-3赚钱，干货看这篇!以后，我们要靠这3种优势赚钱了

这是一个遵循28条法则的世界。

20%的人获得了80%的劳动者创造的财富。

在投资中，二八法则愈加猛烈，

这个比例甚至变成了7输2平，仅有1赢。

顶级10%的交易者为什么能避免损失，获得收益？

这是因为他们通常具备以下3种优势。

01

第一种优势：知识优势

想象你把手伸进一个罐子，

你要从4000多只黑白小球中摸球，

摸到白球，你就赢钱；

摸到黑球，你就亏钱。

你要怎样摸，才能尽可能多的摸到白球？

答案是：

把手伸进那只摸到白球概率更高的罐子里。

顶级的交易者都有这种知识上的优势，

去判断哪只罐子的白球比例更高。

这种优势，就是洞察趋势的能力。

因为市场在有些时候，4000只小球的分布中，

白色的小球可能高达70%。

在这种时候摸球，闭着眼睛都可能赚到钱。

此时，正是我们俗称的牛市。

但人们在牛市里就能持续赚到钱吗？

一开始可能是这样的，但牛市说变就变，

而且糟糕就糟糕在：

好多因为被股市的赚钱效应吸引而新加入的“嫩头”，

一入场就赚到钱后，欢呼雀跃、欲罢不能。

所以，在罐子出白球的概率急转直下，跌至40%甚至30%时，

他们还在拼命摸、拼命摸。

直到摸到足够多的黑球，摸到天昏地暗，

摸到被市场先生按在地上，

摩擦、摩擦，似魔鬼的步伐。

当嫩头们被深深套住时，

他们就算有了新的筹码，

也不再愿意去摸小球了。

而就在成交量筑底，没什么人再去摸球的时候，

市场先生又露出狡黠的微笑，他悄悄地换了一个罐子，

罐中黑白小球的比例在神不知鬼不觉中发生变化。

新一轮白球概率大于黑球的时刻又已来临。

这一切，又被顶级投资者洞察到了……

--

从结果来看，整个市场的变化被分为六个阶段：

阶段一，复苏：市场从上一个底部走出来，开始均值回归，走向上一轮涨跌的中心点；

阶段二，上涨：市场穿越中心点，扶摇直上。这个阶段也是市场最容易被媒体和大众视野广泛关注的阶段。

阶段三，筑顶：明显感觉涨不动了，但有时还有脉冲式的冲高回落。

阶段四，反转：从顶部开始掉落，开始均值回归，再次走向上一轮涨跌的中心点。

阶段五，下跌：价格穿越中心点，一泻千里。“嫩头”们陆陆续续停止反抗，接受被套的事实；伪高手频频抄底，却一次次徒手接飞刀，鲜血淋漓。

阶段六，筑底：一个新的底部开始形成，交易量极度萎靡。顶级高手取出弹药，开始分批买入。

站在当下，刚刚遍历了整个周期本来面目的你，

现在是否能分辨：

沪深300指数、创业板指数、中证500指数和中证红利指数：

每个罐子到底对应了哪个阶段？

你现在该去摸哪个罐子更容易摸到白球吗？

02

第二种优势：配置优势

想象现在邀请你加入另一个摸球游戏，

并且明确告诉你，白球占比70%，

你可以选择只摸一次球，下重注；

或者分20次摸，每次下轻注。

你会怎么选？

是的，我猜你这次选对了。

你会分20次，而且恨不得分100次下轻注，

来加入这个赢面明显对你有利的游戏。

但在真实的投资世界中，不少交易者还是喜欢只买一支股票；

或者只买小盘股，只卖创业板；

或者只买一个基金经理的基金，又或者只在国内股票市场投资。

正确的做法是什么呢？

答案是：资产配置。

因为当你进行资产配置的时候，你就相当于在每个赢面还不错的罐子里都摸了一次球。

畅销书《原则》的作者，桥水基金的创始人瑞·达利欧是这样配置资产的：

美国大盘股，占比18%；

美国小盘股，占比3%；

其他发达国家股票，占比6%；

新兴市场国家股票，占比3%；

十年期美国国债，占比15%；

三十年期美国国债，占比40%；

大宗商品，占比7.5%；

黄金，占比7.5%。

是的，顶级交易者股票占比并不高，加起来只有3成；

国债却是大头，高达5.5成；

大豆、原油等大宗商品和黄金占1.5成。

正是这样的复杂组合，让桥水基金充分享受了高概率摸到白球的好处，它在1973年到2013年期间的年化收益率高达9.5%，最大回撤还不到15%。

03

第三种优势：系统优势

个人投资者最大的缺陷在于非理性。

明明看好某些股票或基金，但却由于不小心看了一眼行情，

涨了怕跌，抛掉；

跌了怕再跌，割掉；

不涨不跌眼馋涨得好的，换掉。

正是在这种并不理性的“即兴交易”下，

普通交易者总是无法好好赚钱。

但，即兴交易是“果”，未能使用交易系统才是“因”。

顶级交易者都有一套自己可以倾注以信赖，使之成为“即兴交易”阻力的交易系统。

交易系统有很多，比如DCF估值交易系统、缠论交易系统、网格交易系统……

这里的关键，并不在于某一套交易系统有多好、有多玄妙，

而在于你是否能真正践行某套交易系统。

正所谓失败不是成功之母，小的成功才是成功的亲娘。

要让你真正能将某套成熟交易系统知行合一，你需要通过不断实现“小的成功”。

具体怎么做呢？

你可以找来一本空白的本子，记录你成功使用了该交易系统的交易记录，

每成功践行一次，打个勾；每即兴交易一次，打个叉。

一段时间之后，你就能拿到践行交易系统和“违规”的数据了！

用数据来帮助你不断积淀“你能做到”践行交易系统的证据，

用一个新习惯来逐步替代落后和不可控的坏习惯。

当你彻底改掉即兴交易的顽症后，哪怕交易系统的胜率暂时偏低也不可怕。

因为战胜即兴交易，你战胜了的是不可控的情绪；

而优化交易系统，你将要优化的只是更可控的工程学问题。

最后的话

交易的确不容易，但也并不困难。

当你不断地积累了知识优势，

逐渐地组建起你的配置优势，

同时还能知行合一地践行交易系统，具备系统优势。

3种优势将形成一种驱动你赢的推力，

让你也能逐步从7输2平的队列中一步踏出，

成为一个总能站在胜利之巅的人。

祝，成为。

-

好了，今天就讲到这里，

每次为你凝结一个知识结晶，

每次都和你一起有策略地成为更好自己。

我是行为心理的研究者和践行者，

上万册畅销书《行为上瘾》作者，我是何圣君，我的文章会定期更新。

请赐点赞、转发、评论、关注我，

希望通过本文的交流只是我们彼此成就的开始，

因为人生所有的修炼都只为在更高的地方遇见你。

--

人不能用实力赚到超出他认知边界的钱。

最近我在策划一本和投资心理学相关的书，如果你是编辑，欢迎你私信我，我们一起联合打造出一本为中国投资者扩大投资认知边界，让这个世界变得更好的书。