监事会报告 平安银行：2016年度监事会工作报告

平安银行股份有限公司监事会工作报告2016年，平安银行监事会对股东和员工负责，依据《公司法》、《证券法》、监管机构各项指引、《本行章程》和监事会各项规章制度。勤勉尽责，形成了会议监督、战略监督、检查调查监督、绩效评价监督、外部审计检查监督、沟通面试监督等，2016年监事会工作扎实、全面、有特色，在3000多家上市公司中脱颖而出，荣获中国上市公司协会颁发的“上市公司监事最佳做法20强”奖。一、2016年主要工作(一)监事会监督职责高效履行，公司治理更加有序1。全面参与“三会一层”的各种会议和活动。2016年，监事会共召开监事会会议7次，监事会专门委员会会议6次；监事会成员出席股东大会两次，出席董事会会议7次，董事会专门委员会会议14次。监事、监事还直接参与本行各类业务工作会议、条线会议、案防会议、风险控制会议，参与风险控制、评估、组织架构完善等重大决策的监督，形成重大事项“三长”会议的议定机制。通过出席和参加各类会议和活动，监事会及时获取了本行经营管理各方面的信息，强化了实质性监管职能。2.积极发挥检查和调查的监督促进作用。他去深圳、杭州、温州等16家机构考察调研。一方面关注运营一线发展和风险控制，及时收集一线“直播”情况；另一方面，深入调查不良贷款原因及对策，督促总行加大对一线的支持和管控力度。年检收集50条一线需求和建议，反馈给管理层逐一研究解决，解决一线业务单元业务发展和风险管控存在的问题，促进稳定运行。3.改进和实施董事、监事和高级管理人员的绩效评估。通过优化绩效评估流程和完善外部审计评估机制，2015年董事、监事和高管人员绩效评估报告按要求完成，评估过程中加强了与董事和高管人员的沟通、监督和提示，绩效评估结果向股东大会和监管部门报告。与此同时，2016年的绩效评估也开始了。4.开创性的战略评估。监事会根据监管要求，结合日常监督检查，创造性地对我行近三年及未来三年的发展战略规划进行了评估，并就进一步加强风险控制、妥善解决发展失衡、全面实现战略目标等方面提出了评估意见和建议，确保了战略目标的稳定性和可持续性。5.进一步完善外部审计沟通和检查机制。一方面与外部审计机构保持定期和不定期的沟通，结合审计信息实时获取独立的第三方信息；另一方面，针对安信不良贷款和贷款频发的风险热点，组织外部审计机构进入小企业部进行检查，并将检查中发现的9个问题和改进建议反馈给管理层，并逐一督促整改落实，对完善信贷流程、加强精细化管理起到了积极作用。(2)狠抓风险内控和案件防范，监管建议更加到位。监事会在年度会议上听取了风险管理委员会、资产管理委员会和审计一线的工作报告，对上一年度的工作进行了评议，发布了涵盖23个方面的62项年度监管意见和建议，并督促落实。经过检查，上一年度提出的监督意见和建议有80%以上得到了有效落实。与此同时，监事会听取了关于不良控制、案件预防、审计、问责等方面的报告。根据风险点和关注点，从审计、风险控制、合规等方面提出监管意见和改进建议，并得到及时有效的实施。2.监督和指导内部控制部门实施协同办公。为进一步加强监管，强化内部控制职能，监事会监督指导审计、合规、纪检等内部控制部门合署办公。通过集中典型案例、突出重点、管理制度、建立机制，充分调动全行监督检查资源，形成了“查办、分工、监管”的强有力联动体系。3.加强对内部控制合规和案件预防的指导和监督。一是做好风险监控、预警提示，将重大风险点扼杀在萌芽状态。二是加强对内部控制合规和案件预防工作的监督、指导和评估，推动审计、合规和风险部门检查和处置相关不良迹象、违规责任和内部控制漏洞。三是引导和督促内控部门和单位加强宣传，落实案防目标，规范全行员工经营兼职行为、员工账户异常流入流出行为等重点排查工作。4.对风险内部控制和案例防范提出了许多有益的监管意见。全年通过风险、合规、内部控制、案件防范等多种渠道向董事会和管理层发布151条监管意见和建议。例如，加大不良资产责任追究力度、加强外包业务风险管理、严格防范“飞单”风险、规范员工、工商企业和员工账户异常资金交易调查、强化风险控制和案件防范科技要素等监管意见和建议，对我行业务发展和风险控制起到了积极的推动作用。(3)进一步巩固监事会基础工作，提高监督绩效。在保证会议监督、战略监督、检查调查监督、绩效评估监督、外部审计检查监督、沟通面谈监督等渠道畅通的基础上。，及时提取和分析收集到的各种信息，通过邮件、监事会通讯、工作简报、不同监事会微信群等方式传递给监事，为监督履职提供必要的信息依据。2.改善内部沟通。监事会非常重视与董事会和管理层的沟通，不断完善监事会主席、董事长和总裁之间的沟通互动机制。“三长”定期和不定期交换行内外重要信息，参与决策监督，及时反馈监事会的监督意见和合理化建议。3.加强对外沟通。一方面，与各级政府和监管部门保持畅通的汇报和沟通，走访深圳、广州、天津、辽宁、云南、四川、重庆等地政府和监管部门，获得及时的指导和支持。另一方面，加强与同行的交流学习，与招商银行、人寿等监管委员会开展工作交流，取长补短，进一步丰富工作内涵。4.加强绩效培训。在组织监事检查、考察、考察、晋升的基础上，组织全体监事参加绩效培训，并邀请互联网金融等专家进行讲座，进一步丰富了监事的知识，开阔了他们的视野和思路，为今后更好地监督履职奠定了基础。二.2017年工作展望2017年，监事会将一如既往，按照《公司法》、《证券法》和《本行章程》规定的权利和义务，以维护本行整体利益、长远利益和全体股东及员工利益为立足点，围绕“抓重点、深入一线、强化监管、夯实基础、监管到位”开展工作，积极履行监管职责。根据工作需要，及时召开监事会会议，确保会议顺利召开和科学决策，完善公司治理；同时，出席股东大会、董事会会议、各专门委员会会议和管理层各种会议，做好监督职责的履行。(二)深入一线开展检查、研究和监督。1.组织检查调查。根据本行经营状况和监管要求，及时检查、调查和监督本行经营管理活动，了解经营管理情况，控制风险，听取员工意见，提出合理建议，反馈管理层监督实施。2.检查生产线的风险控制。根据控风重点和全行转型特点，定期和不定期听取风险管理委员会、资产负债管理委员会、大型零售业务部门、审计监管、法律合规等条线和模块的工作汇报，发布年度监管意见和建议。(3)加强对内部控制合规和案件预防的监督和指导。1.促进内部控制制度的完善。一方面，继续加强内控部门监督检查的联动，完善组织架构和工作机制；另一方面，强化风险控制等条线的自查防控职能，切实强化监事会对风险、内部控制和案件防范的监督职能。2.重视重点领域的监督检查。一是加强对高危地区、易发案件部位和薄弱环节的检查；二是关注异常账户交易风险和人员风险，加强远程监控、预警和处置。三是加强不良资产检查处置、违规责任追究和内部控制漏洞，及时防控案件。3.加强外部审计合作。不定期与外部审核周期沟通分享信息，对风险点进行现场监督检查。四.持续推进董事绩效评估。5 .继续开展董事、监事和高级管理人员绩效评价，加强对绩效的监督和监督，按照新修订的绩效评价方法，有效推进自我评估、相互评价、其他评价和结果提交。(5)夯实监事会的工作基础。1.做好信息收集工作。在监事会原有信息收集工作的基础上，我们继续拓宽渠道，从监管部门、董事会、监事会、外部审计机构、管理层、分支机构和员工等方面收集信息和趋势。，并及时安排和反馈。2.加强各方沟通。一是加强与监管部门的联系和汇报；二是加强与董事会和管理层的沟通；三是加强监事会成员的联络和信息共享；四是加强与银行的沟通交流；第五，充分发挥监事会通讯等信息平台的作用，及时报告收集到的信息和趋势。3.提高履职能力。通过现场检查、同行交流和绩效培训，及时向监事宣传制度、法规和绩效要求，增强监事的绩效能力，完善监事会的各项工作机制。(六)加强建议和监督到位。根据本行经营管理情况，特别是零售转型过程中出现的新问题和新情况，及时发布必要的提示、建议、警示和整改要求，积极推进重大问题整改和监管到位。2017年是平安银行零售转型的关键一年。监事会将密切关注董事会和管理层的动态，及时跟进风险控制、业务发展和人员稳定等问题，积极与各方沟通，关注并配合全行战略规划的实施，努力成为全行业务健康可持续发展的“监督者”和“助推器”。六