同的两名外地人分别处以50000元和5000元罚款。

02

股份和房地产的虚假转让

为了逃避集资款的返还

2010年3月至2011年10月，被告叶某某、陈某某以高额利息为诱饵，从包括郑某某在内的30人处非法吸收公众存款7059万元，部分投资于某房地产开发项目。

2011年12月，叶某某投资的房地产开发项目资金链断裂。为了避免返还集资款，叶某某策划了一起虚假转让股份、虚假转让房产的案件。2014年，叶某某犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，被判处有期徒刑18年，并处罚金人民币70万元；陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元；两人的非法收入被没收100万元，并被责令共同偿还所涉赃款，并返还给所有集资参与者。

03

贷款逾期不还

汽车和摩托车分销公司更换外壳以避免债务

2013年3月，浙江某汽摩配件公司向某银行瑞安支行借款800万元，贷款逾期未还，贷款资金去向不明，法人赵潜逃。据其担保公司称，该公司将厂房虚假出租给瑞安市的另一家汽车和摩托车零部件公司。这个新成立的汽摩配件公司的法定代表人和出资人表面上不是赵某某本人，实际上还是由赵某某控股。新公司生产正常，经营收入可观。另外，原公司和赵某某的资产还是比较大的，完全有能力还债。公安机关已经立案调查。

04

拒绝偿还欠款

未经授权转让公司股权

某塑胶集团股东蔡知道自己有义务向申请执行人谢支付59.52万元，但无视法院的判决和裁定，在执行过程中拒绝申报财产，也没有补缴欠款。此外，蔡擅自转让其持有的两家公司的股份，收到105.8万元以上，但转让所得未用于偿还债务。2015年7月，蔡因拒不执行判决或裁定，被判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月。

05

投机期货损失

做四信用卡恶意透支

2012年上半年，黄利用高利贷炒期货亏损，想到通过办理信用卡透支来还高利贷。为此，黄向温州四家银行申请了信用卡，信用额度分别为5万元、2万元、2万元、7万元，之后分别透支了8.49万元、1.65万元、1.77万元、7万元，逾期未还。2015年4月，黄因信用卡诈骗被判处有期徒刑4年6个月，并处罚金6万元。法院命令他分别偿还四家银行的经济损失。

06

虚假诉讼

100万的债务变成200万用空

陈某某、李某某、李某某是温州一家光学厂的合伙经营者。2013年11月7日，柯某起诉陈某某、李某某，要求其偿还贷款本金350万元及利息。为了稀释债务，陈向李某某提出，将原来因资金周转而偿还给李某某的100万元债务假设为200万元，并要求李某某作为原告向法院提起诉讼。2014年4月8日，李某某起诉法院，要求陈某某、李某某偿还债务200万元。诉讼过程中，李某某与陈某某、李某某达成调解协议。这三人因涉嫌恶意串通制造虚假诉讼、拒绝执行法院判决和裁定以及阻碍作证而被公安机关刑事拘留。

07

擅自处分抵押物

骗取政府贷款资金

2013年上半年，浙江某铝合金公司负责人倪某以上海的房产和厂房为抵押，获得政府紧急再融资资金1400万元。但是到了还款的那天，倪已经来不及全部归还了。经查，倪擅自处置部分银行贷款抵押物，导致公司银行贷款授信额度减少，紧急贷款资金损失350万元无法收回。2015年6月，公安机关成立专案组，彻查倪的资金流向和银行贷款情况。专案组认为，倪在签订和履行合同时骗取了政府紧急贷款资金，涉嫌合同诈骗。2015年7月，倪被捕并被绳之以法。

08

用非法的“经济互助”来筹集资金

买房产，看

2013年5月，涉案协会业主郭某以儿子叶某的名义，以218万元的价格在杭州购买了一处房产，并以从经济互助协会非法组织获得的款项支付首付66万元。叶茂知道该房产是用钱买的，但他仍然登记了产权，并和郭一起还了房贷。2014年7月，郭从台湾经济互助协会花9万多元买了一块劳力士手表。叶知道这块表是郭花钱买的，但他还是把它藏在家里。事发后，叶提取68万元，涉案劳力士手表已被公安机关追回。

2015年8月，叶因洗钱被判处有期徒刑一年零六个月，缓刑两年，并处罚金人民币5万元。

09

伪造购销合同和报表

骗取贷款300万元

夏和蔡分别是温州一家控股公司和温州一家五金工具公司的法定代表人。由于盲目扩张，2014年不擅长倒闭，欠本市银行贷款余额超过1.5亿元，大量社会债务无法偿还，严重资不抵债。随后，夏携妻儿出逃。夏的妻子蔡在压力下回到中国后，公安机关采取了临时控制措施来限制她出入境。经公安机关调查发现，2013年7月4日，夏某、蔡某伪造购销合同，提供虚假财务报表，骗取某银行小微企业特许经营支行贷款300万元，尚未偿还，其行为涉嫌骗取贷款。2015年10月12日，蔡被捕，现被羁押。

10

恶意透支信用卡

逾期8万多元

2012年3月，周向银行申请信用卡。在随后的两年内，周及其妻子潘某以提现和刷卡消费的方式，将信用卡透支本金18981.7万元，仍欠款8499万元。法院认为，周以非法占有为目的，实施了大量信用卡诈骗罪，构成信用卡诈骗罪。最终，周被判处有期徒刑两年，缓刑三年，并处罚金人民币4万元。