地下钱庄运营黑幕 成为危及国家金融安全的“隐性毒瘤”

2月28日，地下银行的黑幕操作成为危害国家金融安全的“隐形毒瘤”。目前，地下银行已成为犯罪分子洗钱和非法跨境转移资金的主要渠道之一。全国公安机关高度重视打击地下钱庄犯罪。据统计，2016年破获地下钱庄大案380余起，抓获犯罪嫌疑人800余人，捣毁窝点500多个，涉案交易总额超过9000亿元。地下银行的黑幕操作已经成为危害国家金融安全的“隐形毒瘤”。

27日的报道中介绍，“地下银行”犯罪领域涉及金融证券、外贸出口、房地产建设等多个行业。，并已成为威胁国家金融安全的“隐形毒瘤”。今天，我们要揭露“地下钱庄”的黑幕。在黑龙江警方侦破的一系列案件中，除了涉案资金数额巨大外，一些涉及从地下银行转移资金的上游犯罪值得特别关注，其作案手段和犯罪事实令人震惊。

黑龙江省七台河市公安局在“严厉打击境外公司和地下钱庄转移非法资金专项行动”中，一年多时间成功破获一系列地下钱庄，打掉地下钱庄8家、海关经纪人14家，查处骗取出口退税、虚开增值税专用发票违法犯罪企业15家，抓获犯罪嫌疑人82人，冻结、扣押涉案资金7.63亿元，核实涉案资金数千亿元。

七台河市公安局经济侦查支队副队长郑德军:打击地下钱庄涉及腐败、转移赃款、骗取出口退税、骗取政府奖励等诸多上游犯罪，涉及我国经济领域的民生和犯罪。

案件的初步线索来自七台河警方破获的一起巨额跨境网络赌博案。赌博资金通过地下银行转移到国外。七台河警方经过对涉案2000多张银行卡的分析判断，最终锁定了梁的地下钱庄。经过进一步调查，警方发现，通过梁的地下钱庄非法跨境兑换货币的客户从事更严重的犯罪活动。

【兼任期】七台河市公安局内滩支队副队长

七台河市公安局内滩支队副队长张:我们发现，我们捣毁的这八家地下钱庄的主要客户是国内进出口贸易公司，他们利用地下钱庄提供的外汇，其目的是骗取出口退税。

在梁地下钱庄的簿记账本里，有一笔高达9400万美元的款项流向了河南某上市公司。2009年公司获得进出口贸易权，2014年在海外上市。在该公司担任财务经理的张介绍，该公司董事长严在深圳通过报关行购买假报关资料，然后在梁通过地下钱庄购买外汇，再利用自己的生产企业虚开增值税发票，完成出口退税。

严签订假合同，虚开发票，都是他控制的公司干的。然而，由于巨额外汇资金，他不得不利用地下银行完成骗取出口退税的所有条件。经核实，2011年至2014年，闫骗取国家出口退税款高达7984万元。