扬州信用卡套现 嚣张！德州一男子用280多张信用卡非法套现千万元

　　近日，山东德州夏津警方破获一起妨害信用卡管理案，一男子通过“以卡养卡”的方式，用280余张信用卡套现千余万元，从中捞取好处费数万元。

　　前段时间，夏津警方接到群众匿名举报称，在某小区门店内有人使用POS机和信用卡进行非法套现。接报后，民警立即赶到现场，当场从该门店负责人杨某处查获280余张信用卡及数十个POS机。

　　杨某为何持有并使用如此大量的信用卡？为解开迷局，民警去银行调取信用卡的相关资料，根据办理信用卡留下的信息抽丝剥茧。经过20多天的查证，询问近百名“卡主”并取证，对每一笔流水交易逐一进行了核实，掌握了大量证据。

　　据了解，嫌疑人杨某自2017年以来，使用他人名下信用卡和POS机刷卡套现、给他人代还信用卡，持有并使用近百人名下信用卡280余张。2018年，杨某将车库改建成门店，主要介绍别人到银行办理信用卡，用POS机给别人刷卡套现和替别人偿还信用卡，从中赚取一部分手续费。通过这种“以卡养卡”的方式，为他人非法套现或代为偿还信用卡欠款，大致按照每还款1万元收取30元手续费的模式，从中非法获利。

　　为筹措资金，杨某编造理由借用亲戚朋友的信用卡，从他们的信用卡上刷出现钱来，再拿钱代还别人的信用卡，刷卡的手续费也由杨某支付给银行。为了更多地持有信用卡，每当别人在杨某的门店里使用信用卡消费后，他便询问这些人的信用卡到期后是否由他代替偿还。还款成功后，杨某再从这些已经偿还完的信用卡中把钱套现出来，偿还借取的亲戚朋友的信用卡。

　　为了避免遗漏，杨某按照需要偿还的日期每天对信用卡进行排序，定期偿还。偿还完后，信用卡主人通过微信红包和支付宝付给杨某手续费。截止案发前，杨某共套现1000余万元，从中获取好处费数万元。目前，此案正在进一步侦查中。