上海民间小额贷款 上海高院揭秘“套路贷”五大“套路”

新华社上海8月28日电-8月28日，上海市高级人民法院通报了4起涉及上海“常规贷款”的刑事案件，暴露了“常规贷款”的5个特点。

其中一起“例行借款”案件，被害人杭某原本只想借3000元，被告人傅某、郝某骗他借了4万元。之后，被告人瞿某“空放出高利贷16万元给杭某。杭某当场套现12万元，返还给曲某。剩下的3.5万元作为中介费交给了傅某，但他实际只拿到了5000元。

7个月后，瞿某等人以上述16万元贷款已“盈利”至90万元为由，向杭某索要欠款。而是以抵押房产借新贷还旧贷，诱骗杭某从家中窃取房产证，并带杭某到上海某房产中介处签订房屋买卖合同，以160万元的价格将价值194万元的房产转让给马某。

在此期间，瞿还将22万元和42万元划入杭的资金账户，与杭所写的90万元借条金额相对应，然后将杭全部提现返还给瞿。瞿在杭某处收到马的房款后，要求杭某将5.2万元、90万元汇给他，让杭某清偿欠款。

之后，该房产由马以182.5万元的价格出售给杨，杨支付了全部价款。

对此，保山法院以诈骗罪判处被告人邹有期徒刑13年，并处罚金26万元；判处其他被告人为中介人、合伙人的，处六年以上三年以下六个月以下有期徒刑，并处十二万元以上七万元以下罚金；责令被告赔偿被害人航某的经济损失。

相关办案法官表示，目前的“例行贷款”案有以下特点:一是制造民间借贷假象。被告以“小额贷款公司”名义招揽业务，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，骗取被害人签订“假高贷合同”、“阴阳合同”、“房地产抵押合同”等明显不利于被害人的合同。

二是制造银行流水痕迹，故意造成受害者已获得合同所借全部款项的假象。

第三，单方任意认定受害人违约，要求受害人立即偿还“假高贷”。

第四，恶意封杀借款金额。在受害人无力支付的情况下，被告介绍其他虚假的“小额贷款公司”或个人，或“耍”其他公司与受害人签订新的“虚假高贷合同”，以“平衡账户”，进一步增加贷款金额。

第五，“索债”软硬兼施，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或者其近亲属财产的目的。