长沙信用卡套现 湖南破获信用卡非法套现大案 POS机套现逾千万

■湖南破获信用卡非法套现大案■半年内提现疑似POS机600台■POS机不能以自己的名义安装

吴志立绘画

买了两台POS机，在酒店租了房，然后开了个信用卡“提现公司”。使用100多张信用卡，非法套现金额超过1000万元。昨日，记者从株洲市公安局经侦支队获悉，尹因非法经营罪被取保候审，将接受法律制裁。据悉，这是株洲迄今为止最大的POS机套现案。

据悉，今年上半年，全省大部分地州市公安部门破获了非法套现案件，清除了至少600台涉嫌非法套现的POS机。

租房开“提现公司”

信用卡套现是指利用POS机的信用卡收单业务，通过刷卡的方式从信用卡中透支提现。在正常的信用卡提现中，通常要支付一定的手续费和一天5/10000左右的利息，提现金额是有限制的。但是用信用卡套现不仅透支额度大得多，而且可以享受长达两个月的免息优惠。比如办理透支额度为5万元的信用卡，发卡银行一般会规定直接提现的上限，比如5000元。但是用POS机刷卡可以得到5万元现金，不计息。因此，一些商家使用POS机提供提现服务。客户刷卡并支付一定手续费后，商家会将现金返还给客户。

尹，30岁，住在长沙市芙蓉区。2008年，尹因涉嫌利用职务之便侵占公司财产被公司开除。去年1月，由于手头急需用钱，尹通过一个小广告，找了一台POS机把自己的窝套现出来。没想到短短几分钟，他就从信用卡里拿出3000元现金，只扣了30元手续费，尹就解决了燃眉之急。随后，在50多天的免息透支期即将到来之际，尹拼凑出3000元现金用于还款。就在前一笔账还完之后，尹又赚了3000元。

去年八月，尹在株洲开始了一项绿化工程。因为手头资金比较紧张，尹某就开始了套现信用卡的想法。但是总是找人提现，不仅要收手续费，而且很麻烦，于是就想着弄个POS机帮别人提现，多拿点钱。熟悉套现市场的尹准备在株洲设立一个套现点。尹在一家酒店租了一个房间，成立了一个类似模特的“提现公司”，通过群发短信招揽顾客。

违法手续费一个月6000多元

尹一边用自己的信用卡套现，一边帮别人套现，收取1%到2%的手续费。

市民魏通过他人介绍找到尹，要求帮助其归还信用卡透支款2.82万元。由于金额大，时间短，双方同意收取1.5%的手续费。尹立即跑到楼下专门归还信用卡透支金额的机器前，帮他存了28200元。然后，我回到租来的酒店，用魏的信用卡兑现了28640元，多出来的440元是手续费。扣除银行0.5%的手续费是141元，尹赚了299元。

尹的两台POS机在手，每天每台的信用卡额度都保持在5万元以下，以免引起银联部门的注意。如果某一天业务量大，他会向长沙的同行支付0.8%-0.9%的手续费，请他们帮忙套现，他从中赚取0.6%-0.7%的差价手续费。从尹等人身上寻找客户套现涉及到各行各业。一些客户急需用钱炒股，一些客户急于归还信用卡的透支金额，更多的是“养卡”。

在正常的信用卡提现中，如果客户逾期还信用卡透支金额，一次1万元就要收200元以上，还有滞纳金、利息、违约金、提现费等。而且刷卡不仅可以获得相当于透支额度的全额现金，还可以享受长达两个月的免息期，自然诱人。尹等人先帮客户伪装“还款”，然后通过手边的POS机“刷回”对应的金额到自己的银行账户，这样客户就可以推迟还款期限。这样的循环操作，持卡人即使延迟几个月向银行还款，也不会产生逾期利息，达到“托卡”的效果。尹帮忙维护的信用卡，每月总计67.94万元，应得手续费1万元。扣除应付银行手续费3400元，实际手续费每月6600元。事发时，殷已为自己或他人非法套现1000多万元。

株洲警方接到群众举报后，在尹租住的宾馆附近布下重围。4月13日，警方突击搜查了尹租住的酒店房间，所有人带着赃物被抓获。目前，此案正在进一步调查中。

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