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中国m2 投资指南!中国M2增速与25座城市房价分化的宿命

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01、中国房价的最终命运

曾经有很多朋友问我:深南城、成都、长沙、Xi安、昆明未来房价会涨多少?有屋顶吗?这些城市的最终命运是什么?

为了回答这个问题,让我们来看看全球房价的增长和变化。

美国曼哈顿传奇

上图为曼哈顿新上市的豪宅:One 57,位于亿万富翁街,每平米售价约7.5万美元,最贵的近1亿美元。

上图为美国老宅邸,公园大道740号

1971年,保险巨头索尔·斯坦伯格以28.5万美元从小洛克菲勒的第二任妻子玛丽手中买下了一处1800平方米的房产。

2000年,黑石首席执行官施瓦茨曼花了3000万美元从索尔手中买下它。这时候大概是每平米1.6万美元,是当时曼哈顿公寓的最高售价。

2014年,对冲基金经理伊斯雷尔·英格兰德(Israel Englander)以7130万美元收购了这栋建筑的另一套。所以,当年28.5万美元的财产,今天估计应该值8000多万美元。

分化现象:从1971年到现在,曼哈顿豪宅增加了8000/28.5=280倍,而同期美国公寓数量从3万美元增加到30万美元,增长了10倍。

时间变迁之后,房价也是天壤之别。可以看出,深圳、北京、上海、广州等一线城市未来的房地产收入可能是一套,而三四线城市是十套。

这种命运正在从预测走向现实。我们来看看中国25个城市过去16年房价变化的历史来印证一下。

上图是2002-2017年全国各城市房价上涨的关系。顶部的粉色曲线是M2增长曲线,右边是各个城市曲线的图例。

2002年,房价差别不大。16年后,城市之间有明显的分化。

最让我们感触最深的是,2010年以后,分化明显加快,大部分三四线城市开始呈平滑曲线上升,而一二线城市则继续大幅上升,2018年城市间房价格局基本成型。

在这个过程中,从头到尾只有京、沪、深、广、厦四个城市在关注M2,尤其是北京(蓝曲线)。

沈阳、昆明、乌鲁木齐、贵阳、长春等。位于底部,远远落后于M2,严重低于通货膨胀率。

换句话说,2002年深圳、上海的房价从8000元涨到现在的5万元、6万元,而沈阳、贵阳、昆明的房价从当时的3000元涨到现在的1.2万元。中间房价平躺了很久。

这类数据也符合人们的直观感受,比如沈阳、昆明、重庆、长沙、成都。当地人说我们的房价这十年没涨多少,那这两年怎么突然涨了?

深圳上海北京都不是这样。它们每年都在上升,但幅度很小。

由此可见,三四线已经是大市表现不佳,马太效应明显,好的城市还会继续上涨,差的城市会在货币洪流强势的年份上涨,剩下的时间就是“垃圾时间”——房价躺着不动,回报有限。

有朋友曾经告诉我:在粤港澳大湾区的背景下,深圳均价5.4万,隔壁中山均价1.6万。深圳和中山容易双吗?中山一定要有潜力吗?

听到我差点从椅子上摔下来,强壮了身体,我慢慢对他说:投资不是做乘法数学题,模式思维害死人。深圳从5.4万涨到10万,一路涨到均价15万多,你就不能一直涨下去,但是中山很难从1.6万涨到3万?

事实是如上图所示,深圳并没有停止,而大部分城市增速放缓,越来越停滞。

连沈阳太原兰州乌鲁木齐这两三年都能崛起的原因,完全是货币刺激。它们只是“交易报价”,不具备长期投资潜力。因为从长远来看,这些城市的表现肯定会超过深圳、北京、上海、杭州、南京等一二线城市。

像这样的城市,只适合短期投机,赚一波交易行情就走人,卖出去换成一二线城市的优质资产,长期持有。

02、城市价格差异背后的深层原因

要探究城市房价分化的原因,就要抓住城市兴衰最关键的指标:人口

25个城市常住人口变化数据:

1)2000年以来,有6974万人流入25个城市,超过了英国或法国的总人口。2000-2010年25个城市人口年均增长率为2%,2010-2016年放缓至1.4%。

2)总体来看,人口增长较多的城市有:北上广深+厦门、天津、合肥、郑州+武汉、成都+南京、杭州,这些城市也是目前房价涨幅较大的城市。

3)从细分来看,2010年以来,人口增长率较高:北广深+下田和郑+武汉、石家庄、长沙、成都、重庆,年均增长率超过1.7%。重庆人口增长应该在主城区,年均增长1.7%以上,属于持续高速的人口流入。

为什么有的城市人口增长率高而房价增长率低,而有的城市人口增长率平均但房价增长率高?

因为也有供给方,一旦供大于求,房子就是普通商品,供需紧张的房子会体现出财务属性,具有保值增值的功能。

因此,房价的上涨并不完全由人口的增减决定。有的城市人口流入量少,但城市山多河窄,土地供应少,所以房价也大幅上涨。

投资逻辑:人口决定涨不涨,供需矛盾决定涨多少,调控政策决定涨价时刻。

那么我们来看看各个城市新的供给情况

近15年城市商品房销售情况表:

1)人口不增加,即使供应量少,房价也不会上涨,人口会增加,即使供应量多,房价也会上涨,但涨幅有限。人口是首要因素,人口决定是否上升。

2)长沙、成都、重庆是人口增长率高的代表,但房价涨幅不太高。重庆人口增长率不高,但主城区人口增长率相当高。重庆应该算是小省,主城是省会。这些城市的主要特点是供应量大。

3)人口增长率不是最高的,但是石家庄、天津房价涨幅最高,济南、福州人口平均增长率最高,但是房价涨幅也不低。这些都有一个共同的特点,就是供应量不大。以福州和厦门为例,我们都知道这两个城市是面积狭小、发展碎片化、供给有限的城市。

所以人口决定涨不涨,供给决定涨多少。

经济增长好,人口增长好的城市房价怎么样?

深圳和重庆就是两个典型的例子。深圳的供应量很小,重庆的供应量很大。这里有两种型号。

深圳是一个香港模式,就是“边际需求远大于边际供给”。只要是地上建筑,无论是商品房还是小产权房,都是热门物业,深圳每一寸都是资金饱和。

一线城市都是这种类型。供给太少,高收入人群的需求还没有得到满足,更别说低收入人群了。所以这些城市的房价都是按照高收入人群的收入来定价的。换句话说,只要通货膨胀继续,这些城市的房价就没完没了。像曼哈顿、香港半山区别墅、伦敦房产一样,还会继续上涨,永远不会有峰值。

其他城市位于深圳和重庆之间,即“一线模式”和“三四线模式”之间。

投资建议:

1)2010年之前,深北房价紧跟M2;2010年之后,可以看做是一个周期,就是偏离M2几年之后,房价暴涨,赶上了。总的来说,北上深耕,迟早要赶上M2的房价,这是供给不足造成的物业金融属性。

为什么房价不是平缓上涨,而是几年一跳?

因为宏观调控,限购,对社保不满等。,价格上涨的平滑曲线被人为扰乱,于是出现了“阶梯跳跃”现象。

这就是所谓的“调控决定涨价时刻”。

每当经济疲软时,就需要刺激楼市来提振经济。监管一放松,价格马上就涨了。政策是房价的G点,只要放开,分分钟就高潮了。

下一次激增将在2022年左右。感谢国家宏观调控,给了我们喘息的时间。这几年攒够了首付,交了一个不错的社保账户。洪水一开,我们就冲进去,盈利一两百万。

2)房地产投资完全不需要投机,因为大都市的房地产有很好的增值保值属性。

我们都知道,在商品房供大于求的三四线城市,房地产是商品;在供给严重不足的一二线城市,房地产是一种金融产品。

一二线城市房价长期保持上涨,这就是它的投资价值。只有业务的起伏需要投机,比如股市。而负市场是需要赌博的,比如P2P,你赌他不会跑,他赌事情发生的那么快,然后他就走了,导致负和游戏崩溃,双输。

3)至于短期持股的昆明、太原、沈阳,赚了一波交易价就走了。

大仓库要放在一二线城市,多余的钱要拿到三四线城市打游击战。注意资金利用效率。买对城市是一个档次。2013年,深圳两兄弟靠做电子元器件赚了大钱。后来哥哥回长沙盖房子,很舒服;哥哥在深圳宝安买了一套房,逼他按月交钱。到2015年年中,弟弟的房子翻了一倍多,净赚近500万,然后又买了一套,而弟弟只能俯视长沙的高楼。

03.在买买买会有问题吗?

一个朋友曾经振振有词地告诉我:世界上没有上升的资产。你想得这么好太危险了。

我听完,把茶杯轻轻地放在桌子上,然后慢慢地说:是的,世界上没有一直在涨的资产,但是如果我们知道深圳和北京的房价从1万涨到10万,那么就不会涨了。你会放弃他们从1万到9万的历史市场价吗?模式思维害死人

世界上没有上升的资产。判断买卖时机是投资者的基本功。当它升起;你买;不涨的时候就卖不出去了?模式思维害死人,你不会变通吗?

如果连判断涨跌的信心都没有,那你真的不适合投资。

另外,你只需要吃掉上涨的行情,不需要它一直涨下去。模式思维杀人。谁说只有上涨的资产才值得买?值得买,直到不断上涨。如果你这么说,世界上没有什么值得投资的东西,哪怕巴菲特是个白痴。

目前中国房地产市场浮世绘:

不买房的人总能找到各种理由说服自己不买房,比如特朗普的贸易战,房产税,30年后人口老龄化,国家调控和投资的利润一去不复返。

买房的人想尽办法到处集资,拿到户口,因为他们洞察中国楼市崛起的深层逻辑,信仰坚定。

这个时代,只有没有资本的人才需要早起晚归,拼命折腾,积攒第一桶金;而如果你有原始资本,何必呢?

在一二线城市买房产就行了。

记住,投资是有钱人最后的工作,不会投资的人永远不会实现财富的自由,因为一旦停止工作,就没有收入了。

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前言

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第六章:不同类型房地产价格上涨的逻辑

第七部分:城市板块的旋转规律和投资方法

第七章:房地产市场投资中最有可能的损失是什么

第八章:投资哪个房子最容易赚钱?

第九章:不同信贷产品的应用及风险管理

第十章:质量工作在房地产投资中的意义和应用

第十一条:美丽的收入流是如何产生的?

第12条:......

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