河南诉讼 河南2019金融审判：审结30余万余件，涉诉标的近1500亿元！

背景提示

2019年，省级法院始终坚持“不忘主动，牢记使命”的原则，全面推进金融审判专业化，不断提高金融审判能力，充分发挥金融审判职能，为积极防范和化解金融风险、保障全省经济健康发展做出贡献。

2019年共受理金融贷款68766起，审结65608起，诉讼标的433.1亿元；民间借贷等案件审结236478件，诉讼标的1053.1亿元。在全省法院财务案件继续高水平运行、年均增长20%以上的情况下，案件基本得到均衡解决，二审和再审申请数量逆势下降。特别是省级法院一审上诉维持率大幅上升，二审再审率大幅下降，有助于积极防范和化解金融风险，为确保全省经济健康发展服务。

积极防范金融风险，确保经济发展

加强对金融机构合法合规经营的监管和指导，将司法手段纳入新的金融监管体系，加强对金融贷款合同及其履行过程的审查，规范金融机构及其工作人员非法放贷、非法吸收存款、非法引进和使用“过桥资金”等行为，通过司法审判规范金融市场秩序。加强涉及金融机构纠纷的风险防范，分析近年来涉及银行高管人员的典型犯罪案件，指出制度监管、风险防控、教育管理等方面存在的问题。，并提出合理化建议，为防范行业系统性金融风险提出建议。研究融资性担保公司、典当行、小额贷款公司、金融咨询公司等市场主体的融资交易，防止融资性担保风险转化为金融风险。全面推进多元化金融纠纷解决机制，加强与政府职能部门的协调合作，建立防范和化解金融风险的协同联动机制。与中国证监会河南监管局合作，制定《关于加强合作促进河南资本市场健康稳定发展的意见》和《关于建立证券期货纠纷对接机制的实施办法》，进一步完善矛盾纠纷多元化解决机制，增强纠纷解决的社会效果。大力支持郑州证券期货纠纷调解中心试点工作，全面推进全省保险纠纷对接机制，充分发挥多元化纠纷解决机制作用，依法、公正、高效解决金融纠纷。

严厉打击“路由贷款”、“虚假诉讼”等违法犯罪行为

针对民间借贷案件的贷款人不断改变手段逃避监管，甚至采取“例行贷款”、“虚假诉讼”、“暴力追债”等非法手段的问题，加强了对民间借贷“渗透”审查的理念，在省级法院对民间借贷案件中的突出问题进行了专项评估，建立了案件台账，明确了认定标准，对处理的每一个民间借贷案件进行了实质性审查。涉嫌“例行贷款”、“虚假诉讼”的，依法撤销起诉，将违法犯罪线索移送侦查机关，严厉打击非法侵占他人财产、严重扰乱经济社会秩序的违法犯罪行为，确保经济秩序和社会稳定。

典型案件

2019年7月初的一个周六，在深交所上市的金盾公司秘书长，连续两天通过媒体报道，在河南省某市两级法院受到不公平对待，被告四案全部败诉。被国内很多财经媒体转发后，产生了很大的舆论。在这四起案件中，金盾公司已申请再审，将由省法院第五人民法院审理。

金盾公司反映的问题包括:“刑民交集”、“砍头利息”、“职业放贷人”、“伪造印章”、“高利贷”等。，这是社会关注的敏感和焦点问题。而且，省法院第五人民法院获悉，一审法院已经扣除了执行款，即将支付给原告。省法院第五人民法院院长王波带领大家制定应急工作方案:一是要求下级法院立即移交案卷材料；案卷送达后，由刘、赵、杨约翰三位法官组成合议庭，分别宣读了案卷材料，从审判程序、事实认定和法律适用等方面对案件进行了认真审查。当天晚上十一点，合议庭经过集中讨论，初步认定四个案件的事实认定和法律适用存在问题。经研究，省法院第五人民法院立即作出暂缓执行的裁定，并口头通知执行法院依法暂缓支付执行经费。

周日，合议庭对四个案件的共性和个性进行了认真分析和总结，形成了详细的审查意见。周一上班后，迅速安排了听证会，经过岗位评委和评审委员会会议讨论，合议庭提出的再审意见被批准，4起案件提交省级法院审理。网上舆论迅速平息，收到了良好的社会效果。4起案件由省法院重审，全部减刑。

依法规范民间资本融资行为

印发《关于依法严格审查民间借贷案件的通知》、《关于加强民间借贷合同效力审查的指导意见》、《关于加强专业贷款人审查的指导意见》等规范性文件，指导地方法院加强民间借贷活动的效力审查，加强对专业贷款人的审查筛选，依法切断专业贷款人通过诉讼实现非法高额利润的渠道，严格防范“高利贷”等非法借贷活动。通过司法手段引导和规范金融交易和民间借贷，维护民间资本市场秩序和金融秩序，遏制非法借贷高发，保护人民群众合法权益，有效服务中小微企业，防范和化解金融风险，引导民间资本投资实体经济和创新型企业。

密切关注可能涉及高利贷、非法集资、非法借贷、非法外汇交易、非法典当、非法发行证券等金融违法行为。发现犯罪线索的，应当依法及时移送侦查机关。

深化金融审判专业化机制

各省级法院以省法院金融审判工作会议为契机，重新部署推进金融审判专业化工作，督促指导中级法院和基层法院组建金融审判法院和审判队伍，完善专门审判机制。定期举办中原金融审判论坛。

加强与金融部门的沟通，邀请金融领域的专家、学者、法官和律师参与，总结金融审判工作的规律，研究解决金融审判中的疑难问题，完善保障经济发展、防范金融风险的措施。对审判能力进行专业培训。

2019年5月初，全省200多名金融审判法官接受专项培训，聘请最高法院和上海金融法院高级法官讲授金融审判技能，对当前金融审判中的22个热点难点问题进行指导，有效提高金融审判能力。对试验质量和效果的评价是标准化的。2019年初，对2018年审结的2000余件案件进行分析，上报中级人民法院案件质量和效果，发现常见问题，提出对策。全年每季度发布财务审判质量和效率分析报告，通报财务审判中存在的问题，重点分析发回重审的二审案件和改判案件，对类型化案件进行指导，促进财务审判水平的提高。