普洱币诈骗案告破 有投资者数百万元打了水漂

在过去的两年里，如果你不知道“区块链”和“比特币”这两个流行词，你就很难走出去。一时间，各种打着“去中心化”、“应用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，真假难辨。事实并非如此。深圳某公司发行了名为“世界第一标准数字现金”的“普通银币”，获得100亿藏茶背书。3000多名投资者被骗，甚至一些投资者用数百万元砸水漂。

昨日，南山警方召开新闻发布会，通报了一起以发行虚拟货币为由的集资诈骗案。目前已抓获犯罪嫌疑人6人，涉案金额共计3.07亿元。在“5.15”打击和预防经济犯罪宣传日，警方提醒投资者提高风险意识，不要被区块链华丽的外衣蒙蔽双眼。肇事者宣扬的高额利润背后往往隐藏着巨大的风险。

亿藏茶作为支撑？假的！

到现在，“普银币”的介绍还挂在P2P网站“曲音网”上。记者看到，普银银币号称是“世界上第一个基于标准的数字现金”，是“普银集团以10亿优质藏茶为原始标准资产，经三方入库、鉴定、评估、确认后，将藏茶资产写入区块链，通过数字加密技术发行的基于标准的数字现金”。

在过去的两年里，比特币飙升，引起了许多投资者对区块链的特别关注，各种虚拟货币一夜之间涌现出来。虽然有区块链和数字加密等高技术术语，但投资者最关心的是基金的安全性。

普银币号称对应藏茶实物资产，流通价值高，增值前景广阔。此外，浦银集团母公司已开始准备上市，并获得国际认可。2016年9月在韩国平台上线，未来将在新加坡、日本等平台上线。这些被渲染的前景导致大量投资者蜂拥而至认购。

在普因币的贴吧里，投资人互相交流经验，说“为什么今天普因币暴涨？”“为什么今天会狂跌？”和普银币一样，股市涨跌，伤了投资者的心。直到2017年12月，贴吧里讨论的热点话题才开始转变为“能拿回普银钱包里的钱吗？”。

投资者开始恐慌。他们找到了普贤的办公室。这家公司背后的老板已经消失，办公室只有3322名员工在支持公司，公司已经倒闭。“普贤出走”的谣言开始流传。

普洱币回报率高？假的！

记者了解到，2017年11月，深圳市市场检查局对普银区块链进行了行政处罚，并在网站上发布了利用宣传资料发布虚假内容的广告和具有预期投资回报的广告，并通过回购对普洱币未来收益做出了担保承诺，责令当事人停止发布非法广告，共罚款120万元。

事实上，警方已经参与了调查。2017年6月15日，南山警方接到群众举报，深圳市普银区块链集团有限公司非法集资。经调查，浦银公司通过“屈谦”P2P平台非法吸收公款。com”，诈骗被害人约3.07亿元，并涉嫌集资诈骗。南山警方立即成立专案组开展案件调查。

今年3月28日，南山警方为浦银公司涉嫌集资诈骗案封网，成功抓获潘某某、熊某某等6名犯罪嫌疑人。目前正在追捕其他犯罪嫌疑人，追回赃款，最大限度为受害者追回损失。警方敦促其他在逃犯罪嫌疑人尽快自首，主动返还赃物，争取宽大处理。

“区块链”+茶叶造假四部曲

第一步:穿上背心

第一步，用新鲜元素包装虚拟货币，披上“区块链”的外衣。普银公司声称其发行的“普洱币”是一种声称被数百亿藏茶抵押的虚拟货币，投资者持有的每一枚普银币都被同等的实物藏茶抵押。投资者可以在聚源网上买卖普通银币，赚取差价。

第二步:BLACKPINK出道

第二步，前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱入市。该公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公众号，甚至在星级酒店进行路演，并承诺在短时间内获得高回报。

第三步:将国王引入瓮中

第三步，犯罪嫌疑人前期抬高货币价格，让“投资者”享受一些甜头。但警方调查结果显示，此次价格变动是由于该公司动用投资者的投资资金，一度将普洱币价格从0.5元上调至10元。公司承诺将投资者持有的普通银币分两次，将投资者持有的普通银币扩大100倍，并声称补充100亿元藏茶作为支持，但实际上只有少量藏茶库存。

第四步:收获“韭菜”

最后，“割韭菜”。大量投资者入市后，公司恶意操纵普通银币价格走势，不断套现，导致普通银币在投资者手中毫无价值，损失惨重。该公司在发行货币时表示，资金将用于茶叶投资，但在调查中发现，投资者的钱被公司挥霍用于其他目的。

警察:虚拟货币具有多种非法和犯罪特征

深圳南山公安局经济侦查大队副队长王飞表示，中国禁止虚拟货币的发行和交易。“虚拟货币本身毫无价值，犯罪分子构建虚拟货币，利益相关者欺诈特征明显”。今年相关部门审核的60个平台，发现其实都没有他们声称的技术和任何货币功能。除了非法集资，虚拟货币甚至被用于传销。

宝安警方昨天举报了一起以虚拟货币为名的新传销。犯罪嫌疑人唐某萌见过自称是中国“LPA全球普惠金融投资平台”负责人的王某某。该公司的运营模式是在平台上发行200万枚LPA币，每枚价值0.2美分。投资者每交易10万枚LPA硬币，LPA硬币的价格就上涨0.01美元。当LPA硬币的价格涨到0.4美元时，就达到了分割标准。只要唐某某发展会员，就能拿到会员投资5%-6%的提成。

从去年2月到7月，唐某不断通过诱导说服的方式招人加入社团，发展线下，成立微信群进行教学。事发时，其团队已有三个以上级别，管辖100多人，团队投入500多万元。唐穆明非法获利50多万元，其中提成达到30万元。

律师:虚拟货币有“庞氏骗局”的风险

深圳知名法律评论员张兴斌表示，存在庞氏骗局和虚拟货币巨大泡沫的风险。一旦泡沫破裂，它们将回到初始值——零。

张兴斌认为，实质上，虚拟货币投机的焦点是让散户投资者接手。通过区块链等精致包装进入金融市场，散户在不知情的情况下投入大量资金，而站在金字塔顶端的人则变得异常富有。

提醒:

投资者应提高风险意识

面对虚拟货币，警方提醒投资者:一是选择银行、保险、证券等合法金融机构投资；第二，投资要理性。在投资过程中，要了解企业或个人吸收资金的行为是否符合财务管理法律法规，调查企业或个人的真实资产和经营状况，分析承诺的收益是否合理。不要被“招牌耀眼，项目诱人，利润高”的表象和盲目投资所迷惑；第三，增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动蕴含着巨大的风险。投资者首先要考虑资金的安全性，不要被高利率的诱惑所诱惑，以免“赚利息，亏本金”。

张兴斌表示，最好的“投资方式”是投资者远离区块链科技包装的虚拟货币投资，放弃快速致富的幻想。