魏建明 男子购数吨身份证 雇多名"办卡女"骗领信用卡

68000多张身份证，8000多张信用卡！这是衡阳市朱辉区警方从一套出租屋中查获的。这导致了中国最大的信用卡诈骗案:不到四年，一名男子带领30多名“女兵”在全国银行诈骗了近2.5万张信用卡！

8月22日上午，朱辉区检察院起诉魏建明及其10名团伙成员。数量惊人的身份证从何而来？这些信用卡是如何运作的？在朱辉区检察院，办案人员披露了这个犯罪团伙的诈骗细节。

拿了12张身份证申请信用卡，被曝光了

2010年11月9日下午，一名年轻女子走进衡阳工商银行江东支行营业厅。这位女士有外国口音，“请帮我办一张信用卡”。售货员拿过女人手里的证件，发现不是她的身份证。如果问题还没有出口，女方会赶紧抢到业务员手里的身份证。“我会还身份证，我不会这么做的。”

推销员开始怀疑了。她告诉保安留住那个女人，并报了警。在这些妇女身上总共发现了12张身份证。第二天，在这名女子租住的房间里，警方发现了380张身份证和125张信用卡。女的说有个“大老板”付的信用卡，身份证都是他的人给的。这个“大老板”就是魏建明。

根据该女子的供词，该信用卡诈骗团伙的一批关键成员相继被捕。2011年1月，“大老板”魏建明被捕。从他的住处，警方缴获了8000多张信用卡和6万多张二代身份证，重达数吨。

废品店批量收身份证，只做卡处理

45岁的魏建明来自四川省阆中市。“咦，反探测能力强。”这是对和他打过交道的办案人员的评价。

据悉，2005年底，魏建明与四川一女子联手，专门从事冒领和倒卖信用卡的业务。2006年，女伴被捕，魏彻底接管了“生意”。

冒领信用卡需要大量身份证，魏建明直接从废品店批量领取。根据他的报告，小偷通常在偷完东西后会直接把身份证扔进垃圾箱，然后流入垃圾收集店。"直接从废品店买，价格10到20元不等."

一张身份证可以制作数百张信用卡

身份证问题解决后，他开始招兵买马，30多名打工妹加入了他的办卡团伙。魏建明承诺每张信用卡可以获得60到80元的佣金。“卡女”被送到国内二三线城市。“在大城市，信用卡只能用身份证办理。只有小城市的审计制度比较宽松，更容易成功。”魏建明说，他最引以为傲的女性之一，创造了用一张身份证制作数百张信用卡的业绩。

派遣前，魏建明会对“办卡女”进行“培训”，每人发放100多张身份证，让她们挑出与自己外貌接近的，以增加办卡成功率。魏建明从“办卡女士”那里收集的信用卡以100至300元的价格通过邮件快递卖给了顾客。警方表示，从去年10月到今年1月，魏建明卖出了4000多张信用卡。事件发生时，魏建明已售出2万多张信用卡，获利200多万元。

原告提出上诉

“银行开户办卡应加强信息审核”

检方称，这些信用卡的消费者大多是电信诈骗团伙的成员。他们冒充电信局、公安局等单位的工作人员，以各种名义恐吓受害者，骗他们将个人资金转入指定的银行卡账户。魏建明等犯罪分子是提供这些假账的元凶。

“为了打击此类犯罪，银行和其他机构迫切需要加强开户和办卡的信息审计。从制度上保证阻止犯罪分子的活动空。另外，公民和朋友也要注意保护个人信息。身份证等重要证件一旦丢失，应立即报告或在线报告。”办案人员说。