国开行 国开行回应被罚4880万元：坚决接受处罚，相关问题已整改

1月8日，中国银行业监督管理委员会对多家金融机构违法违规行为实施行政处罚。根据中国保监会披露的罚款情况，对7家金融机构及相关责任人员进行了罚款，罚款总额近2亿元。

其中，中国银行业监督管理委员会依法对国家开发银行为非法政府采购服务项目提供融资、非法收取小微企业贷款承诺费等行为处以4880万元罚款；针对其子公司中国银行租赁不良资产的违法违规行为，依法处以100万元罚款；同时对两名责任人进行了警告和处罚。

具体而言，CDB共涉及24起违法违规行为，包括:第一，为非法政府采购服务提供资助；二是项目资金管理不到位，棚改贷款项目存在违规提资现象；3.变相违规发放土地储备贷款；四是设定不合理的存款考核要求，转移贷款，虚增存款；5.贷款风险分类不准确；6.将不良信贷资产批量转移给资产管理公司以外的实体；7.违反规定拆分转让信贷资产，隐瞒信贷资产质量的；8.将低收益理财产品强行捆绑到棚改业务的结算银行；九、扶贫贷款与存贷款挂钩；十、异地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金没有真正用于扶贫搬迁；XI。未执行同业业务对手名单制度的监管要求；12.以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，不纳入同业拆借业务管理；十三.以协议存款方式吸收同业存款，不纳入同业存款管理；十四.风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务；15.未按要求向投资者充分披露理财产品非标准化债务资产的投资情况；十六、逾期未整改、屡查屡犯、违法新业务的；17.利用集团内部交易对子公司之间的不良资产进行非清洁报表；十八、非法收取小微企业贷款承诺费；十九.财务顾问费质量和价格不一致；二十、使用银团贷款承诺费浮动分享利润；二十一、向检查组提供虚假整改材料的；二十二、未如实提供信贷资产转移台账的；二十三、案件信息迟报、瞒报的；二十四、以往监管检查中发现的国别风险管理问题未得到妥善整改。

时任CDB浙江省分行行长的刘鑫和时任CDB浙江省分行副行长的倪先猛“对逾期整改、重复调查、重复违规、违规新业务、向检查组提供虚假整改说明材料等行为负有责任”，均被给予警告处分。

此外，国家开发银行旗下唯一的租赁业务平台和上市平台中国银行金融租赁有限公司因不良资产非清洁上市被罚款100万元。

同一天，CDB在官网发布回应称，坚决接受处罚，认真落实相关监管意见，针对违法政府采购服务项目融资、违法收取小微企业贷款承诺费等问题采取了一系列整改措施，并依法依规严肃追究相关责任人责任。

据CDB称，这一监管处罚涉及的违法违规行为发生在2015年至2018年，其中一些是前几年分支机构的案件。2018年，银监会对CDB风险管理和内部控制有效性进行了全面现场检查，高度重视现场检查这一“全面体检”。在保监会指导下，CDB牵头制定整改计划，按照“行为纠正到位、风险控制到位、制度完善到位”的标准，逐项明确整改责任部门、具体措施和完成时限，大力推进整改责任追究工作。目前相关问题已经整改落实到位。

CDB强调，2020年以来，CDB主动对监管中发现的问题进行整改，“回头看”，再次对整改措施和效果进行回顾和评估，确保整改到位。下一步，CDB将继续严格执行监管要求，坚持依法合规经营，全面严格管理银行，继续巩固问题整改质量和效率，不断提高风险防控水平，为发展型金融服务优质经济社会发展做出新贡献。

根据年报，截至2019年底，CDB总资产为16.50万亿元，比上年增长2.01%。2019年净利息收入1739.49亿元，同比下降4.92%；净利润1185.11亿元，同比增长5.76%。CDB不良贷款率为0.95%，比去年底上升0.03个百分点。

CDB成立于1994年，直属国务院领导，2015年3月被明确定位为发展性金融机构。CDB注册资本4212.48亿元，股东包括财政部、中央汇金、梧桐树投资平台和全国社保基金理事会，持股比例分别为36.54%、34.68%、27.19%和1.59%。