人人草在线 “牛”皮吹爆了！千亿级P2P平台小牛资本遭警方立案侦查

“牛”的皮炸了！1000亿级P2P平台被警方调查

还有数百亿的无偿小牛在线平台，或者会引入AMC加速实现资产处置

《证券时报》记者谢忠祥

规模1000亿元的P2P平台小牛资本集团被深圳警方正式立案调查。

1月13日，深圳南山公安局发文称，小牛资本集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款。为了保护投资者权益，惩治犯罪，深圳南山警方于2021年1月8日立案调查小牛资本。

通知称，1月13日，深圳南山警方对小牛资本案涉案嫌疑人采取刑事强制措施。

仍有100多亿元未支付

据小牛资本官网，公司成立于2012年，平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资、牛鼎锋科技；它涉及普惠金融、财富管理和投资管理。

2013年6月，小牛在线平台投入运营。截至目前，累计交易金额1171.74亿元，累计放款金额1578.31万，累计注册人数608.15万，累计放款人数85.94万。

2020年5月9日，小牛在线在官网发布了《平台网贷业务良性退出公告》，称从公告之日起，平台将停止发布任何新标准，停止计息，并关闭贷款人开户充值。、竞价等功能；同时，自公告日起暂停赎回，赎回计划经全体出借人公开投票通过后，按照赎回计划开始赎回工作。

小牛资本在公告中解释说，近两年来，网贷行业的经营环境恶化，贷款人的投资风险和平台运营风险增加，疫情大大增加了未来的不确定性。各大网贷平台相继退出，小牛在线决定退出网贷行业，逐步结算现有网贷业务。小牛在线承诺，在良性退出期，平台股东和高管“不会跑路，不会断链，不会撤资”。

同年5月11日，深圳警方在官方微博上发文，表示将对风险处置进行监管，要求小牛在线严格按照监管要求，落实还款主体责任，加强与贷款人的有效沟通，保护贷款人的合法权益。同时还提到平台所有借款人必须按照合同履行还款义务，避免对自身信用造成严重影响或被追究法律甚至刑事责任。

贷款数据方面，目前小牛在线官网已经无法查询。但据《证券时报》记者2020年5月报道，当时小牛在线平台借款人总数为116.71万人，贷款余额为104.2亿。其中，贷款金额1万至5万的占比最高，达到37.5%；贷款金额5-10万的占24.22%；贷款金额10万以上的占22.96%；1万元以下贷款金额占15.33%。从数据来看，5万多贷款占了近一半。

值得注意的是，未偿本金总额超过104.2亿元。根据去年8月7日小牛网发布的《JISC投票结果》和《关于建立临时JISC的公告》，截至2020年8月6日18: 00，完成确权的总人数为10.03万人，代表的未偿本金为95.73亿元，占平台未偿本金总额的84.39%。

小牛在线官网显示，自2020年5月宣布“良性”退出以来，该平台已启动十项赎回工作。7月30日，首期缴纳5000万，至今已缴纳2.38亿。以此计算，平台未偿本金总额仍达到111.56亿元。

将引入资产管理公司来处置资产

自2020年5月小牛在线平台宣布退役以来，其赎回工作吸引了众多投资者的关注。《证券时报》记者从深圳政府网上官网“政府与民众互动”栏目了解到，很多市民向政府部门询问，反映小牛网上撤退存在的问题。

2020年10月28日，自称被小牛网拖欠2年的投资人孙先生向深圳市地方金融监督局举报13个问题，询问小牛网上清仓进展情况。

11月4日，深圳市地方金融监管局回应透露，将引入专业资产管理机构，尝试运用市场化手段，优先处置高价值、无重大处置障碍的资产，加快实现资产处置。

在上述回复中，深圳市地方金融监管局还表示，经与深圳市南山区互联网金融风险专项治理领导小组办公室了解核实后，南山特班主要开展了以下工作。

首先，严格控制小牛在线平台的实际控制人、股东、高管等核心人员，督促其全面推进退市工作；定期检查平台退市进度，监督平台资金使用情况，确保平台资金安全并用于赎回，避免资金被挪用。

此外，相关公安部门严厉打击恶意逃废债务，严惩老赖。南山公安局表示，7名在小牛在线平台拒不还贷的借款人涉嫌诈骗被查，1人被刑事拘留。

最后，成立了一个在线贷款清算团队，以敦促借款人偿还贷款。同时，加快将网上贷款信息纳入信用信息系统的进程，完善对不可信借款人的联合惩戒机制。截至目前，小牛在线平台已经完成与央行征信系统的对接，进入环境测试阶段。

实际控制人控制着206家公司

根据官网信息，小牛在线是国内一家在线智能金融服务平台。法定代表人彭钢，注册资本1.03亿元，实际控制人彭铁。目前小牛在线平台的运营商是小牛资本。

自2018年4月以来，小牛在线一直被曝部分投资者提现困难。那一年，很多网贷平台陷入了一场雷电风暴。据《开心报》报道，小牛网记录在案的判决文件有3113份，大部分集中在2018年，由“民间借贷纠纷”引发的案件比例高达36%，但小牛网的主要身份是“申请人”。

然而小牛在线终于顺利通过。在业内人士看来，从草根的诞生到1000亿元的规模，“这都离不开幕后的关键人物彭铁”。

据天空调查，小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢在150家公司中担任高管，在20家公司中担任股东，在32家公司中担任法人，其中大部分是小牛，但只有14家公司拥有实际控制权。

更值得关注的是，小牛资本的真正控制人彭铁和彭钢是亲兄弟，这也给小牛资本蒙上了家族企业的色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心，覆盖大量资产投资公司。天空调查显示，他持有206家公司的实际控制权，并在85家公司担任股东，其中他直接持有小牛资本管理集团93.6%的股权。

据公开资料，彭铁1976年出生于湖南邵阳。先后就读于邵阳师范学院、湖南大学，后就读于中山大学，就读于北京大学EMBA。曾担任香港上市公司凯撒金融投资有限公司总裁。参与建立人人聚敛财富的网贷平台，负责风险管控业务。然后他离开，在2012年成立了小牛资本。