戴志康证大戴志康正式被批捕 20多人被抓，百亿资金代偿

舞榭唱台，浪漫情怀总是被风雨吹走。著名投资人“戴志康”在非法储存案件上取得了新的进展。

9月28日晚，上海市公安局通报了上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款的最新情况。

在此前报道的41名涉案嫌疑人中，检察机关于9月27日批准逮捕了包括戴默康在内的20多名嫌疑人。2019年8月29日，上海市公安局就郑达公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。

目前，上海公安机关已初步追回约2亿元现金，并查封、冻结了相关银行账户、房地产和股权。恢复工作仍在如火如荼的进行，最后的退路将由法院依法进行。

券商中国记者此前从清算组获悉，证大金夫涉及2.8万债权人，未清偿金额约100亿元。如果这个数额属实，也意味着目前的回收资金只是九牛一毛。

警方表示，已获得“证大公司”的“鉴宝钓鱼”和“证大财富”平台的数据，并聘请了司法审计公司对各投资人出借的资金进行确认，追踪资金去向。

一个月内雷暴被公安认定为非法集资

8月初，证大财富频频占据各大财经媒体头条。8月12日，证大财富主要运营商上海证大投资咨询有限公司向全体员工发送电子邮件，称公司总部及各分公司劳动合同提前终止。证大投资咨询在中国有135家分支机构，员工数千人。

同一天，证大投资咨询有限公司旗下的点对点借贷平台“老财宝”在官网宣布，由于合规要求，平台停止新增业务、充值服务、转债服务，但提现功能正常。

此后，上海市公安局浦东分局接到群众举报，称证大公司“探宝”平台和“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方接受调查。

事故发生才一个月，“证明巨富”和“寻宝”就被警方初步认定。上海市公安局浦东分局对涉嫌非法吸收公众存款的“郑达公司”立案侦查，并对包括戴志康在内的41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，扣押涉案相关资产。

9月1日，上海市公安局浦东分局发布通知称，2019年8月29日，证大公司法定代表人戴默康、总经理戴磨鑫向警方自首，称公司在经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法挽回。

警方表示，“证大公司”未取得国家相关金融资质许可，通过其“鉴宝钓鱼”在线理财平台和“证大财富”线下理财门店，非法吸收不明公众存款。此案正在进一步调查中。

戴志康被捕前的两封公开信

戴志康也试图扭转局势。在正式被捕前，他发表了两封公开信，旨在稳定局势，给投资者和员工信心。

8月11日晚，证大财富董事长戴志康致信全体员工。戴志康表示:“由于国家政策调整，行业环境发生了根本性变化，平台合作存管银行华瑞银行单方面决定从2019年8月13日起终止存管合作。新存管合作的发展需要时间。在没有管理层的情况下，基于合规要求，平台停止新增业务，暂停债权转让。”

然而，这一说法后来被华瑞银行否认。

戴志康在信中介绍了郑达金夫平台的运营情况:

1.所有匹配的债权都是真实的，没有自我膨胀，所有的债权都是无限连带和个别，永远持续；

2.应收资产价值大于以往平台应用风险基金预付款应支付的本金；

3.基于以上，平台完全相信自己有能力实现良好的退款。

戴志康当时表示，公司正在与监管部门沟通，支付计划，并将在最终计划敲定后尽快向所有员工公布；赎回计划最终确定前，暂按实际支付的债权使用。按月偿还债权。根据债权的还款时间，第一次还款是从8月16日起5个工作日内。公司正在千方百计的收集资产，并在尝试各种新的收集方式，尽最大努力提高月均收款率。平台品控集团将为平台的资产回收和整体良好退款提供充分保证。

8月26日，戴志康向《鉴宝钓鱼》用户发出第二封信，明确表示不会“扔锅”。接下来，工作的重点将是还款管理和债权资产的收回，但资产处置和收回需要一定的时间。戴志康在信中强调，虽然网贷新业务已被叫停，但平台现有债权资产将被管理到底，有能力、有信心管理到底。

然而，就在三天后，“没有扔锅”、“没有逃跑”、“没有失去联系”的戴志康选择向警方自首。

据公开信息，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，至今已运营八年多。定位于小额金融服务平台，还有一个“钓鱼宝”网贷平台，在国内有180多家线下分支机构。

根据天空调查数据，证大金夫主要运营商上海证大金融信息服务有限公司有两大股东，即上海证大文化创意发展有限公司和上海于雪网络科技有限公司，分别持有65%和35%的股份。其中，上海证大文化创意发展有限公司的实际控制人是戴志康，持股比例为80%。此外，上海证大金融信息服务有限公司也是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例为51.02%

纵横楼市和股市20多年

戴志康的生活有许多起起落落。然而，这一次，他进入了人生的黑暗时刻。

他曾经是自我激励能力差的典型代表。据公开资料显示，戴1964年出生于江苏海门，毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部即五道口。

1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年，任德国德累斯顿银行北京代表处中国代表；1990年，任海南证券公司部门经理；1992年，中国第一家上市基金公司——福道基金公司成立，担任总经理。

1999年前后，戴志康郑达部开始进入上海房地产行业，并在上海浦东开发了郑达拇指广场、郑达五道口广场、郑达喜马拉雅中心、九间堂等多个知名房地产项目。

2010年，上海滩的房地产大亨戴志康以92亿元买下了外滩8-1号地块。那也是他事业的巅峰时期:耗资数十亿元苦心打造的喜马拉雅中心，刚刚在上海浦东建成，将证大地产推向了巅峰。

然而，形势急转直下，戴志康对外滩工程过于自信。原本计划利用复星集团资本杠杆完成的外滩项目，由于当时的宏观调控，跟不上银行信贷，戴志康不得不转手外滩王。

外滩项目的失败动摇了戴志康的房地产王国，迫使他在几年后退出房地产行业。

在股市上，证券期货部也一度取得可观的收益。2007年牛市前后，证大投资与多家信托公司合作发行阳光私募产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募之一。但在2012年及2013年前后，阳光私募产品如“金牛”系列等大量爆发，大量产品最终净值仅为零头，不得不清仓。

2015年后，戴志康重组了三大产业:互联网金融、文化和大健康。近年来，金融业已成为郑达集团的主要渠道。

他当时没想到的是，以2015年转型为主的互联网金融，几年后会遭受重创。

证大金夫首先推出“证大电子贷网”，2014年推出P2P平台做宝。根据官方数据，截至2018年7月，证大金夫已为近49万名借款人提供服务，贷款总额为320亿元。