166006基金净值查询

据南财理财通最新数据，截至7月14日，全市场共发行理财产品数量160376支，产品风险等级主要集中在中低风险（二级）。其中，低风险（一级）的理财产品共有26262支，占比16.82%；中低风险（二级）的理财产品共有105059支，占比67.29%；中风险（三级）的理财产品共有22933支，占比14.69%；中高风险（四级）的理财产品共有1030支，占比0.66%；高风险（五级）的理财产品共有856支，占比0.55%。

就投资性质来看，固收类产品占比77.51%，固收类产品仍是主流；混合类产品占比21.79% ；权益类产品占比0.70%；商品及金融衍生品类产品占比0.003%。

本期《机警理财日报》将重点聚焦银行理财公司的混合类产品进行分析。

所有榜单来自南财理财通机器人全自动化24小时实时排名，如对数据有疑问，欢迎联系研究助理。

联系研究助理：19521241569（微信同号），申请南财理财通试用账号，查看最全银行理财数据。

一、南财理财通【理财风云榜】理财公司混合类产品榜单

理财公司发行的混合类产品（覆盖全投资周期）榜单。据南财理财通数据，截至7月14日，有5家理财公司上榜，分别是中银理财、招银理财、光大理财、工银理财和兴银理财，上榜产品分别有3支、1支、3支、2支和1支。

本次榜单中，排名第1的为“中银理财‘禄’(封闭式)202004”，其近3月净值增长率为4.79%，近3月年化波动率为4.81%。截至7月8日，该产品累计净值为1.1100，资产净值为2.35亿元。该产品成立于2020年7月24日，产品期限为1126天，内部风险评级为三级（中风险），业绩比较基准为4.80%；其首次认购单笔最低金额为10000万元，首次募集规模为2.12亿元。

“中银理财‘禄’(封闭式)202004”的定位是采用价值投资理念，以权益类资产为配置主线，灵活配置固定收益类资产，适当参与金融衍生品交易。权益类投资策略方面，秉持价值投资、追求相对较高确定性的投资思路，倾向于通过选择优秀的标的获取成长红利为组合赚取稳定收益，遵循“幸运的行业+能干的管理层+合理的 价格”的原则进行研究和投资标的筛选；固定收益类投资策略方面，以高等级信用债券和非标准化债权类资产为主，形成组合策略；可适当使用杠杆策略或配置一定的债券型基金；商品及金融衍生品策略包括量化中性、对冲组合等，通过优选产品策略或合作机构，以风险对冲、中高频交易技术等手段捕捉超额收益，并与其他类别资产保持较低的相关性，从而对整体产品投资组合形成有益补充。

产品收取超额业绩报酬，未设置认购费用。该产品固定管理费用为0.25%/年，销售服务费为0.05%/年，托管费为0.02%/年，对于超出4.80%业绩比较基准部分，按照50%的比例由产品管理人收取超额业绩报酬。

产品主要通过资产管理产品进行投资，一季度调整了资产配置结构。从一季度运作报告来看，截至2021年3月末，该产品投资的资管产品占比达80.65%，直接投资债券比例为0，而穿透后债券类资产配置比例较高，可见该产品主要是通过投资资管产品间接投资固收类资产。穿透来看，该产品投资了58.15%的债券，公募基金占比从穿透前14.13%提升至22.59%，投资权益类资产10.57%，现金及银行存款10.33%，此外金融衍生品持仓为-6.90%，即空头持仓。值得注意的是，南财理财通课题组对比了2020年和2021年一季度的持仓情况，该产品减持了权益类投资的比例，转而增持了债券投资比例。

产品前十项持仓资产主要分为四类，分别是现金及银行存款、公募基金、债券和票据。仔细来看，现金及银行存款持仓比例最高，为10.33%；其次为三支公募混合型基金，分别是景顺长城领先回报混合C(001379)、上投摩根安隆回报C(004739)、上投安丰回报C(004145)，持仓比例分别为3.98%、3.92%、3.88%，除景顺长城领先回报混合C为灵活型混合基金外，其余两支基金均为偏债型混合基金。该产品投资了4支债券，分别是21甬投01、17青城02、20华泰G8、21滁城01，持仓比例分别为2.53%、1.86%、1.82%、1.82；此外，投资的两支中期票据21 苏国资 MTN002和20 南航股 MTN007，持仓比例为1.81%、1.77%。

今年2月中旬至3月中旬，产品出现明显的回落，从1.1095的累计净值下落至1.0489，下降5.46%，随后净值逐渐走高。截至7月8日，该产品今年以来的年化收益率约为13.65%，好于业绩比较基准。

榜单中的“睿盈优选平衡8号混合类净值型理财产品”近3个月净值增长率为2.65%，近3个月波动率为4.38%。截至7月7日，该产品累计净值为1.0584。该产品成立于2020年11月4日，内部风险评级为三级（中风险），认购起点金额为1元，投资周期为380天。业绩比较基准为2.00-8.00%，首次募集规模为23.67亿元。

该产品定位是一款偏债混合类理财产品。“睿盈优选平衡8号混合类净值型理财产品”投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的60%，权益类资产的投资比例合计不超过产品总资产的40%， 不低于60%固收底仓+不超过40%的权益类资产，为产品积累安全垫的同时，利用权益仓位为产品增厚收益。

剖析持仓前十的资产，该产品有超过20%比例持有了资产管理产品，持有新华资产-明鑫四号资产管理产品和阳光资产-优享5号资产管理产品，分别持有21.27%和2.31%。此外，该产品持有了两款偏股型混合类公募基金，分别是中欧行业成长)和交银内核驱动 ( 008507.OF )，持有比例分别为1.36%和1.30%。除了资管产品、公募基金外，该产品前十大持仓还持有20闽厦门国贸ZR001、20浦发银行CD483、20海控02、21中金F2、20陕有色MTN001、20中石化MTN003，持仓比例为5.71%、5.59%、2.28%、1.71%、1.69%、1.45%。

受权益市场影响，一季度该产品净值波动较大。从“睿盈优选平衡8号混合类净值型理财产品”累计净值情况来看，2021年一季度，该产品累计净值波动较大，主要原因是一季度权益市场出现大幅波动。今年春节前以核心资产为代表的股票大幅上涨，指数创出新高。春节后出现大幅回撤，其中核心资产跌幅相较其余股票更大，整个季度看市场小幅下跌。

该产品延续杠杆策略为主，同时主动增加了久期，获取了比较稳定的票息收益及部分资本利得。但随着春节资金面出现大幅波动，债券市场收益率又出现了上行。产品重点加仓NCD等资金敏感型资产，转向票息策略。值得注意的是，该产品债券回购融资余额未超过净资产规模的40%，总资产未超过该产品净资产规模的140%。

二、理财公司混合类产品平均收益趋势

【南财理财通】独家数据

据南财理财通数据显示，从理财子公司发行的混合类产品总体走势来看，近3月总体的行业平均净值增长率呈平稳走高的趋势。截至7月7日-7月14日该周，理财公司混合类产品近3个月平均净值增长率较基期上涨1.0920%，近3个月平均波动率较基期上涨0.1890%，近3个月平均最大回撤较基期下降1.3780%。

理财公司发行的理财产品以固定收益类为主，课题组选取5只理财新品供读者参考。

据南财理财通数据显示，近期，工银理财、中银理财、交银理财、招银理财和光大理财均有上线理财新品，主要是固收类产品，大多为定期开放式产品，风险等级集中在中风险及中低风险。

本期，理财公司发行的理财产品以固定收益类为主，课题组选取5只理财新品供读者参考。

《机警理财日报》是南财理财通、21世纪经济报道旗下投资理财专栏，旨在帮投资者守好“钱袋子”。日报根据产品的投资性质对产品数据进行人工整理，每日内容各有侧重，周一聚焦固收+产品、周二纯固收产品、周三现金管理类产品、周四混合类产品、周五权益类产品，每周一至周五每日更新，尽在21财经APP，敬请关注！

（声明：文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）

更多内容请下载21财经APP