多家世界级银行涉嫌洗钱

来源:《国际金融新闻》

银行应该是信誉的体现，而世界级银行往往处于反洗钱的第一线。然而，调查发现，一些世界级银行实际上为寡头、犯罪分子和恐怖分子提供金融服务。

当地时间9月20日，许多美国媒体援引银行家向美国政府提供的机密文件称，在过去20年里，许多跨国银行转移了大量非法资金。

美国财政部下属的金融犯罪执法网络局泄露了2500多份文件，其中大部分是2000年至2017年各大银行向金融犯罪执法网提交的“可疑活动报告”。

在金融监管过程中，金融机构发现可疑交易或潜在可疑活动时，需要向金融监管机构提交“可疑活动报告”。可疑活动报告反映了银行内部监管机构的担忧，不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。然而，金融机构的内部合规官将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

这些机密文件显示，许多美国银行无视政府的反洗钱行动，向犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。

文件中提及最多的五家跨国银行是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

文件显示，尽管美国当局因未能防止非法洗钱而对这五家全球银行处以罚款，但这些金融机构并没有停止，而是一直在从强大而危险的犯罪分子那里获利。

其中，摩根大通涉及5140亿美元，德意志银行涉及1.3万亿美元，渣打银行涉及1661亿美元。

金融犯罪执法网的文件还披露了银行和个人转移非法资金的一系列交易细节:

汇丰允许欺诈者在世界各地转移数百万美元的赃款；

摩根大通(JPMorgan Chase)让一家身份不明的公司转账10多亿美元，然后发现公司老板可能是黑手党头目之一，也是FBI十大通缉犯之一；

德意志银行涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子、毒贩洗钱；

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕博格开设秘密账户，以帮助罗滕博格逃避制裁和洗钱。

值得注意的是，负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉非法的大型银行，当局采取的行动几乎不会影响充斥国际金融体系的秘密交易、洗钱和金融犯罪。

洗钱资金经常在海外避税天堂注册的空空壳公司拥有的账户之间流动，这使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务当局隐瞒巨额资金。根据分析，金融犯罪执法网档案中的银行定期与在所谓的秘密管辖区注册的公司打交道，但这些账户的最终所有者不详。至少20%的报告包括来自英属维尔京群岛的客户，英属维尔京群岛是世界上最大的离岸金融天堂之一，而许多其他报告显示客户在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士的地址。

记者杨媛媛俊逸