北京地下钱庄 北京首例特大地下钱庄案开审 5名银行人员当掮客

去银行换百万美元现金支票，怕被抢；社会上有很多人期待兑现支票。在现实便利的条件下，双方一拍即合，马店邮政币卡市场的八位商户成为地下钱庄的“主人”。他们涉嫌两年内非法套现70多个单位5亿多元。昨日，北京首例非法经营地下钱庄案在西城法院开庭审理。上午9点40分，法警依次将38名被告人带进西城法院最大的法庭，站成两排，其中在押被告人24人在后，取保候审被告人14人在前。在审判席的右边，检方的两名检察官正在翻阅起诉材料。他们身后是一辆装满案卷的手推车。法庭的左边是辩护律师，他们坐成五排。记者注意到，检方起诉书长达25页，有73项指控，检察官花了大约半个小时才宣读完指控。与此同时，一名被告表示他无法站立，主审法官随后要求法警给他拿一把椅子。公诉机关称，2009年至2011年4月期间，38名被告相互勾结，其中包括马甸邮政货币卡市场的商人张。未经国务院银行业监督管理机构批准，70多个单位为达到从单位银行结算账户提现的目的，通过转账支票、电汇、网银转账等方式，非法收受上述单位支付的单位银行结算账户资金，套现，从中获取非法利益的。38名被告非法从事资金支付结算业务，经营金额超过5亿元人民币。检方称，38名被告的所有行为都涉嫌非法经营。他们都认罪了，不能不兑现就做这个生意。在这38人中，包括张在内的8名个体工商户被检察机关称为“地下钱庄老板”。昨天，首先对“业主”进行了审判。虽然都认罪了，但都一致表示无奈，说一开始不知道是犯罪。张和是最大的两个“业主”，两人都被控非法套现金额超过2亿元。张说，从1997年开始，他一直在马甸邮政货币卡市场做电话卡批发业务，利润不多，但每天会有几百万到几千万元的现金流。“我们进货的渠道是中国移动和中国联通，但是他们只接受支票而不接受现金。这样就要去银行存钱转账才能进货。但是银行对我们来说很烦，我们还要多开一两个窗口做生意。”张说，2009年左右，有人拿支票找他套现。他觉得方便多了。“他们去银行兑换现金，我们需要一张支票来购买商品。大家都是互利的。”除此之外，张还可以得到的一些好处。“一百万现金一般可以给我700元手续费”。的说法和张的基本相似。他说，2004年，他带着大量现金去银行时，被抢劫，被鉴定为重伤。因为不方便带现金到银行，他就开始用支票做生意，一张张给别人看。为了方便输入支票，黄凯已经成立了十几家公司。据黄凯等人介绍，在马甸邮政货币卡市场，交易量大的商家都把现金拿出来给别人，“否则就做不了这个生意”。五名银行人员被怀疑是“所有者”和现金需求者之间的利益链中的经纪人，中间人的角色不可或缺。陈建春，51岁，北京人，专门做私人现金介绍。他被指控在此案中参与了25项业务。陈建春说，他和马甸邮政货币卡市场的商家关系密切，认识很多旅行社等单位的朋友。他经常去银行见一些想把支票换成现金的顾客。在现金换支票交易中，他会留下0.4%到0.7%的手续费。但陈建春对具体的获利数额有不同意见，因为与定罪量刑无关，检方也没有具体计算。此外，检方认定五名银行雇员是本案的中间人。其中4人是华夏银行中州路支行、交通银行亚运村支行、大连银行北京分行、民生银行现代一号中心的员工，1人是广东发展银行广渠门支行行长。然而，据检察官称，这些银行员工不同于其他中间商，他们不想收费，而是为了工作表现。“像张、、这些都是银行的大客户，他们和银行里的人都很熟。当一个现金需求者拿着一张支票到银行询问它可以串在哪里时，银行会把他们介绍给张、黄和其他人检方表示，虽然银行工作人员没有直接拿到钱，但客户兑现后，会存入银行的私人账户，成为银行工作人员提取的存款。“虽然我知道我违反了相关规定，但为了我自己的存储任务，银行的人帮着配了桥。”昨天下午5点休庭，预计审判将持续三天。本报记者裴晓岚的政策背景大量现金将增加市场风险。负责此案的检察官李满山表示，根据法律规定，银行是支付结算和资金结算的中介机构。非银行金融机构和其他单位未经银监会批准，不得作为中介机构经营支付结算业务。从微观层面来看，公户单位的资金绕过银行，被现金取代或进入私人账户，这将导致银行无法监测资金流动，为犯罪创造便利条件。从宏观经济的角度来看，每个国家对流通的现金总量都有严格的控制和限制。大量本应存入银行的现金游离于银行体系之外，在市场中流动，会增加市场的系统性风险，严重时甚至导致国家对整体经济形势的判断出现偏差。李满山表示，银监会监管部门没有对中小个体单位的开户、注册和运营进行全面监管，无法实时发现可疑资金交易账户的活动，“这也是本案的重要原因”。他希望监管部门进一步加强监管，规范操作，特别是网上银行转账的合法性审查。他说，目前检方将首先调查这些非法邮政货币卡交易商和中介机构，然后考虑调查那些兑现单位的责任。