银行转账 今天起，银行转账要小心了！这些行为将被盯上！

一个

根据中国人民银行紧急文件，从2018年12月1日起，除取消开户许可外，将增加对个人银行账户的管控！

尤其是“公私”账户和超限额账户！

这是怎么回事？！

也就是说，从12月1日起，个人银行账户的转账管理将更加严格，那些仍然使用私人账户支付工资的老板和那些超限额转账的银行账户要小心！

哪些转账行为容易被税务和银行针对？

1.大额支付

中国人民银行大额交易的定义；

（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。

如发生大额交易，金融机构应进行以下操作:

（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！

二.可疑交易

如果你涉及到以下情况，你要小心…

(1)短期内将资金集中转入转出或集中转入转出。

(2)资金收付的频率和金额与企业的经营规模明显不符。举个例子，如果你是一个卖日用品的小公司，你很容易就能流几百万美元。你在做什么而不是洗钱？

(3)现金流量与企业经营范围明显不符。你做餐饮，每天收到钢铁公司的一大笔转账，然后转到影视娱乐公司。这样合适吗？

(4)同一收款人和付款人在短时间内频繁收付资金。你今天转给何总100万，明天转给他200万，两天后转给你500万。你以为这样就能不引起别人的注意吗？

(5)长期闲置的账户因不明原因突然开立，短期内收到并支付大量资金。这家公司已经被放弃很久了。前段时间突然复活了，没有生意，但是有大量的资金转账。你中彩票了？

(六)获取现金的金额、频率、用途与其正常现金收支明显不一致的；或者个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上。总是用现金交易肯定会被查处。你在电视剧里见过毒贩和走私犯吗？都是几箱现金...

(7)开户、销户频繁，销户前收付款金额较大。没事就去银行开户。每个银行都迫不及待地想拥有你的账户。一旦有大额交易，你就不敢查了。如果转账，可以快速销户。不被怀疑才怪...

未来的财税体制，社会就像一张无形的网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！

二

人类正在进入一个透明的时代；

以后的每一天/每一个人/每一个行为都会被准确记录:你用多少次打电话？使用了哪些应用？微信聊了哪些关键词？你在网上买了什么？你住在酒店的什么地方？坐哪个高铁和飞机？你去了哪些地方？这些都被烧毁了，形成了ID的行为轨迹。

以后大家都在公共场合工作生活，大家都是虚拟监督。不要以为你做的一切都是你的自由和隐私。其实都是在主管眼里。

未来的人必须光明正大地做事。你的收入来源在哪里？收入如何？交多少税？消费用在哪里？这些也会显示的很清楚，所以不想偷偷做什么。

未来的公司一定要正规化，税务/社保/个税一定要走正规流程，因为这些数据会被历历在目，浑水摸鱼真的很难。

世界变了，一切都清楚了。就像一个复杂而昏暗的夜晚空，突然变成一个明亮、明亮、干燥的夜晚，露出太阳和月亮。

以上都在强迫我们任何时候都要守规矩。真的是抬头三尺之事，有神仙想让人知道，除非什么都不做。我们正在进入一个“自律”的社会。

在未来，我们唯一能做的就是做一个好人。

做人是未来唯一的选择。

光明磊落是一个人最好的通行证。