反洗钱监管过重。2020年罚款超过6亿元
新规打算将非银行支付机构和网上小额贷款纳入监管范围
反洗钱监管不断加强。近日，工行、华夏银行因违反反洗钱规定被央行处罚。数据显示，2020年央行反洗钱罚款总额约为6.28亿元，约为2019年的三倍。与此同时，反洗钱体系建设正在加快，金融机构反洗钱监督管理办法正在修订。完善监管对象范围，纳入非银行支付机构、网上小额贷款等机构。
最近很多机构都收到了央行的反洗钱罚款。其中，中国工商银行栾城支行等6家支行因违法违规被央行石家庄中心支行罚款20万元。华夏银行石家庄分行因未按规定履行客户身份识别义务、逾期或未向中国人民银行提交开户、变更和注销信息，被中央银行石家庄中心支行罚款168万元。
近年来，央行不断加强反洗钱监管。据普华永道(PricewaterhouseCoopers)统计，2020年，央行共发出733笔反洗钱罚款，较2019年增长近25%，涉及417家机构及相关责任人。罚款总额约为6.28亿元，约为2019年的三倍。
其中，大额反洗钱票据数量大幅增加。2020年，大额罚款20起，罚款金额超过500万元，约为2019年的7倍。罚款金额超过1000万元的大额罚款有10项，主要针对银行业金融机构和支付机构。
在出票的同时，反洗钱法律制度也在逐步完善。央行正在推动修订金融机构反洗钱监督管理办法，完善监督措施，优化评估方法。最近发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监管办法》意在完善监管范围，适用范围为增加非银行支付机构、从事网上小额信贷业务的小额信贷公司、消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的金融机构。
业内人士指出，央行不断加大反洗钱处罚力度，体现了监管部门对行业混乱管理的态度和决心。普华永道相关负责人建议，在强监管下，机构应重视反洗钱数据治理，检查数据的完整性和合理性，发现客户识别不充分、交易行为可疑等情况。同时，我们对发现的问题进行了调查，总结了工作经验，并在客户识别流程和业务处理流程中增加了验证规则，确保反洗钱控制的有效实施。
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