易通贷官网 四月惊雷丨易通贷涉嫌非法吸储被海淀警方立案侦查，详情如下……

继Tuandai.com另一个网贷平台倒闭后，曾有“南有陆丰，北有伊通贷”之说，现在全国各地都在调查并督促伊通贷投资者报案！

易通贷案件过程

今年2月，北京市公安局海淀分局对伊通贷款涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。经过前期大量的调查取证工作，2019年4月16日，对伊通贷款法人兼实际控制人王等26名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

工商信息显示，易通贷款成立于2011年3月，是国内最早的互助黄金平台之一。公司注册(实收)资本为人民币1.5亿元，法定代表人及主要股东为王艳。

8月24日，北京市启动了P2P机构在点对点借贷中自查的“第一枪”:北京市财政局正式发布《关于启动在京注册P2P点对点借贷机构在官网自查的通知》，启动了北京市平台自查。通知中明确指出，机构自查原则上应在9月30日前完成，不迟于2018年10月15日。

提交自检报告的P2P平台列表

之后，易通贷款官网发布公告承诺“我们不会清算、退出、运行、失去联盟。我们将正常运营，积极应对，保持沟通畅通，保护投资者利益。”

截至目前，平台官网仍能正常开通，最新公告发布于2019年4月15日，是平台第四批资产赎回名单。

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非法吸收公众存款

非法存款=非法存款，是非法吸收公众存款的简称。定义为，未经中国人民银行批准，吸收不明社会对象资金，以吸收公众存款的名义出具证明，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。

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目前已经备案调查的平台，大部分都是以这个名字备案的，如钱爸、多多金融、连笔金融、唐小森、易拉罐、普金融、紫邦控股、、易通贷。

非法吸收公众存款包括两种情况:一种是没有资格吸收公众存款的个人或法人吸收公众存款，另一种是有资格吸收公众存款的法人采用非法方法吸收公众存款。

目前，雷雨P2P平台以非法吸收公众存款罪立案，尚属首例。P2P平台的身份是信息中介，匹配借款人和投资人。平台运营符合规定的，资金不进入平台账户，进入银行存管账户或借款人账户。

所以真正的P2P平台向投资者集资的行为不属于非法存款，而是匹配借贷。

但如果平台从投资者那里获得的资金没有进入借款人，而是存在自负盈亏的行为，资金被用在了其他地方，比如关联公司的运营，投资房地产或者股市等。，并将利润用于向投资者支付本息，这种吸收公众存款的行为是违法的。如果管理不当或投资失败，就会导致事故。

根据中国互联网金融协会的数据，2018年3-8月的易通贷款逾期贷款数为零，这个数字从9月份开始飙升。截至2018年12月31日，易通贷款平台贷款余额22.17亿，其中逾期金额高达7.03亿，逾期交易18000笔，均逾期90天(不含)以上，逾期率31.73%。

投资是对风险的权衡。由于去年出现了逾期和支付困难，说明平台资金出现了问题，我们应该清醒头脑，而不是盲目相信。

非法存放的第二种情况是针对银行的，银行有资格吸收公众存款，但存放的方法或用途是非法的。(这部分暂不讨论)

据悉，北京4月18日开始对网贷平台进行行政核查。目前，北京的行政核查工作已经全面启动，预计将于6月底完成。今年下半年，全国将启动行业批量试点备案。

据知情人士透露，在东城区平台行政核查过程中，P2P平台需要提供的主要材料包括:实际控制人、高建全体董事姓名、简历及相关证明材料、股东投资来源及股东对外投资清单的合法性证明、2019年新业务模式说明。

我国努力维护投资环境。我们也应该睁大眼睛吗？

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详情请关注“北京易蓉”！