今天是三月的第一天。我再分享指数型基金投资。相信投资基金的人都应该把指数型基金安排为被动投资基金。只要选择好的目标,长期持有就可以了。(大卫亚设)。
一、我的指数型基金
我目前持有的指数基金有3支,分别为沪深300,上证50和中证500,持有的时间差不多,投入的金额也类似,但是从收益来看还是有不同的。
先从沪深300指数型开始介绍,如下图
我购买的是兴全沪深300增强A,晨星评级为5颗星。因为2月最后一个交易日的大跌,导致出现较大的亏损,目前还是处于盈利的状态。
再看一下一年以来的业绩走势如下:
该指数型基金从收益来看表现的中规中矩,和其他同类基金的收益一致。近期表现相对弱一点。
再来看一下该基金经理,是从2010年开始到现在,持有回报率112.66%,表现还是比较稳定。
最后看一下该基金的重仓持股。
该基金主要重仓的是金融行业和酒类行业的巨头,从近期来看,该股票走势偏弱,后期应该会反弹。
我还是会继续持有该基金,在适当的时候进行加减仓操作。
再来看一下目前处于亏损状态的上证50。
购买了易方达上证50指数A,晨星评级5颗星,上图的红点是我的定投,之前每两周定投,还来改变成每月定投。该基金的走势也比较稳定,但是经过2月28日股市大跌后,目前处于亏损状态。
在定投的期间,该基金的收益率一直不高,持有收益率不超过3%。从上证指数来看,其波动也不大,
从2019年2月28日的上海A股指数的2940.95,到今年2020年2月28日收盘2880.3来看,不升反跌。
再来对比一下深圳指数在2019年2月28日的9031.93,到今年2月28日收盘的10980.77,增幅达到21.58%。
从沪深指数对比看得出,深圳指数比上海指数的涨势要好,购买沪深比单买上证指数要好。
最后看一下该基金的重仓持股。
可以看到该基金的重仓和沪深300指数的重仓有重复之处,从风险的角度应该减少这种重复持仓的发生。
所以我会果断放弃上证50指数的定投,并在合适的时间进行减仓处理。
如果是你,你会选择沪深300还是上证50呢?
最后看一下中证500的基金
我选择的是创金合信中证500,也是选择定投的方式进行投资。该基金近1年的投资收益也稍好,另外该基金目前处于低估值。
再来看到该基金的重仓持股比较分散,最高的重仓持股比例不超过2%,分散进行投资,风险相对会比较低。
目前该基金处于盈利的状态,对于该基金还是继续持有,继续选择定投,短期的波动是必然的,有闲置资金可以选择定投。
二、总结
这三个基金的对比,孰好孰坏一目了然,从以上的数据分析,无论是大盘的指数来看还是单个的基金数据来看,上证50都是偏弱,盈利能力不强,应该进行适当的减仓处理。
沪深300和中证500的成长性比较好,当然不同的基金公司的盈利会有所不同,选择较大规模的公司,风险性会比较低。
最好的选择是把资金从上证50的基金中取出,定期投入到沪深300和中证500的基金中,这样能保持较强的盈利能力。
你们会选择什么样的基金进行指数投资呢?如果大家对这类基金有兴趣,欢迎评论讨论,给出好的建议。
谢谢大家。
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