一笔40万元的汇款牵出亿元大案

重点是公安机关破获一系列地下钱庄

腐败、走私、贩毒、电信欺诈...一直以来，此类犯罪的赃款都被转移出境，有的还通过地下银行。这种官方正规金融体系之外的私人地下金融组织，为各种犯罪资金的转移和粉饰提供“黑支持”。

最近，当地公安机关成功摧毁了一批地下银行。其中，在黑龙江省七台河市公安局破获的一系列案件中，有8家地下钱庄被捣毁，已核实涉案流动资金达数千亿元。深圳公众查获地下钱庄4起，初步核实涉案金额140多亿元，有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰。

一笔40万元的汇款导致了一起1亿元的大案

黑龙江省七台河市公安局历时一年多，成功破获一系列地下钱庄，捣毁8家地下钱庄，查处15家骗取出口退税、虚开增值税专用发票的违法犯罪企业，抓获犯罪嫌疑人80余人。经核实，该案涉及的流动资金达数千亿元。

“侦破此案的线索来自我们几年前破获的一起大型跨境网络赌博案件。”七台河市公安局打击地下钱庄工作小组副组长张说，在对当时涉及的2000多张银行卡的交易记录进行深入分析后，发现涉及的赌场利用地下钱庄非法转移赌资。

经过进一步调查，黑龙江省七台河市勃利县农民李的一张银行卡进入了警方的视线。一笔40万元的汇款被送到绥芬河市的一家地下银行。

记者在采访中了解到，李是勃利县一个养浣熊的农民。他每年以500元的价格向当地的剑龙皮革公司出售500张浣熊皮，收入25万元。

"但这家皮革公司每年都要在李的账户上投资2000多万元."七台河市公安局副局长朱孔琴表示，如果是正常交易，完全不符合李养浣熊的能力。

经追查，警方发现李的银行卡实际为皮革公司所有，该公司账户资金2012年至2015年转账3亿元。除了李的账户，它还控制着其他几十个人的银行卡账户。

“按照这个数额，这家皮具公司每年要开几千万的增值税发票，但实际上他们没有这个能力，他们涉嫌虚开增值税发票，并以此骗取出口退税。”朱孔琴表示，经调查该公司外汇账户，发现1110万美元的出口来自香港3家离岸公司，法定代表人为山东的梁某某和梁某某。

专案组发现，梁某某发现地下钱庄汇率低，速度快，手续简单，满足了海外商人的需求。

此后，他和梁某某在香港开设了10家离岸公司，在国内开设了200多个个人银行账户，通过买卖外汇赚取高额利润。至此，一个庞大而复杂的地下钱庄犯罪网络逐渐被警方破获。

成为一系列违法犯罪活动的“帮凶”

在梁某某地下钱庄的簿记账本里，有一笔9400万美元，流向河南某上市公司。2009年公司自行取得进出口贸易权，主要经营羽绒制品，2014年9月在海外上市。

该公司财务经理张介绍，该公司董事长严通过深圳的一家报关行购买羽绒制品的假报关资料，再通过梁某某的地下钱庄购买外汇，然后利用自己的生产企业虚开增值税发票，完成出口退税。

2011年至2014年，闫骗取国家出口退税款高达7984万元。“我以前从事的是正常的国际货运代理业务，但面对利益，我逐渐放松了对自己的约束。”记者梁木华坦诚告诉我，我会通过我的行动警告一些交易员不要涉及此事。我已经付出了惨痛的代价，真的很后悔。

此外，一些职务犯罪也穿插在地下钱庄的案件中。办案民警在调查过程中发现，深圳市国家税务局原直属税务局副局长贾某利用职务之便与诈骗团伙勾结，帮助涉案的周某某迅速完成出口退税审批，参与诈骗。

"贾把退税的审批时间从一个月缩短到一周。这种便利也让他在2010年至2015年间非法获利1500万元。”张说:“贾的这一违法行为加速了犯罪分子的资金周转周期，为他们再次骗税提供了便利。"

“长期以来，地下钱庄因其匿名性和隐蔽性成为资金转移的快车道。大量犯罪分子可以利用这一渠道迅速将犯罪所得转移到国外。”中国人民银行法务部立法二司副司长张念年表示，地下钱庄的存在也为腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

“七台河市破获的案件表明，地下钱庄的犯罪手段逐步升级，犯罪活动日益猖獗，从沿海经济发达地区蔓延到内陆省市。”公安部经济侦查局反洗钱处处长舒建平表示，地下钱庄的反侦查能力很强，需要大量警力和财力来侦破此类案件。

处理这两个系列案件的几名警察说，犯罪分子经常使用假账户和马甲账户，很难找到自己。通常一批账户使用两个月，然后激活一批新账户。地下钱庄经常变换位置，一旦有了警觉，马上就停下来。

据新华社报道