宜信财富是正规公司吗 宜信财富员工涉嫌诈骗 何方有责？

最近P2P网贷行业如火如荼，行业龙头益信财富也出事了。但与其他平台不同的是，这次事件并不是雷雨，而是其上海分公司的一名内部员工，在取走客户资金后失踪。

1.案件简介

最近，许多投资者告诉一本金融书籍，他们在宜信财富投资的钱被骗了。“最近几个月，我在宜信好望角投资了180万。”上海投资者吕雪说。

她首先把180万给了宜信财富的员工刘业成。"他说他将把这笔钱转到宜信财富，这是一项成功的投资。"吕雪说，但奇怪的是，这些房地产投资从未在宜信财富应用程序上显示出“投资成功”。

她突然变得警觉起来。7月5日，吕雪赶赴宜信财富上海分公司核实。令她惊讶的是，很多人聚集在商店里。仔细一问，这群人的情况和她差不多。“大家都情绪化了，很多客户甚至在小会议室哭。”

这一点已被CreditEase Wealth证实。他们说从那天开始就有人来验证，一直到现在都有人来。原来那个叫刘业成的益信财富员工并没有把钱交给公司。吕雪和其他投资者一起统计了数据。他们说:“这次被骗的投资人有几十个，总计一亿多。”其中，老年人较多。他们拿着毕生积蓄，一下子投资了几千万。

据信易财富官方称，刘晔成有可能接手非信易业务，因此受害者包括非信易财富用户，被骗总额约为4000万至5000万元。7月12日，宜信财富(CreditEase Fortune)在官网上，也就此事发表声明:客户经理刘业成已因涉嫌诈骗向上海市公安局自首。

然而有趣的是，这个公告在CreditEase Wealth的官网上再也找不到了。

2.谁负责

刘业成是谁？他到底做了什么？宜信财富的一名员工透露:“刘晔成是团队的领导者。”但他的名片上写着:常务副局长。吕雪还透露，在CreditEase中，刘晔成因其辉煌的业绩被称为“英国伦敦卖房之王”。

为什么这么一个赞不绝口的明星员工会卷入这么巨大的财务谜团？

很多投资者透露，刘晔成卖了一款叫“好望角”的产品。官方数据显示，CreditEase“好望角”成立于2014年，是面向高净值客户的移民理财产品。这个产品可以帮助中产阶级以上的人投资移民海外，比如美国、加拿大。此外，还可以帮助上述人士做海外投资理财，如海外置业、财税规划等。所以好望角是美元投资项目。

但值得注意的是，中国正在收紧资本出海的渠道，每人每年只有5万美元的外汇。“但是刘晔成说他能解决。”投资者王振威说，刘闲找到了他，并说他可以轻松绕过外汇管制。“所以，我们的钱必须先给刘晔成，让他兑换外汇，然后转到宜欣的好望角。”王振威说，这就是钱必须由刘烨赚的原因。

很多投资人说，刘业成经常帮客户兑换外汇，即使不是用来投资的。至于外汇的兑换方式，刘晔成从来没有对外透露过。

事实上，市场上很多针对高净值用户的金融投资产品都有一些绕过“5万美元限额”的方法。这在业内早已是公开的秘密。但这显然是违反的。

根据公开资料，非法兑换20万美元以上的个人将被追究刑事责任，可处三年以下有期徒刑。然而，财富管理公司将此视为日常操作，帮助高净值客户将资金投入大海。

吕雪通过刘业成成功投资了宜信财富的海外项目。所以，当对方再次向她要钱时，她并没有防备。

和刘晔成在一个项目组的周岳说，刘晔成在收了大量用户的钱之后，并没有把钱转给公司，“伪造了很多东西，欺骗了所有人”。违规兑换，甚至让一个员工经手上亿资金，真的是漏洞百出。因此，受骗的投资者声称好望角在此事上负有不可推卸的责任。

但后者似乎不这么认为。好望角法律合规部负责人在回复投资人时表示:“我们没有报警，是因为刘业成没有偷我们公司的钱。刘晔成诈骗事件是他个人行为，我们不能为所有人报警。”"一个人的行为会推卸信易的责任."投资者对此极为不满。

信易财富回答说:“我们会陪信易财富的受害者到派出所报案。但我们不知道刘晔成哪里骗钱了。”直到现在，投资者还没有收回他们的钱。这笔巨额财富去了哪里？刘晔成只是替罪羊吗？为什么CreditEase的公告会被发送和删除？这个悬案远未水落石出。

稳定贷款网:不是没发生过这种情况，发生这种情况应该由谁负责？是骗子吗？财务公司？还是监管部门？谁能给出答案？