湖南维财 湖南维财贵金属诈骗4万人数百亿“炒黄金”

调查原因:近日，多家证券监管机构联合查处了一起黄金非法经营案件。

调查发现，很多贵金属交易平台只有当地批准才能建立，有的甚至没有手续。多年来，“黑平台”现象普遍存在，甚至被举报后也是如此。

中国是世界上最大的黄金生产国和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之一。但近日，在一桩各地证券监管部门联合查处的黄金非法操作案件中，一家在业务资质、投资方式等方面违法违规的“贵金属交易所”，让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临近乎亏损的局面。

用户10天损失超过12万

据中国证监会福建省监管局介绍，总部位于湖南、业务遍及全国的“蔡威贵金属交易所有限公司”是一个黄金投机的“黑平台”，在很多地方给黄金投资者造成了巨大损失。涉及案件的规模和范围是近年来罕见的。

根据国家工商行政管理局全国工商企业信息公示系统的信息，2010年2月成立的湖南蔡威贵金属交易所尚未获得任何金融监管部门的批准。从成立到调查，“维财金”在全国注册用户达3.9万人，发展了27家省级代理商。

记者从福建省证监局了解到，仅在福建省，蔡威贵金属交易所旗下的“代理公司”就以实物贵金属交易的名义非法交易贵金属期货交易585.96亿元，大量消费者陷入投资陷阱。

“未取得中国证监会颁发的经营期货业务许可证，销售可以像购买股票、期货一样自由投机的黄金理财产品。”相关办案人员介绍。

记者获得的一份《维财金交易手册》显示，“维财金”是通过类似股票交易和期货的交易软件出售的。投资者可以从市场的涨跌中赚取差价，就像买卖股票一样，而交易所和机构则根据交易量收取佣金。但在实践中，这种交易方式使得“黑平台”赚取了大量佣金，消费者频频遭受巨额损失。

调查人员称，在交易软件设计中，黄金投机的“黑平台”通过技术手段操纵价格，导致客户当日交易，手续费高“自肥”。“黄金价格涨了不能卖，但是赔钱的时候系统会自动帮你下单。”来自浙江衢州的41岁投资者黄介绍说，他投资13万元购买了“金”，其中一只“短短10天内损失12万余元，账户上只剩下7000元”。

相对于投资者的巨额亏损，这个注册资金2000万元设立的“黑平台”，通过黄金期货交易向投资者收取了手续费、延期费等数亿的佣金。

据业内人士透露，上述行为明显超出法定业务范围，涉嫌欺诈交易。根据长沙市工商行政管理局的登记文件，蔡威贵金属交易所的业务范围应为黄金以外的贵金属。

揭露三种主要的财务欺诈手段

近年来，我国许多地方贵金属欺诈投资和非法期货案件不断发生，涉案金额屡创新高。2006年上海“联泰黄金投资”案是我国首例黄金期货非法交易案件，非法交易金额239亿元。2009年，浙江警方破获“世纪黄金投资案”，涉案金额超过580亿元。2015年春节前夕，河北、北京也查处了类似案件。

记者调查发现，标榜“说谎赚钱”的个人贵金属投资，正在成为金融欺诈的高风险领域:

——方法一:随意拿高杠杆，“一块钱能搅一百元金”会带来高风险。黄金投机的“黑平台”一般声称普通消费者可以通过借入极少量的本金，用更多的钱“借钱炒黄金”。

以“金”为例，其投资杠杆高达100倍，相当于“一块钱可以轰动一百元”。据业内人士透露，这种方法是为了迎合散户的心理。“一旦亏损比例超过本金，就强行停止交易，本金被‘黑平台’拿走。”上海华融律师事务所合伙人徐峰表示。

——方法二:采用高息“回购”保护资金和利益来引诱消费者。今年1月31日，河北省廊坊市警方披露，涉及全国多个省市的黄金家投资集团涉嫌非法集资案告破，3.6万余人报案。据了解，犯罪分子利用销售“迷你金条”的旗号，劝说客户不要进行交割，将金条存放在交易平台上，每年可按销售价格给予15%的年息，也就是高利率向公众借钱。

——手法三:隐瞒“伦敦金”和“香港金”公开招揽客户，门槛低，无资质。"仅在长三角地区，就至少有数千家地下黄金投机公司."据中国人民银行下属一家合法黄金交易所负责人介绍，一些地下机构只是租用酒店房间工作，靠电话招揽客户，所以运营门槛很低。

记者发现，虽然涉案金额高达数百亿元，但湖南蔡威贵金属交易所只是一家由两个自然人注册的“夫妻店”。一些“黑平台”声称消费者购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货交易所，但实际上它根本不是“伦敦黄金”的合法代理人，交易市场数据也是编造的。

“黑平台”如何获得认可

记者从监管部门了解到，福建省三明市、泉州市和晋江市人民法院近日分别对福建蔡威非法经营贵金属案作出判决，涉案17人一审被判处有期徒刑，其非法所得被没收并处以罚金。

早在2011年，中国人民银行等五部委下发通知明确，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所，任何地方、机构和个人不得再设立黄金交易所。

根据《国务院关于清理整顿各类交易场所有效防范金融风险的决定》，在中国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院有关金融管理部门批准。“但很多贵金属交易平台只能通过当地纸质审批才能建立，有的甚至没有手续。”中国珠宝玉石首饰行业协会常务理事苗说。

据一些法律人士透露，原因是“黑平台”因为带了地方税或者打着财政政绩的旗号，多年来一直普遍存在。“此外，参与传播和生产欺诈性理财产品的公司没有受到处罚。”徐峰认为，与违法所得相比，罚款在很多情况下仍然是“九根牛一毛”。

记者了解到，据调查，金电子交易平台是由上海富源软件科技有限公司设计的，为“黑平台”制作欺诈交易软件的企业仍在运营。此外，“伦敦金”、“香港金”等非法贵金属产品仍在百度、新浪等搜索引擎和商业网站上通过竞价广告进行公开推广。

专家指出，消费者应警惕以高息理财为诱饵的贵金属交易，监管部门也应根据法律法规及时约束，防止黄金投机的“黑平台”通过侵害消费者利益而扩大。

新华社记者杜芳黄鹏飞