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【08年金融危机基金投资机会】双11基金“全场打折”,要不要趁便宜多囤点?

边学边赚,大家好,我是桂煮编。欢迎收看本周的直播答疑。

1、灰hui:

1)我目前的的持仓有:牛进取6w(周定投600),兴组合6w(周定投600),519704交银制造7w,001216易收益6w(周定投500),009076工银圆兴6w,450009国富中小盘5w(亏7%),001102前海国家优势5w(亏12%),005669前海公共事业3w,519702交银趋势2w,001402信达澳银新能源2w,兴全合润5w(周定投1000),000083汇添富消费行业5w(周定投1500),港股宝7w(周定投800),其余的都是些固收+类如稳稳幸福,牛稳健,打新计划等,请桂主编帮我看看是否做下调整,且那几个定投的是否还要继续,这些钱都是至少3年內不用的,多谢!费心了!!

2)曲杨的001102前海国家比较优势一直在亏损10%以上,是否需要定投补仓摊低成本,或者转换成005669前海公共事业上来。

【回复】

第一个问题,整体上,固收都是不错的组合产品;偏股基金以均衡基金、绩优组合为主,另外配置了消费、科技/制造、新能源的长跑赛道,产品都是34位的老将、以及“小而美”里的新星。还有一些低估的港股组合。

固收:稳稳的幸福、牛基宝稳健型,打新计划;

偏股:

消费:汇添富消费行业000083

科技、制造:交银先进制造519704、信达澳银新能源001402

新能源:前海开源公用事业005669

均衡:易收益新收益001216、工银圆兴009076、国富中小盘450009、前海国家优势001102、交银趋势519702、兴全合润163406;牛基宝进取型、兴全组合

港股:港股宝

没有特别的建议,就是医药赛道也可以考虑布置1-2只,现在位置也不错。另外,杨金金、崔宸龙还比较年轻,需要持续观察、密切关注。以上偏股产品,除了两位年轻人(基金位置也比较高),其他老将都可以长期定投。

第二个问题,曲杨的问题说过很多,还是可以继续持有一下,现在换更高估值的前海开源公用事业,相当于割便宜的、换贵的东西,短期即便验证是对的,但中期这样做的性价比不高了。也可以新增资金去直接投你想要换的基金,但注意一个是崔宸龙还比较年轻、历史看这种基金经理一出道就是颠覆、未来波动会比较大,另一个是新能源赛道目前位置较高、赛道的风险也在的(想想过去两年大火的白酒,今年的样子)。所以这种可以浅尝辄止,不要all in了。

2、路人甲乙丙:

老师,问个比较基础的问题,比如买了某基金10万元,第二天涨了获利1万元,那之后第三天涨跌本金是按照11万元算,还是按照原来买入10万元算。

【回复】

10万元涨到11万,如果基金份额是10万份,就相当于你的基金单位净值从1元涨到1.1元了,下个交易日基金再涨10%,当然按本金11万去计算的,你的基金单位净值也变为1.1元*(1+10%)=1.21元。简单理解,这里有点“日复利”的意思。

3、张:

桂主编您好,我年初开始定投的南方香港成长灵活配置(001691)仓位并不重,但是亏损了21%,看最近也换了基金经理,请问是继续定投还是暂停定投,或者转换其他基金?谢谢

子淮:

请问我持有南方香港成长(001691),目前亏损21%,请问接下来该如何处理?谢谢!

【回复】

南方香港成长灵活配置(001691)配置了港股的消费、文教体育、互联网等公司,近一年整体走势和港股比较一致。

考虑到港股当前低估值位置,单就底层资产是可以继续持有的。

它的问题是基金经理,黄亮走了,现在有自2020.5以来共管的王士聪、以及新人熊潇雅。我们反复说的,买基金最大的风险是基金经理。所以继续加仓,存在较大的不确定性。

如果要加投港股,也可以布局其他产品,比如恒生科技指数、嘉实港股通新经济指数A(501311)、一些主动管理的沪港深基金,等。

4、F江:

老师中证500还值得拿吗?

【回复】

中证500估值处于低估,主要受今年整体盈利数据较好推动。风格切换下,中证500今年表现不错,近期的调整主要源于获利回吐、周期板块的调整。

(数据来源:wind、好买研习社,数据区间2019.1.1--2021.11.4)

短期看,调整已经接近重要支撑位(半年线、年线),基本面上,周期股基本面还是很强、反弹机会还是存在,中证500有止跌反弹的机会。

中期看,我们在投资纪要、直播反复说的,明年盈利数据会往蓝筹、成长上靠,中小盘很难继续有今年的优秀表现,这样中证500、周期的行情在明年很难持续,所以建议在未来3-6个月内要往大盘、成长股上面去调仓换基。

5、宇宙:

老师,请问下增强型指数基金需要看基金规模吗?我买了富国中证500指数增强,然后规模有点大了,现在换成了西部利得中证500指数增强定投,如果在定投过程中规模变大了我需不需要再换?帮忙分析下这两个,我是两个都一起定投还是怎么办

【回复】

增强型指数基金一般使用量化模型对指数进行增强操作,本质上属于主动管理型基金。基金规模过大的话,可能会导致某些增强因子的反应迟钝,甚至失效。

盛丰衍从2016年11月管理西部利得中证500指数增强,自2020.7月以来,相比较于富国中证500指数增强(已经比普通的被动中证500指数有一定的超额收益了),获得了比日常更大的超额收益。

(数据来源:好买研习社公众号,数据区间2019.1.1--2021.11.4)

另外,确实西部利得中证500指数增强规模也小很多。还有,机构占比方向上看,机构在撤出富国中证500指数增强,而更多机构资金则关注了西部利得中证500。所以,规模是一个方面,更主要在于基金经理创造增强收益的能力。

6、张璞:

老师好:

1)能不能把一半的资产放到纳斯达克里面,发现近十年,绝大多数的a股优秀主动基金都跑不赢纳斯达克,而且波动控制的也没它好。

想知道,未来五到十年,纳斯达克还能不能像过去那样稳定?

2)基金公布的三季度十大重仓股,具体是哪个时间段呢?股票不是经常在交易吗?那岂不是前十大重仓股经常在更换吗?

3)您经常说,长期投资来看,均衡的基金和单行业基金的收益率都差不多,那还有必要投您们经常说的五大赛道吗?既然收益率一样,均衡基金波动控制的比单行业要好,岂不是更容易拿的住吗!更有利于长期投资呀,就没必要投单行业了呀!

【回复】

第一个,历史不代表未来,而且现在的美股绝对不便宜,在全球滞涨预期、美国加息周期下,美股明年的波动风险不容忽视。要记得,纳斯达克指数在2000年互联网泡沫破灭曾暴跌-80%,08年金融危机也是跌幅超过-50%。另外,单一方向的资产占比超过20%,不符合我们科学配置的基本纪律要求。

第二个,每个季度结束后,次月(4月、7月、10月、1月)的中下旬,基金公司会公布基金上个季度末的持仓数据。比如10.25日,公布截至9.30日的基金持股数据,这个数据具有滞后性,仅有参考意义。对一些换手率较高的,没有明确风格喜好的,参考意义则不大。

第三个,理论上是这样的,我们看,截止今年4月底的数据,管理期超4年的34位基金经理管理期的年化收益率:消费25%、医药31%、科技成长26.7%、价值21.8%、均衡24.5%;最大回撤分别为消费-36.93%、医药-44.5%、科技成长-31.7%、价值-38%、均衡-32.8%。(备注,这里价值、均衡基金的管理时间普遍长于单赛道的基金经理,导致经历了08年金融危机的长期年化收益率被拉低、回撤被拉大)

整体上,价值、均衡型基金经理的波动控制的更好,同时长期年化收益率并不差。也是我们经常建议的,长期均衡配置,省心省力。单赛道的波动大不少,很容易追涨杀跌。可能在短期几年,单赛道看起来更好,但放长时间周期,高波动之后,实际年化并不会高出价值、均衡基金多少。

7、猪猪:

1)请问桂主编持有哪些股票的基金是属于高端制造的?

2)持有专精特新的基金有哪些?

3)新能源的上中下游具体指什么?对应的基金有哪些?

4)白酒又跌了 还能投么?

【回复】

1)我们可以参考在中证官网上找相关指数,看它的成分股。比如中证高端制造主题指数,它是从沪深市场中选取涉及航天航空与国防、通信设备、半导体产品、生物科技、西药、电子设备与仪器、汽车、电脑与外围设备等领域内的上市公司。

如果挑选高端制造主题的基金,普通人最简单的方法去看基金名字带有“高端制造”、“先进制造”、“智能制造”、“高端装备”、“制造先锋”、“中国制造”、“制造业精选”等相关的主题基金,或者有些基金筛选工具去筛选该主题基金。比如:

2)一般来讲,“专精特新”集中于高端装备制造、新材料、新一代信息技术、新能源等中高端制造领域。自工信部2018年11月发布《关于开展专精特新“小巨人”企业培育工作的通知》至今,共有三批接近5000家中小企业被选入专精特新“小巨人”企业名单。

我们看到,三季度内,公募基金有部分产品对其重点配置,有418家在三季度获公募持仓,占已上市相关企业的一半以上。被投企业所属行业的分布则以电子、电气设备和机械设备为主。此外,未来,北交所有望成为专精特新企业的摇篮,具有专精特新特质的科技制造业类公司是其长期关注的重点。

专精特新的基金,刚出来一个:景顺长城专精特新量化优选股票A(014062),将于2021年11月5日至2021年11月30日募集。从个股投资策略来看,将通过量化模型对符合该基金专精特新企业界定的标的进行选择,股票资产将占到基金资产比例的80%~95%。另外,其实很多高端制造类基金,包括科技、成长类基金未来也会对该板块予以持续关注。

3)传统意义上的新能源,是指除化石能源外的非常规能源,包括水能、风能、潮汐能、太阳能、地热能、核能、生物能等。现在按实际影响力,主要包括光伏、风电、新能源汽车,以及关键的电池、储能技术。

我们选择三个主要模板的上中下游,参考下图:

对应的基金,可以参考“好买研习社”公众号2021.11.3的推文“新能源细分行业基金大盘点!光伏、储能、新能源车...买哪个?”

4)白酒,每期都说,不重复了,调整已过半、短期不言底,但可以“左侧交易”、做中期布局。

8、liang:

桂主编你好,请问001279中海积极增利混合这基怎样?没有仓位,现在适合分批买入吗?交银双息亏了18℅点想换掉,可以推荐换那个好?谢谢你!

【回复】

中海积极增利混合(001279)就这三年赛道摸得好,现在持有光伏、新能源车、科技等风口,但基金规模始终做不上来、甚至份额在不断缩减,才3个亿现在。基金经理新接手的中海环保新能源混合(398051)也是典型的新能源主题基金。总结,赛道上风口上,什么都可以飞起来,参考基金经理、公司背景,如果想找新能源基金经理,可以有更多选择。

交银双息换的话,已经是沉没成本了,直接调整你想要的就好,比如同样今年比较弱的一些价值、均衡型基金,甚至调整比较多的消费、医药,等待风口的切换。

9、天涯飘雪:

老师很久没提问了,1)目前坚持定投中概互联,亏了18点,请问老师这些公司的基本面变了没有?易方达中概互联有没有恒生科技好?还能继续定投吗?

2)医药是不是已经进入低估值区域?会不会像前几年来个70%回撤?

3)曲阳管理的基金,前海开源沪港深一直跌,如何是好?我重仓的。

【回复】

1)中概互联、恒生科技继续定投就好,没个半年一年,效果不会很明显。两只指数的差别就是,中概互联太集中了,腾讯、阿里、美团三家合计占比就达到65%,而恒生科技指数会更加分散一些。可比收益对比看,中概互联的波动也是更大些。

2)医药,经过这一年的充分震荡,估值已经回到更合理位置,最近因为部分业绩不及预期、知名机构的减持,导致出现较大调整,我们无法算出底部在哪里,但还是那句话,配置的价值已经显现。

(数据来源:wind,数据区间2011.11.03--2021.11.4)

3)曲阳的继续持有,但反复讲过的,不要重仓任何一个人,基金最大的风险就是基金经理,今年已经领教了。

10、[太阳]暖:

桂主编,您好!我从7月份陆续买了一些基金。有西部利得中证500指数增强。易方达中证海外中国互联网50ETF连接。天弘沪深300指数增强。工银瑞信前沿医疗股票。 金信稳健策略灵活配置混合。天弘中证光伏产业指数c。建信新能源行业股票。天弘中证双创50指数a。财通安瑞短暂债券c。富国天′丰强化收益债券。华夏聚丰稳健目标风险混合型(F0F)A。天弘增强回报债券a。牛基宝稳健型。感觉有点多,想精简一部分,拜托主编帮我看一看去掉哪些。另外再帮我推荐一下均衡类的和含食品加工类。谢谢你!

【回复】

我们来稍微梳理下:

固收:财通安瑞短债债券A(006965)--纯债、富国天丰强化债券LOF(161010)--有一定波动性的偏债、天弘增强回报债券A(007128)--稳健偏债、牛基宝稳健型

FOF产品:华夏聚丰混合(FOF)A(005957)--类似股债平衡、固收++产品了。

医药:工银前沿医疗股票A(001717)

科技:金信稳健策略混合(007872)-半导体、电子类

新能源:建信新能源行业股票(009147)

宽基:天弘沪深300指数增强A(008592)、西部利得中证500指增(LOF)A(502000)

行业基:天弘中证光伏指数C(011103)、天弘中证科创创业50指数A(012894)

海外(中概股):易方达海外互联网50ETF联接(QDII)A(006327)

总体上,固收里,富国天丰强化债券这只有一定的风险性,其他可以一直持有。短债的收益略偏低,也可以更高收益的纯债代替。FOF产品,作为固收++产品,可以的。

偏股基金方面,宽基太多了,沪深300、中证500+光伏、双创、中概股行业指数,长期看波动较大,收益还不会很高。它们可以做抄底用,比如中概股目前位置。

主动管理基金方面,医药1只、科技电子1只、新能源1只,葛兰现在有些分心,业绩明显差于赵蓓;金信稳健策略的基金经理资格虽然、历史波动还是蛮大的;建信新能源行业的基金经理陶灿也不是专长的新能源基金经理,也是多赛道布局的。另外,看不到优秀的基金经理、穿越牛熊的基金经理,未来牛熊变化,存在较大的未知风险。

建议不知道如何选基金,牛基宝这种长牛组合,也可以考虑。

11、随遇而安:

交银定期支付双息平衡混合,是继续定投还是暂停定投好

【回复】

上周五直播答疑的也是第11个问题,已经回了,换了新人基金经理,这只产品的不确定性已经变得较大,可以停止定投、甚至存量部分直接调换。

12、阿狸:

CTA行情:周期板块,高点已经过去了,处于下降通道了么?这2年已经吃光了近几年的收益了,是不是就开始进入了漫漫无期的等待期,等2-3年再来一波?如今是不是开始在CTA产品上采取退出了机制了。

【回复】

周期板块,我们一直在强调,只是阶段性机会,普通人不要去碰,极有可能一套套N年。

(数据来源:wind-煤炭行业,数据区间2002.1.1--2021.11.4)

至于CTA产品,我们知道,CTA策略是由专业基金经理投资于期货市场,利用期货市场(商品期货、金融期货等)涨跌趋势去获取利益,底层投资标的独立于股票、债券市场,使其收益与股债投资收益相关性低,另外,由于期货市场既可以做多也可以做空,同时具有T+0交易效率优势,因此只要市场波动存在,CTA策略在上涨和下跌中都有机会捕捉行情。理解了这个策略的原理,再看看CTA产品的历史收益变化趋势,并不是和商品市场走势完全一致,在商品市场熊市,CTA产品依旧可以通过策略获得比较好的收益。

13、小牙:

今年核心资产跌得比较多,明年的核心资产会不会上涨,会不会创出新高?比如沪深300超过前期高点5800点?

【回复】

沪深300指数今年2月就走出了“金针探顶”的走势,中期看,沪深300当前位置还是中等偏高的。路一步步走、饭一口口吃,我们还是每周一看投资纪要、直播,;另外我们一直说的,做好配置,这个比预测、择时更主要!

(数据来源:wind-煤炭行业,数据区间2005.8.1--2021.11.4)

14、静安居士:

近期新股频繁破发,历史上的新股破发持续多久及破发后的市场表现

【回复】

总体而言,新股破发总体可分为两类,一是上市初期的破发,因为发行价一直被限制,上市后无风险收益还是很明显的,历史上很少发生破发,发生也主要是公司本身的因素,或者上市的市场环境不太友好;二是上市后一段时间后的破发,主要是那些在牛市高峰期上市的新股,后由于大盘从牛市转为熊市,此类新股由于定位较高,所以,调整幅度较为猛烈,但此种情况下,如果破发密度较大,也往往意味着市场开始触底。

今年的“新股破发”还不太一样。新的询价制度改革以来,截至11月3日,已有27只新股挂牌上市。从市场表现来看,其中9股上市首日破发,破发比例超过30%。简单来说,这个询价制度改革,就是之前有限价的,市盈率不能超过多少,这样一上市后,回到正常的市盈率(这个上涨几乎是“无风险收益”了)。这样以前的新股就是拼你的入围率,能打中多少。

而现在是制度改革,这个上限放松了,新股发行的价格陡然上来了、更贵了,大家对这些更贵的新股就出现态度分化,有些公司大家觉得不值,有些公司大家觉得可以给予更高估值、继续买买买,所以就会出现有些上市后即破发的情况。当然,当前股市的低迷也是另外一个环境背景。未来注册制下,这个现象还会更加常态化。

对打新来说,就从以前拼运气看中签概率,转变为一个技术活,你能不能打中好的公司、将来有更高估值潜力的公司(对个人还是挑战蛮大的)。而因为整体更贵、无风险收益率下滑,你打新的收益也会降低不少。

15、zm:

在哪里可以看到行情信息,例如在股票客户端的里面,看的很费劲。现在都是听好买音频和一些大v的文章,来了解行情。想自己能读懂些行情。

【回复】

一般都是看股票软件的,只要看首屏的主要指数就好了。简单点的方法,一是看券商研报,每周券商都会总结走势、分析市场。

二是继续关注我们每周一的《每周投资机要》、周一晚上的直播分析。

16、张qi航:

医药和白酒这两个行业近期怎么看?有继续下跌风险吗?

【回复】

白酒、医药是长赛道,现在已逐步具有中期配置的价值,参考前面第7、9个问题。

17、阿强:

1)挑选主动基金时,除了考察基金经理能力,是否有方法可以查看其持仓股票的综合估值?这样在优秀经理的基础上择时低估买入,是否会获得更高收益?2)面对震荡行情,可否配置一部分板块轮动的基金?这类基金有哪些产品可以推荐?3)对于高估值的板块如光伏,可否结合其成长性进行再评估,如peg?眼看其在高位增长,又实在下不了手去买啊,请老师给予指导

【回复】

1)指数基金可以参考指数的历史估值位,来做择时。主动管理基金,如果是有明显行业偏好的主题基金,比如消费基金、医药基金、新能源基金等,是可以参考行业指数的估值、盈利等情况来做择时的;但如果是均衡配置的,或者行业轮动、个股交易型的,因为仓位变化较快、或分散配置,没办法一直参考某个指数的估值,此类我们只能近似参考沪深300等宽基指数的估值情况。

2)震荡行情,可以布局一些行业、风格的基金做阶段配置,比如今年的周期、中小盘等。或者通过行业轮动类型的基金,通过基金经理去做轮动。但是这种轮动也存在踏错节奏的风险,比如今年的招商行业精选股票(000746),上半年一直持有传统蓝筹,三季度调到周期和新能源,调晚了:

3)光伏等新能源板块较高,虽然是长期赛道,目前位置波动风险加大,还是我的那套傻瓜式老办法,要么“定投+逢跌加投”或者“跌20%左右就分批低吸”。

18、骑着毛驴去看海:

白酒中低端白酒板块如何,可有长期持有价值?规模对基金收益影响太大了,建议多发掘一些潜力大的小规模基金。

【回复】

低端白酒市场增速最慢,事实上,许多低端酒企已陷入发展停滞。消费者的升级需求和“喝得少,喝的好”的趋势发展,未来中低端白酒市场占有率将逐步下降;而高端、特别是超高端市场的占有率将迅速提升,白酒行业集中度将逐步提升,长期看品牌酒企仍将持续享受行业红利。

规模的问题对一些蓝筹、特定行业主题的基金,问题倒还好;对中小市值公司个股精选类基金、黑马策略基金、风格频繁切换类的基金等,影响会比较大些。但是只要出名,上我们的榜单,规模就会变大,也是令人头疼的事情。我们的“小而美”专题会尽可能至少半年更新1次给大家。

19、瑞妩:

谢谢桂主编和好买网老师的投教,每一期都非常用心!我的问题是:1)从资产大类的配置来说,在目前金融资产打破刚性兑付的情况下,我能否把所有的资金都投入买基金,只是在基金里做好配置(比如做好股票基金和债券基金的配置,做好港股基金和a股基金的配置),不再去投资其他的比如理财,信托之类的金融产品。这种方法算是分散投资风险吗?可行吗?2)在今年风格不断切换的行情下,均衡资金也要配置,单赛道基金也要配置,中小盘也要配置,各种配置下来,手里的基金就一大把了。可我又记得老师说过,投资的基金不要个数太多,太多的话就成了一个均衡指数了。怎样解决这个矛盾啊?3)单赛道基金规模多大会影响收益啊?比如中欧医疗,华夏能源革新,是否都规模过大了啊?是否需要换同赛道其他小规模的产品啊?可是小规模产品又不是那么出名的基金经理,纠结啊

【回复】

1)基金现在覆盖的金融资产比较全了,比如货币类、债券类、股票类、商品类,还有私募基金的对冲、CTA、股权,以及海外类产品,基本上能满足大家的资产保值增值需求。你需要根据自己的风险偏好,做大类资产的分散配置,然后在每一类资产类,也要做科学的配置,从而构建一个更佳稳定的长期投资组合。

2)固收基金2-4只,偏股基金5-10只(比如均衡、价值类3-4只,五大赛道2-4只,卫星0-3只),差不多这样就足够了。不要那么复杂。

3)规模的问题,参考上个问题。

20、大涛子:

消费型:景顺长城鼎益混合收益-13%,添富消费升级混合-8%;科技型:富国创新科技混合-14%,嘉实新兴产业-10%;QDII:国富大中华精选混合-3%,汇添富全球互联混合-3%。仓位未满,适合采取何种频率方式加仓

【回复】

我不知道你现在的仓位,也不知道你的风险偏好、收益目标、计划持有时长等情况,也给不到什么具体的建议。单就产品看,嘉实新兴产业、汇添富全球互联稍加注意,其他继续持有、或定投。核心的基金、靠谱的人还是太少。加仓方面,任何单基金、单方向类别的,控制在权益仓位的20%以内,避免过度重仓某一个领域、某一只基金。

21、妞儿ma:

1)今天直播中“机构一致性预期增速”那张图,没大看懂。FY1、2、3是啥意思?尤其是最后那列折线,意思是所有标的,未来三年都超不过第一年?第一年是2021年还是明年?

2)先进制造、高端制造,主要指哪些领域?

【回复】

第一个问题,其中FY代表“financial year”(财年),FY1、2、3分别代表未来1、2、3财年,也就是表格中的2021、2022、2023年的预测净利润数据。后面的那列折线,代表2021、2022、2023年的净利润同比增速,比如第一行的图,代表第一年12%、第二年7%、第三年11%。

第二个问题,先进制造、高端制造的话题,正好前面第7个问题有说。

22、紫竹子:

老师您好,我计划买一些基金,但这些钱不是增量资金,而是每月工资。配置策略为

1)牛基宝+全球赢占比50%目前已定投完毕

2)行业赛道(消费、医疗、半导体、新能源)占比40%,目前刚开始定投,每月投入2000元,年底会有10万资金到位,计划一年定投完毕

3)养老基金FOF每月1000,计划投入年限到退休后取出来用。您看这样是否可行。

【回复】

50%放在好买的个基精选、全球配置组合,作为核心资产;40%资产配置在长赛道,高波动产品持续定投;最后10%持续定投,定投FOF作为养老资金。挺好的,简单实用,就是赛道基金、FOF基金要精选,还有6个月-1年做定期检视、必要时优胜劣汰。

23、A付ze强:

军工方面的主动管理型基金推荐几个?

【回复】

军工主动管理的,也没多少位,长期讲,我们并不建议普通人投这个高波动板块。

24、王xiao:

首先感谢好买和桂主编的陪伴,现在碰到行情不好的时候已经淡定很多,放在好买组合里面,坚持定投不操心;但是,对于自己建立的组合,经常忍不住随意操作,年初配置了均衡基和四大赛道,其中曲扬和李元博还有20%的亏损,最近的行情又进了中证500和新能源,但是没有按比例配置,买进去之后就不知道该怎么加仓了,是否要配置到跟之前单只相当的金额?有的涨了几个点,有的跌了一些,新增的这些该怎么考虑?

【回复】

现在左侧布局跌幅较大的长期板块,比如价值、均衡、消费、成长类基金、港股、中概互联/恒生科技、一些低估值板块等,在未来半年到1年内,性价比会更高;右侧布局这些今年涨幅较好的,也尽量回调到合适位置去配(比如调整-20%),并控制配比(单一行业在20%占比以内)。

如果实在嫌这个比较麻烦,自己也不知道怎么配置,长期持有:核心基(价值、均衡、策略组合)3-5只+长赛道基金(消费、医药、科技、新能源、高端制造)3-5只,就足够了,不想其他了。

25、陈shu:

老师好,我今年三月买的好买的港股宝,现在浮亏,今后怎么操作?港股宝和恒生科技指数有什么联系和区别?

【回复】

港股宝是沪港深基金的组合,持仓基金或多或少也会持有港股的科技成长板块,继而和恒生科技指数有部分的重叠(差异在于,港股宝还持有港股的其他板块,配置更加均衡些)。

26、不是一般的小燕?:

你好,我想问一下,我有一套房准备出售,卖了的钱,预计五年内不用,想做资产配置,可以接受20%左右的回撤风险。该怎么配置?

【回复】

20%回撤差不多就是股债平衡配置了,可以直接选择几只股债平衡基金,搞个股债平衡组合;也可以50%债和固收(或组合)+50%偏股基金(或组合),就可以达成目标了。

27、河马:

桂主编,请问中概互联ETF(场内,513050)和中概互联50ETF连接(场外,006327),华夏恒生科技ETF连接(场外,013402)这三个基金由于涉及港股美股,当日下午3点前购买,是参考哪天的市场涨跌?能否做到根据当天市场实时情况买入卖出?

【回复】

易中证海外中国互联网50(QDII-ETF)(513050)、易方达海外互联网50ETF联接(QDII)A(006327)、华夏恒生科技ETF发起式联接(QDII)A(013402),这三个都是QDII基金,今天15点前买的,按A股、港股今天的收盘价和美股次日凌晨4点的收盘价计算买入价格。这会导致,美股没办法按当天市场实时情况买入卖出,你下午15点前买入卖出QDII时,美股还未开盘。

28、寒冬:

请问,徐成的国富沪港深成长001605国富大中华000934有什么区别?看好港股科技成长方向,定投哪个好?

【回复】

国富沪港深成长001605是投资沪、港、深三地的市场;国富大中华000934是QDII基金,大部分是港股,也会少部分持有美股,还有台湾地区股市等大中华类的公司和市场。

看好港股科技成长方向,定投国富大中华000934,会更偏向于港股(科技成长也不少)。要投纯的港股科技,可以直接关注现在很低的恒生科技指数ETF基金。

29、单NWay:

桂主编好,感谢好买平台投资者教育。配置如下:10%安鑫赢应对日常。30%均配30位债固收组合和我要稳稳的幸福。50%均配牛基宝全股,中欧投顾,全球赢18号,从34位均衡组合。10%定投中欧南方养老FOF。问题1无业状态需要现金流,需分红型基金吗?问题2权益均衡基金适合长期持有还是波段止盈?

【回复】

第一个,分红基金意义不大,就是少了个赎回费,选基金关键还是它的风险控制、长期盈利能力,怎么样找一个平衡、并是适合自己的。你这里固收产品,都可以提供稳定的现金流,需要就赎回呗,另外如果权益产品累计收益较多,也可以高位分批止盈,做现金流用。

第二个权益均衡基金,长期持有的年化收益率会更高,择时做波动比较难、大多数人很难获取超过“买入并持有”的收益。不过要补充的是,是长期持有优秀权益产品(更像一个组合),不是买入后不管不问,还是要定期检查,要做优胜劣汰的。

30、Randall:

投资对象间关系为不相关或者相反的,且适合定投的投资组合类型有哪些?

【回复】

投资对象不相关、或者反相关,就是资产的相关性了,比如:

所以按你的意思,就是可以定投不同类型的组合,比如固收类基金、权益类基金(又可以分不同的风格,来分散风险)、商品类基金,甚至还有一些对冲策略基金、股权资产、海外资产、实物投资等,相关性也比较低。不知道是不是这个意思。现在很多私募产品比如好买,也有这种大类配置FOF产品。

31、陈jian:

现在美林时钟处于哪个周期?哪类资产可以关注?那类资产该回避了?

【回复】

美林时钟上看,其实现在有轻微滞涨到有轻微衰退的风险,商品冲高回落、股票疲软(核心板块结构性熊市)。一般来讲,固收、消费、农业食品、医药、盈利确定的成长板块有一定的防御性,同时也可以抓住机会,左侧布局一些低估值、或调整幅度较大的长期优秀资产。高估值的资产需要注意波动、补跌的风险。

32、康康:

桂主编您好,之前说过的国富焦点驱动(000065),赵晓东的,机构大规模赎回的问题,需要观望一段时间,几个月过去了,现在是否不确定暂时解除了?我之前的持有,没有卖掉。

【回复】

只是规模小了很多,业绩一如既往的稳定,相当于一个稳健偏债、或固收++,可以继续持有。

33、余斌1101:

请问,明年如果美国加息,中国跟随加息,我买的110007和招商产业债要赎回吗?如何操作,请指教!

【回复】

我们以易方达稳健收益债券A(110007)为例子,上一轮加息周期(2010年底到2011年底),虽然出现小幅回撤,但不改它的长期趋势。我们无法预计何时加息,加息的力度,要准确的择时较为困难,还很容易踏错节奏,对此轮低波动的固收,还不如长期持有。

34、ISV:

投顾可以不择时买入是吧,今天买 是今天都买入相应子基金还是不定时?和牛鸡煲哪个好?还是都买分散好

【回复】

投顾产品是有投顾资质的机构发行的投顾组合产品,本质上就是一个组合产品。买入的时候,相当于一键买入了多只成分基金,即使发生的。如果有好的组合产品,可以补充自己的配置。

牛基宝是好买策略组合,应投顾业务监管通知的要求,好买正对旗下自研组合进行调整与升级,故“牛基宝”将于11月5日暂停申购、定投业务,赎回业务正常进行。原持有人的持仓及牛基宝相关组合服务不受影响,请放心持有,后续有进一步安排我们将第一时间通知各位持有人。

35、喜羊羊:

请问北交所上市公司的股票称户?公募基金可以自由买卖吧?北交所上市的公司单独归类吧?叫啥指数?和现在主板、科创版、创业板指数都不同吧?

【回复】

从发布规则的生效时间来看,北交所开市时间大概为11月15日。届时,新三板市场精选层超过68家公司将全部平移进入北交所。“北交所指数”届时也有望出炉。

交易时间都差不多,区别在于:北交所股票涨跌幅限制比例为30%(上市首日和退市整理期首日,北交所股票交易无价格涨跌幅限制);另外,和科创板一样,开户门槛比较高,申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于50万元。

当然,公募基金也可以参与。据悉,已有多家公募基金公司向证监会上报了“北交所”基金,均处于接受材料状态,该类基金的名称主要有“北交所精选两年持有”、“北交所精选两年定期”、“北交所创新中小企业精选两年”、“北交所创新精选两年定开”、“北交所慧选两年定开”等。从基金命名上可看出,这类基金产品所投资的公司定位是精选的中小企业,这也与未来在北交所登陆的“专精特新”中小企业相符合。

好了,本期的答疑内容就到这里,谢谢大家。

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