0377车友会 南阳三起非法集资典型案例，涉及大新实业、张天构0377车友会等！

南阳大新实业有限公司、南阳市大新房地产开发有限公司、毕应先等十人犯非法吸收公众存款罪案

基本情况:2009年5月7日、2010年11月25日，被告毕应贤、文、王斌共同出资成立南阳大新实业有限公司、南阳大新房地产开发有限公司，并在公司内部设立丹江基金部、金澳基金部等多个基金管理部门。以投资房地产开发项目的名义，以大新实业有限公司名义借款，由大新房地产开发有限公司担保。

毕应贤每月给管理部经理支付4分到5分不等的利息，管理部经理每月给部门业务员支付3分到4分不等的利息。业务员非法吸收社会公众存款，月息1.5分至2.5分不等获取息差，至2015年底无法还本付息。

事件发生后，经南阳郑方会计师事务所有限公司审计，截至2015年10月31日，南阳大新实业有限公司、南阳大新房地产开发有限公司共吸收公款5140笔，金额24亿元以上，本金已偿还14亿元以上，未偿还本金合计10亿元以上。

判决结果:经审理认为，被告单位南阳大新实业有限公司、南阳大新房地产开发有限公司违反国家财务管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款。

被告人毕应贤等10人，作为被告单位南阳大新实业有限公司、南阳大新房地产开发有限公司的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，犯有非法吸收公众存款罪，是数额巨大的共同犯罪。

据此，被告南阳大新实业有限公司和南阳大新房地产开发有限公司因非法吸收公众存款被罚款50万元。包括毕应贤在内的10名被告因非法吸收公众存款被判处1至10年监禁，并被罚款。

典型意义:本案被告非法集资金额高达24亿，涉及本市乃至其他地区5140户。截至事件发生时，给集资户造成的经济损失达10多亿元。

非法集资作案手法的共同点是虚假承诺，骗取公款，并在初始阶段及时支付以获得信任，让不了解真相的公众可以冒着任何风险加入。最终，集资者负担不起高额利息，导致资金链断裂。

本案被告通过他人向社会宣传自己的财务实力雄厚，公司经营状况良好，使很多投资者相信自己的个人投资会“安全不亏”，并加入其中。他们抓住了公众希望获得高回报、渴望成功的心理，精心设计了一个骗局。结果参与者捡了芝麻丢了西瓜，最终导致金钱损失，严重干扰了正常的经济金融秩序，容易引发社会风险，影响社会和谐，造成社会不稳定。所以大众应该理性投资，高收益往往伴随着高风险，对投资风险要有心理预期。

张天构犯非法吸收公众存款罪案

基本情况:2006年，被告张天狗在南阳注册成立南阳0377车惠友馆。车主要通过自驾游和团购的方式发展会员，并通过短信、飞信、校刊、微信等软件发布信息。截至2014年，已发展了20，000多名切·成员。

自2013年起，被告张天狗开始以高利率向车成员或成员亲属借款，并开始以“众筹”、“过桥”等名义吸收资金。双方同意按每月2点至4.5点的利率向投资者返还利息，从2015年2月起不能支付本息。

2014年，被告张天狗在郑州注册成立河南现金树电子商务有限公司，并设立P2P网贷平台。依托其南洋0377车会员的信息，向车会员发出招标公告，名义上为企业或个人融资贷款，实际上截留投资者的投资资金或挪用到期资金，并按固定的2分钟月利率向投资者返还利息。

2015年3月以后，投资者本息不能从网站上支取，客户资金被冻结。

经南阳成宇会计师事务所有限责任公司审计，张天狗通过过桥基金项目、众筹基金项目、P2P基金项目吸收公募资金509笔，共计2亿多元，已付本息1亿多元，剩余本金1亿多元。

判决结果:经审理，法院认定被告人张天狗非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。

被告人张天狗在非法吸收公众存款的犯罪过程中，资金管理混乱，不考虑还款能力，任意控制吸收的资金，导致事件发生后无法追回集资参与者数亿本金。

在此基础上，被告人张天狗因非法吸收公众存款被判处有期徒刑七年，并处罚金50万元，并退还集资参与人的资金。

典型意义:本案被告张天组建“0377车惠友馆”开发会员，不仅以“众筹”、“过桥”等名义向会员或会员亲属高息借款，还在互联网上搭建P2P网贷平台开展融资业务、搞资金池，截留投资者投资资金或挪用到期资金，导致集资参与者无法收回数亿本金，社会影响恶劣。

P2P点对点借贷作为互联网金融最早的发展模式，为许多急需资金的人提供了便捷的渠道。但近年来，大量非法运营的P2P平台如雨后春笋般涌现，问题平台爆炸式增长，大量平台跑路倒闭，大量投资者亏损。

比如曾经风靡一时的“电租宝”案，非法集资500多亿元，涉及投资者90多万人，受害者遍布全国31个省市。面对众多投资平台，公众应提高警惕，认清非法集资的性质和危害，自觉抵制各种诱惑，冷静分析，不要相信平台承诺的高回报，以免误入歧途。

李扶臣、史建鹏犯集资诈骗罪案

基本情况:2015年3月23日，被告李的养父与河南晨风科技有限公司法定代表人签订工厂租赁合同，同意将晨风科技有限公司的一条化肥生产线租赁给生产。合同签订后，李伪造了晨丰科技有限公司的营业执照和税务登记证，并将伪造的营业执照和税务登记证悬挂在邓州市中农晨丰农作物种植专业合作社门前。

、李以种植合作社、晨丰科技有限公司的名义，故意夸大宣传，向社会集资，骗取集资款共计1000多万元。事发后，李拒绝退还和筹集的资金。

判决结果:经审理，本院认为，被告人李、以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪。

李、、利用晨丰科技有限公司租赁的化肥生产线，将伪造的晨丰科技有限公司营业执照、税务登记证放置在中农种植合作社进行虚假宣传，并通过投资中农种植合作社非法集资偿还本息。石建鹏等人只向晨风科技有限公司支付了100万元的租赁费，然后在组织了8个月左右的化肥生产后，仅两个月就停产了。然而，石建鹏和其他人继续为社会上不明身份的人非法筹集资金，导致无法归还资金，也无法提供证据证明资金的下落。李、、以非法占有资金为目的，其行为构成集资诈骗罪。

李、注册成立中农种植合作社，其经营范围是组织合作社成员从事小麦、玉米、豆类、杂粮、种苗等种植。，但实际主要经营活动是非法集资。在此基础上，被告人、李分别以集资诈骗罪被判处有期徒刑11年、10年，分别并处罚金30万元、20万元，并退还集资款。

典型意义:本案表面上是在经营一家“中年农协”，实际上是在高诱导性的社会不特定对象中欺诈性集资，具有很强的隐蔽性。本案中，李、、以非法占有为目的，伪造《企业法人营业执照》、《税务登记证》，不仅虚假登记，而且进行虚假宣传，捏造事实，蒙骗公众，以入股方式非法集资还本付息。本案受害者多为农民，他们拿出自己毕生积蓄的血汗钱进行投资，血本无归，付出了惨痛的代价。

边肖提醒:目前，对非法集资的欺骗行为已经整治完毕。投资者不应该相信所谓的高回报。投资前要考虑是否真正了解产品及其市场，其融资是否合法，其商业模式，项目真实性，资金的投资方向，获取利润的途径等。不要盲目相信宣传、熟人介绍、专家推荐，以免头脑发热，被高额利润诱惑盲目投资。