银行承兑汇票样本 小出纳的银行日常：银行承兑汇票开立

“出纳”作为财务人员工作的一个共同起点，看似简单，实则非常繁琐。尤其是刚进入金融领域的新人。单位内部交接工作不到位，刚接触的时候也不能开始。我怕领导觉得没本事，不敢问...这导致出纳人员经常被夹在公司和银行、税务、工商等相关机构之间。企业在日常工作中，为了提高资金使用效率，往往利用企业信用来延迟支付期限。最常见的形式是使用银行承兑汇票。但是由于银行承兑汇票的高风险，对于新手收银员来说绝对是个“雷点”，一定要格外小心！来说说这张银行承兑汇票的开立吧！

第一，带什么？(每个银行要求的信息可能不一样，最好咨询办理承兑的银行。)

1.银行预留印鉴(财务印鉴+个人印鉴+公章)

2.申请表和委托书(这个申请有固定的表格，但是有些银行还是需要客户提供！)

3.商品购销合同(原件及复印件)

4.申请日前一个月及年底的财务报表

5.营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、法人身份证、代理人身份证(原件及复印件)

6.章程的规定

7.验资报告

8.其他(若企业使用银行承兑汇票，则为其综合授信下的总授信，需提供综合授信合同)

二、证件怎么填？

1.银行承兑汇票开立申请(开票时需要每次提供，涵盖本次开票的大部分信息。这是一家银行的样本，字里行间略有不同！)

注:开票企业在《银行承兑汇票开立额度申请》中需要填写的内容如下:

1)信用号。

2)综合授信合同(总授信额度合同)编号。

3)相关抵押合同名称。

4)出票人(出票企业)信息，包括户名、账号。

5)收款人信息，包括各收款人全称、银行、账号、汇票申请金额、付款期限、购销合同号、交易总数、总金额。

6)开票保证金金额、保证金账户、账号等。

2.银行承兑协议(一般样式)

Iii .银行承兑汇票？

注:部分银行承兑汇票网点为机印票据，但为了降低兑付风险，增加防伪性，多数网点通常采用手写票据。因为银行承兑汇票不是无碳复写票据，所以很容易字迹模糊。当你拿到手写的票据时，一定要注意票据的清晰度和识别度！

4.费用和存款？

1.手续费

每张银行承兑汇票收取票面金额0.05%的手续费！

2.保证金

保证金可分为全额保证金和部分保证金。如果企业在银行有综合授信额度，一般会采取部分保证金的形式，即银行可能会要求企业存入超过30%的票额(各家银行规定不一样，这里说的是平均水平)，剩下的按企业使用的综合授信额度处理！