金融小知识 金融趣味小知识,5分钟金融小知识

金融趣味小知识,5分钟金融小知识掌握以上金融理财基础知识是金融理财师做好理财规划的基础，金融趣味但光有基础知识是不足以完成金融理财工作的，金融理财师还必须具备比较完整的金融理财专业知识，才能为客户开展理财服务.

金融理财师在充分考虑了客户的价值观、人生目标和人生设计之后，要在现有的市场环境以及法律、法规、规章、制度的基础上，金融趣味充分运用基础知识和专业知识，金融趣味为客户制订一系列的理财规划。为此.金融理财师需要具备人生规划知识，金融理财产品知识，以及理财规划知识。

人生规划知识包括人生目标规划、家庭目标规划、职业日标规划，以及人生目标、家庭目标与财务需求的匹配等方面的知识。

充分掌握客户的人生目标是相当重要的。金融理财工作的起点是人生规划.它以个人(家a)的人生设计为核心.金融趣味以分析和收人、支出相关的资产、负债、现金流童等资料为基础.计算出人生儿大资金需求(如基本生活费、子女教育幕金、住房资金、金融趣味老年生活费等支出)的目标金额。

人生规划不是金融理财师自己为客户设计的规划，金融趣味而是以客户的愈愿、理想、日标为基础.金融趣味联系实际和未来的社会发展趋势、客户个人的发展趋势，通过与客户的沟通、讨论，共确定的目标。

金融理财师在帮助客户设计人生规划时，需要充分茸吸客户的意愿，帝助客户完件规划。金融趣味如果客户的规划目标不切实际或存在不妥的地方.金融理财师应该善意提服客户进行必要的修改，金融趣味但不可以单方面改变客户的人生规划。