巴铁一号 央视揭巴铁投资方非法集资违规始末 将成另一个e租宝?

央视《焦点访谈》根据《点对点借贷信息中介业务活动管理暂行办法》、《互联网金融风险专项整治实施方案通知》等近期监管规定，调查部分P2P平台的具体实施情况。其中，巴基斯坦铁路投资人中国赢凯来因涉嫌非法集资被点名。

中央电视台披露了巴基斯坦铁路投资者华英开来非法集资的整个事件

报道称，9月初，北京华英开来的业务员在某商圈附近从事赠送老花镜的活动。老花镜可以免费赠送，但如果要注册个人信息，必须到发证公司领取。业务员说公司一直在做P2P理财，现在正在推出新产品。

该业务员称，华英凯来是“信用等级为AA级的企业”，但经央视记者证实，认证机构中国互联网协会信用评价中心未能找到认证记录，也无法确认这枚铜牌的真实性。

根据业务员向记者展示的合同，他们销售的理财产品是债权转让，即客户拿着钱从华英凯来购买债权，华英凯来承诺返还本金并给予一定的利益。仔细看这个合同，转让方华英凯来公司负责人叫白丹青。合同的另一个债务人，也就是欠华英开莱钱的那个，说明是邢台东矿公路公司。

中央电视台披露了巴基斯坦铁路投资者华英开来非法集资的整个事件

河北工商系统官网显示邢台东旷公路公司实际控制人也叫白丹青。与转让方北京华英开莱公司负责人同名，意思是本合同中的债务人和债权转让方很可能是同一人，已经涉嫌资金自筹，即利用平台为自己的项目融资。

由于自我整合很容易演变为非法集资，今年8月24日发布的《点对点借贷中介机构管理办法》明确规定，平台不得“自行或变相集资”。

这个代表处完全没有担保资格。

除了转让人和债务人，本合同还有担保人。业务人员强调，为了保障客户的收入，所有合同都由这家中国前缀企业中国建筑企业联合集团有限公司担保。查询工商系统网站，发现承担担保的公司其实是中国建筑企业联合集团有限公司北京代表处，负责人还是白丹青。

根据有关规定，境外企业在中国包括香港、澳门、台湾省的代表处不得从事营利性活动，也就是说，该代表处完全没有担保资格。本合同存在诸多违规行为，转让方、债务人和保证人的实际控制人很可能是同一人，蕴含着很大的风险。

在调查过程中，央视记者还遇到前来北京华英凯来挽回损失的投资者。投资者提供的相关信息显示，华英凯来单方面强制延期所有到期投资，也就是说投资者的资金无法按时支付。

华英开来是巴基斯坦铁路的投资方。今年8月，第一辆“空中型客车，号称由中国自行设计开发、完全拥有自主知识产权的八铁一号试验车，在河北秦皇岛开始全面试验。

据凤凰。华英开来的P2P业务被监管部门点名违法，舆论预测将是下一个电租宝。

但不到一个月，媒体就发出了关于只有小学文化的宋有洲发明的“八铁”项目，以及八铁背后的华英凯来的质疑。

据凤凰。华英开来的P2P业务被监管部门点名违法，舆论预测将是下一个电租宝。为了摆脱这一困境，华英凯来将注意力转向政府与社会资本合作建设公共基础设施的融资模式——PPP。华英凯来的PPP项目主要是到处跟政府部门谈项目，谈完项目再跟政府合作，投资建设运营，获取利润。

但据界面新闻报道，华英开来的政府函增强很大程度上只是一个噱头。搜狐财经今年4月28日的一篇文章甚至指出，华英开来为了骗钱成立了一个叫“中国建筑企业联合会”的社团，然后四处找人交了几百万的“会员费”。至于好处，华英凯来表示，手中的“千亿”地方政府项目，不再需要采取正式招标的方式承接，只需要采取一种“形式”就能拿到项目，无需任何审核。但后来被民政部认定为“山寨社”。

来源:央视网 观察者网