140万到手5万5 目前是什么情况？

随着国家专项扫黑工作的开展，很多日常的贷款骗局被曝光，诈骗手段可以说是难以防范，很多借款人一不小心就丢了钱。前不久常州警方打掉了一个例行贷款的犯罪团伙，发现一个受害者签了140万的贷款合同，最后只拿到了5.5万。

事情还得从2015年11月说起。当时,受害人恽某为了还债,经朋友介绍向一家小额贷款公司负责人、也就是嫌疑人陆某借款50万元,但实际到手仅38万元,最终实际还款48万元。2016年1月,恽某再次借款30万元,却被迫签订了50万的空白借款合同,实际到手仅22.8万元。因高额利息无力偿还,恽某本想找其他小贷公司借款,不料正中陆某下怀。随后,陆某和同伙周某等人开始环环设套。嫌疑人利用被害人急于借钱的心理,利用部长手段让被害人把借款合同的字签掉。再到银行制造虚假的转账流水。事情得从2015年11月开始。当时被害人云为了还债，向一家小额贷款公司负责人即犯罪嫌疑人陆某借款50万元，实际只拿到38万元，最后实际还了48万元。2016年1月，云再次借款30万，但被迫签订50万/【/k0/】白借款合同，实际仅获得22.8万。由于无力偿还高额利息，云想向其他小额贷款公司借款，但这只是陆的愿望。随后，陆和他的搭档周开始搭建起擂台。犯罪嫌疑人利用被害人急于借钱的心理，通过部级手段，让被害人签订借款合同。然后去银行创建一个假的转账流程。

通过不断的转账、取现等操作,虚高债务越来越高,最后,恽某签下了140万元的借款合同,但实际到手却只有5万5千元。受害人恽某称,其中40万是保证金,45万需要还给上一个借款人周某,15万说欠陆某的钱,还有30万是下一个月利息。恽某明知是火坑,但在威逼恐吓下还只能往里跳,最后干脆离家躲债。随后,他被一纸诉状告上法庭。由于害怕,恽某并没到庭应诉,而陆某提供的证据反而成了关键。由于有银行流水和借款上金额相印证,被害人没有任何证据表明,只拿到那么点钱,法院也只能认定放款人胜诉。今年初,检察院、法院在排查有关套路贷诉讼时,发现了可疑之处。陆某仅在常州市新北法院就有十多起民间借贷纠纷,涉及的债务从数万元至数十万元不等,金额总计上百万元,而且都胜诉了!通过持续的转账和提现操作，虚拟高负债越来越高。最后云签了140万的借款合同，实际只拿到了5.5万。受害人云称，其中40万为保证金，45万需返还给最后一名借款人周，15万为欠陆款，30万为下月利息。云知道这是一个火坑，但他只能在恐吓下跳进去，最后离开家以逃避债务。随后，他被起诉到法院。因为害怕，云没有出庭，但陆提供的证据成了关键。由于银行的流量和贷款的金额，受害者没有证据表明法院只能认为贷款人只有这么少的钱才能胜诉。今年年初，检察院和法院在调查日常贷款诉讼时，发现了一些可疑之处。单在常州新北法院陆就有十几起民间借贷纠纷，涉及的债务从几万元到几十万元，总计上百万元，而且都胜诉了！

进一步调查发现,陆某很可能是职业放贷人,涉嫌"套路贷"。7月4日,警方立案侦查。经过一个多月的调查,陆某、周某、苏某等4人被抓获。他们通过设置"保证金"、"砍头息"等方式虚高借款协议,一旦受害人无力偿还,就采用虚假诉讼的方式追债。为了打赢官司,他们还精心设置了陷阱。被害人在还款时,嫌疑人会以现金或者转账到指定人的银行卡方式隐匿被害人还款的证据,最后通过法院能证明他借款行为,但是被害人相关还款证据就被他隐匿掉了,所以他能赢得诉讼。就这样,陆某等人通过虚假民事诉讼、暴力要债等"套路贷"手段,对多名被害人实施诈骗,共计人民币200多万元。目前,案件正在进一步审理中。警方提醒,借款人要加强风险意识,莫为"无抵押""低门槛""秒放款"等虚假借贷广告所惑。一旦误入骗局,要注意保存还款的证据,勇于维权。(吴昕 史俊华 安华梁 王硕 常州台 报道)进一步调查发现，卢可能是一个专业的贷款人，并被怀疑"例行贷款"。7月4日，警方立案调查。经过一个多月的调查，陆某、周某、苏某等四人被捕。他们通过设定“保证金”、“砍头利息”等方式夸大贷款协议，一旦受害者无力偿还，就用虚假诉讼来讨债。为了打赢官司，他们还精心设置陷阱。被害人还款时，犯罪嫌疑人会将被害人还款的证据用现金或者转账到指定的银行卡上进行隐藏，最后可以通过法院证明自己的贷款行为，但是被害人还款的证据被他隐藏了，可以胜诉。陆等人以虚假民事诉讼、暴力索债等“例行贷款”方式诈骗被害人多名，共计200多万元。目前，此案正在进一步调查中。警方提醒借款人加强风险意识，不要被“无担保”、“低门槛”、“二次贷款”等虚假贷款广告所迷惑。一旦进入骗局，要注意保存还款证据，勇于维权。(吴昕石俊华安华良王硕常州台报道)