陈凤 【融资工作】全力以赴打赢资金安全攻坚战——访财务公司总经理陈凤

今年以来，财务公司紧紧围绕集团公司的决策安排和工作要求，采取内外措施，积极创新融资方式，多渠道筹集资金，充分保障企业资金需求。最近集团公司党委宣传部进财务公司了解融资工作。

全力以赴赢得资本安全之战

——访财务公司总经理陈锋

10月16日上午，刚刚结束公务的财务公司总经理陈锋接受了皖北煤电和矿区电视台的联合采访。她摊开几张A4打印纸，上面记录着融资工作报告几乎是缩略的版本。重要数据被她黑笔反复勾勒:融资额比年初增加12.56亿元，超计划12%以上...

进入新常态，站在新的位置，融资一直是皖北煤电经济运行图中的一个稳定环节，保证了安全生产、经营管理、项目建设等工作的稳步推进。在陈锋看来，融资工作的“稳定性”其实包含着变化...

记者:对于集团公司的大多数人来说，财务公司是一个神秘而陌生的组织。是什么样的概念？

陈枫:呵呵。其实没大家想的那么复杂。财务公司也可以称为集团公司的内部银行。是经中国保监会批准的持牌非银行金融机构。成立财务公司的目的是加强集团资金的集中管理，提高企业集团的资金使用效率，降低集团公司的资金成本。也就是说，通过集合整个集团的资金，调整余缺，按照市场化的原则为集团内部的企业筹集融资资金，支持集团公司和成员企业的生产经营、项目建设和对外投资的资金需求。

记者:集团财务公司的具体职能定位是什么？

陈峰:集团财务公司成立于2014年，主要职能为集中资金管理、统一融资、投资理财、金融服务四大平台。一是资金集中管理平台。财务公司将建成皖北煤电集团资金集中管理平台，统一账户审批、备案和监控授权，统一内部结算，提高资金集中度，实现所有成员企业资金的统一集中管理。充分发挥财务公司的资金监控功能，加强对成员企业各账户资金和票据的在线监控，优化成员企业资金收付流程，共同进行预算控制，控制体外循环资金，严格控制资金风险，确保资金安全。二是统一融资平台。财务公司在资金集中管理的基础上，统筹管理集团的对外融资关系。统一内部融资，提高内部融资比例，降低集团负债率，降低融资成本。成员企业的融资需求首先由金融公司解决。如果财务公司无法满足，财务公司会给予整体指导，通过外部融资渠道解决。第三，投资理财平台。在集团资金集中管理和统一融资的基础上，财务公司成为集团资金统一运营的平台。通过证券投资、股权投资、外部融资、财务顾问等多种金融手段，与外部金融机构合作，参与渗透各种金融市场，为集团成员企业提供投资和理财服务，提高资金使用效率，充分发挥金融资本在产业发展中的促进作用。第四是金融服务平台。充分利用和发挥金融公司的金融专业优势，为本集团发行债券等金融业务提供专业咨询和顾问服务，为本集团及其关联企业提供投资并购、资本运营和决策支持服务，不断提高本集团的资本保障能力。

记者:目前融资环境如何？对集团公司有什么影响？

陈峰:困难和机遇并存，大局未定。一方面，国家继续加强金融监管，产能过剩行业和评级较低企业融资环境依然严峻。由于集团公司存量债务规模大，债务结构不够合理，融资环境严峻，财务压力没有得到根本缓解。银行仍在收紧过剩产能；另一方面，随着国家供方改革的推进，煤炭行业的整体繁荣程度有所提高，企业的经济效益大幅上升。此外，集团公司在建项目产能逐步释放，为集团公司外部融资提供了有力支持。我们也对集团公司未来的发展前景充满信心。

记者:10月7日，央行宣布从今年10月15日起，将大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率下调1%。央行的RRR降息是否意味着融资环境放松？

陈峰:这次RRR降息释放了7500亿元，但属于定向下调存款准备金率，主要支持产业转型和小微企业发展，对煤炭行业信贷政策影响不大。其实融资有内外两个方面。一方面是外部环境，但另一方面，企业内部特点是关键要素。

记者:我们采取了什么对策？

陈峰:资本是企业的血液。财务公司为了保证到期债务和生产经营资金需求，坚持每日调度，每周计划，细化到每笔交易，每一个时间节点。加强与银行的协调沟通，提前准备相关贷款续贷材料，错开还款时间节点，确保当期到期贷款及时续贷、有序置换。在生产经营资本支出方面，坚持“以收定压、以收定支”的原则，实行“双向控制、动态执行、自主安排”，对年度预算、季度计划、月度平衡进行统筹规划。加强资金集约化管理，不定期检查成员单位的资金归集和对外开户情况，对未落实资金归集和银行开户的单位进行通报，充分利用成员单位闲置资金。财务公司通过资金池向集团公司及其子公司发放自营贷款24.15亿元，有效解决了集团公司及成员单位的资金需求。此外，财务公司还充分发挥自身优势，通过各种方式协调银行对子公司的新授信，协助子公司完成金融机构对集团公司担保的尽职调查，办理担保事宜。

记者:融资工作进展如何？

陈峰:为了保证集团公司的资金安全，财务公司积极分析金融市场形势，积极与金融机构对接，全面拓宽融资渠道。1-9月，通过信托公司获得5亿元两年期信托贷款。与商业银行协调，增加授信额度4.8亿元。积极与国有银行对接，将部分一年期流动贷款转为两年期贷款。同时采取多项措施，集团公司的财务压力得到了一定程度的缓解。

记者:重点项目是支撑集团公司未来持续、健康、稳定发展的重要增长极。目前，中安联盟、赵县矿业、马地梁矿业已先后进入集约收获期。在军马不动，粮草先行的情况下，财务公司如何解决项目建设资金需求？

陈峰:资金是项目建设的核心。财务公司紧紧围绕集团公司重点项目开展融资工作，制定了可操作的分类专项融资方案，多渠道解决了项目建设中的“钱从哪里来”的问题。1-9月，通过前期积极对接承销商，协调尚辉银行和合肥科技农村商业银行增加证券投资额度，通过信贷发放8.4亿元超短期贷款，为集团重点项目建设提供了有力的资金支持。

记者:陈先生，最后请谈谈融资前景。

陈峰:相信在集团公司党委的坚强领导下，在皖北2万多名员工的共同努力下，随着在建项目的陆续投产和盈利能力的释放，企业的财务状况将逐步从根本上得到改善，集团公司必将迎来发展的春天，“建设幸福家园，共享美好生活”的发展目标必将实现。