卖身份证银行卡 收购身份证骗办银行卡高价转卖 一条龙犯罪“利润”惊人

东方记者李欢。12月28日报道，利用他人身份处理的银行卡通过互联网等渠道被非法出售，为电信诈骗等各种违法犯罪行为提供了“黑账户”。日前，上海警方破获一起非法买卖身份证、妨害信用卡管理案件，破获一起购买身份证、冒用银行卡并高价转卖的犯罪团伙，抓获胡某等13名犯罪嫌疑人，查获遗失身份证100多张。该团伙获取身份证的最低成本为50元，但银行卡的最高“黑账”可以卖到2000元。

招募“面对面卡”人员，带出“黑账”团伙

今年11月，徐汇公安局林峰路派出所接到辖区内某银行举报，称有人冒用他人身份证办理银行账户。警方立即介入调查，上述人员因涉嫌妨碍信用卡管理被逮捕。

同时，该所执法队的张警官也在工作中发现了蛛丝马迹:某在多个网络平台上发布了“协助办理银行卡”的招聘广告，承诺每张银行卡可获得150元奖励。初步调查显示，胡也在网上获得了身份证。

「取得身份证及招聘兼职助理处理银行卡，可能与冒用他人身份证开设银行有关。」张警长想到了今年分行查出的许多电信诈骗案件，并予以劝阻。犯罪嫌疑人向被害人提供的银行卡信息与犯罪嫌疑人无关，但这些银行卡的开户手续非常完备。“按照这个思路，我猜测胡可能是一个为诈骗犯罪提供‘黑账’的人。”

随着调查的深入，张警长的推测得到了进一步证实。胡涉领证件，招聘兼职，组织他人冒用假身份骗取借记卡，一整套以他为首的犯罪团伙链条逐渐浮出水面。徐汇公安局立即成立专案组，对胡进行立案调查。

经过认真调查和跟踪，专案组了解到，12月4日，胡将组织5名“兼职”员工到浦东陆家嘴的一家银行去“办卡”。专案组主动出击，在所有人集中后立即逮捕了6名犯罪嫌疑人，缴获了现场处理成功的100多张身份证和银行卡、U盾等两套银行账户管理设备。

犯罪嫌疑人胡到案后，供认了与他人买卖身份证、冒用他人名义申请银行卡、倒卖“黑账”等犯罪事实。根据警方提供的交易信息，12月7日和11日，警方逮捕了9名犯罪嫌疑人，其中包括负责倒卖身份证的钱和负责购买银行卡的黄。

目前，这一涉嫌买卖身份证、妨害信用卡管理的犯罪团伙已被警方歼灭，15名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

“黑账”最高可卖2000元

警方表示，团伙成员分工明确，以胡某为首，先联系“尚家”购买身份证，再招聘兼职办理银行卡，然后打包卖给“夏佳”。

到案后，胡主动解释说，他的“家人”钱通过互联网、废品回收站等各种渠道，以50至100元的价格买下了别人丢失的身份证，然后以50元的价格把它卖给了胡。之后，胡在网上招聘兼职人员“面签卡”。

找到兼职人员办理卡后，有一个“配卡”环节，就是帮会成员从100多张身份证中挑出相似的给考生配卡，这样骗领银行卡的人更容易蒙混过关。“我们还会要求他们记住自己的身份证信息，以便回答银行工作人员的询问。”配完卡后，胡组织兼职人员到银行网点办理卡，领卡人在银行外等候。办完卡，他们当场完成了收购交易。

一套完整的“黑账户”包括一张身份证、一张用于开户和注册的充值卡、一张银行卡和相应的网上银行电子密码卡。胡把这些“黑账”以1500到2000元的高价卖给了他的“下一个家”，利润惊人。经调查，胡在不到一个月的时间里已售出40多套“黑账”。警方缴获的100多张身份证也是“出售”用于犯罪。

今天上午，记者在徐汇公安局看守所见到了犯罪嫌疑人胡。胡表示，他不清楚下一步收购“黑账”的具体用途。他只说了一句“别人买了转账，我不知道怎么办。”警方在调查中发现，这些银行卡大多销往福建、广州等地，“此类‘黑账户’多用于电信诈骗转账、洗钱等目的”。

警方提醒公众，在生活中应保护好自己的身份证件，以防丢失。一旦丢失，必须到有关部门挂失，办理补领手续。此外，身份证复印件等信息要谨慎保存，防止他人窃取，造成不必要的麻烦。