网络诈骗案 警惕！网络诈骗作案流程你知道吗？

济南铁路运输法院

2021年1月21日，济南铁路运输法院审理了一起帮助信息网络犯罪活动案。本案12名被告人以不同方式帮助境外犯罪集团实施信息网络诈骗活动，造成多人被诈骗，涉案金额近1000万元。

法庭现场

法庭现场

幻灯片观看法庭现场的照片

案例回放

近年来，网络诈骗层出不穷。犯罪集团多次冒充“金融客服”，以“校园贷款”、“借条”等销户的名义欺骗受害者。经过调查，犯罪过程一般如下:

第一步是非法获取通信支持。

犯罪集团通过架设、操纵和转移GOIP卡设备，非法买卖和使用他人的手机卡，为欺诈活动提供通信技术支持。

第二步，电话引导贷款。

犯罪集团利用“广撒网”的方法大量拨打诈骗电话，并以影响征信等理由威胁引诱受害人“上钩”。据一名受害者称，他在8月份接到了一个“神秘电话”。来电者自称是“京东金融注销中心工作人员”，称受害人已注册京东校园贷款。现在响应号召，要清理注销校园贷款账户，否则会影响个人信用信息，并上报受害者的个人信息，如学校、专业、银行卡号等。受害者看到上述信息准确后，相信了来电者的身份。来电者要求受害人添加“京东在线客服注销”QQ，指导其在线操作“注销”。然后“客服”要求受害者下载各种应用，并以取消额度为由要求受害者在平台上进行贷款并转账至指定账户。经过反复操作，受害者对“工作人员”的身份更加怀疑，于是立即报警。

第三步，转移赃款。

犯罪集团在收到被害人的转账后，通过处理和大量使用他人银行卡、使用银行卡、支付宝转账、提现等方式转移资金。，并获取非法利益。

公安机关

公安机关接到举报后，立即展开调查，发现背后有庞大的诈骗网络。2020年9月，该案12名被告人因涉嫌帮助信息网络犯罪被内蒙古、湖南、福建等地公安机关逮捕。

公诉机关

公诉机关指控被告人王、徐于2020年5月至8月通过架设、操纵、转移卡设备，为诈骗活动提供通信技术支持，非法购买、销售、使用他人手机卡的；被告人刘某某大量办理和使用他人银行卡，通过银行卡、支付宝转账等方式为犯罪集团提供支付结算服务。

法院判决

济南铁路运输法院经审理认为，本案12名被告人构成帮助信息网络犯罪活动罪，公诉机关的罪名均成立。鉴于被告人到庭后，能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，并且有良好的认罪态度，被告人及其近亲属主动要求罚款，可以从轻处罚，因此依法判处有期徒刑二年六个月至六个月，并处罚金。

做好疫情防控工作

鉴于目前疫情防控形势复杂严峻，为确保案件及时审理、审判顺利进行和保障被告人人权，我院党组对此高度重视，召开各部门协调会，制定了充分的疫情防控措施。综合审判庭和综合办公室制定了周密的审判方案和应急工作计划。在济南铁路运输中级人民法院司法警察大队、信息办、研究室等相关部门的全力配合下，确保了疫情防控常态化和大规模审判的顺利、有序、高效。

警示教育

本案是涉及电信网络诈骗的典型案例。目前，非法买卖“两证”进行电信网络诈骗等相关违法犯罪活动的问题日益突出，犯罪手段不断翻新，严重损害了人民群众的利益。

2020年10月10日，国务院打击电信网络新犯罪部际联席会议办公室部署“破卡”行动。2020年12月16日，五部委联合下发《关于严厉打击电话卡、银行卡非法交易违纪行为的通知》。以“零容忍”的态度，严厉打击非法买卖“两证”违法犯罪活动，在全国范围内，

#法官提醒我

1.请妥善保管好自己的个人信息，不要为了蝇头小利而交出自己宝贵的个人信息！身份证号码、验证码、银行卡号码、密码等相关信息将保密！

2.一旦接到自称是网贷平台工作人员的电话，一定要警惕。如有疑问，可登录官方平台或咨询官方客服。万一被骗，保存好相关材料，马上报警！

3.如果通过微信、QQ、电话、短信、邮件等方式要求转账汇款，一定要提高警惕，尽量核实对方的真实身份。可以礼貌的问对方一些小问题，比如公司里的人和事。或者直接联系当事人确认情况。

4.不要点进陌生短信的陌生链接。

5.不要相信所谓的“高返现”，不要有占小便宜的心理。好事永远不会发生。

全国24小时预警线:96110

法律链接

中华人民共和国刑法

*第287条之二:任何人明知故犯地利用信息网络实施犯罪，并提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或提供广告宣传、支付和结算等。，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

*第二十五条:共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。两人以上共同过失犯罪的，不以共同犯罪论处；该负刑事责任的，按其所犯罪行分别处罚。共同犯罪分为一般共犯和特殊共犯，即犯罪集团。一般共犯是指两个以上故意犯罪的人和三个以上共同犯罪的人组成的相对固定的犯罪组织，是犯罪集团。组织、领导犯罪集团进行犯罪活动或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对组织、领导犯罪集团的首要分子，应当按照该集团所犯罪行分别处罚。其他主犯按其参与或组织指挥的全部罪行处罚。共同犯罪人除了正犯、共犯、胁迫共犯外，还有教唆他人犯罪的教唆犯。

作者:尼基·刘爱国

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