今天带给我们的问题是关于网银转账的。随着科技的发展,使用现金的地方越来越少,而作为出纳,这份工作是最基本的。出纳是整个财务编制中最基本的存在,但也是最重要的存在。在很多企业,资金都在出纳手里,有“网银在手,我天下有”的势头。但是用网银转账可不是儿戏。一旦出现问题,可能会造成严重后果。很多人觉得转账很简单,但是用网银盾操作就好了。事实上,在一些大中型企业中,转移要复杂得多。下面小系列就给大家介绍一下分类!
一、公司间转让
公司之间的转移相对安全。即使金额有误,这些问题可以通过后续处理解决,但转账可以分为线上转账和线下转账。一般来说,大中型公司都会有自己的财务公司,一个企业会有多个公司账户。所以很多公司会将普通账户指定为收款账户。当需要支付时,出纳将资金从基本存款账户转移到收款账户,然后由金融公司统一收款。付款时,提交流程后通知财务公司单据号,财务公司会打出来付款。这样,线上操作可以说是既省心又安全,大大降低了收银员的工作风险。
不过凡事都有例外,有些资金比较急。当通过财务公司赚钱来不及时,收银员需要通过企业网银直接转账到其他公司,这就要求收银员要慎重。不过之后补充提的过程不能少。
二、公有向私有的转移
公私转移也可以由金融公司收集并进行。但是线下转账有很多隐患。一方面,税务局会严格查处此类问题,防止公司偷税漏税;另一方面,内部审计也会关注这类问题,杜绝员工腐败。所以员工在借款或报销时,收银员必须征得领导同意后才能进行线下支付,然后补齐收付流程,否则容易出现问题。
那么,是不是所有的公私转账都要先收后还?其实并不是这样。比如工资福利的发放可以直接转账,但必须保留相关凭证。
三.转让概述
无论是一个公司不同账户的转账,还是不同公司之间的转账,其汇总都是一个需要注意的问题。一个公司不同账户的转账汇总可以简单的记为“转账”;非关联企业转账时,摘要必须明确写明用途;关联企业借款时,不需要写清楚用途,只需要记为“当期付款”。
最后,边肖想提醒大家,在平时的财务工作中,我们不仅要小心,还要给自己留点余地。转移资金时,一定要明确资金的来源和去向。即使账户中的资金一进一出就可以冲抵,也要在不入账的时候入账,作为以后可能出现问题的证据。
看完这个简短的介绍,你看清楚了吗?
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