椒江农村合作银行 浙江台州路桥农村合作银行2015年度信息披露报告

(续A12版)3。

2015年监事会共有7名监事，其中公司监事2名，员工监事2名，其他自然人监事3名。遵守公司章程和银监会的相关规定。

路桥农村合作银行监事会成员

2015年，路桥农村合作银行全年共召开四次监事会会议，会议程序符合《农村合作银行管理暂行规定》和《路桥农村合作银行章程》。监事会可以按照《路桥农村合作银行监事会议事规则》的有关规定进行运作。

2015年6月10日下午，第四届监事会第二次会议在路桥农村合作银行五楼会议室召开。会议由监事会主席陈庆华主持，出席监事7人，出席监事7人。会议主要内容:听取路桥农村合作银行2015年第一季度经营情况报告、路桥农村合作银行2015年第一季度财务分析报告、路桥农村合作银行2015年审计意见报告、路桥农村合作银行2014年年度报告审计报告。居民风险管理部听取2015年新增不良贷款报告。

2015年9月17日上午，第四届监事会第三次会议在路桥农村合作银行五楼会议室召开。会议由监事会主席陈庆华主持，出席监事7人，出席监事7人。会议主要内容:听取路桥农村合作银行2015年上半年业务运行报告、路桥农村合作银行2015年上半年财务分析报告、路桥农村合作银行2015年上半年风险分析报告。驻地审计部门将听取对员工行为的专项审计报告。

2015年11月30日下午2点，第四届监事会第四次会议在路桥农村合作银行5楼会议室召开。会议由监事会主席陈庆华主持，7名监事出席会议。会议听取了《路桥农村合作银行2015年第三季度经营情况报告》、《路桥农村合作银行2015年第三季度财务分析报告》、《路桥农村合作银行2015年第三季度风险分析报告》。与会的金清支行听取了业务运行汇报。

2015年12月24日上午，第四届监事会第五次会议在路桥农村合作银行五楼会议室召开。会议由监事会主席陈庆华主持，出席监事7人，出席监事7人。会议听取并审议了《路桥农村合作银行监事会2015年度工作报告》、《路桥农村合作银行未来三年业务发展及融资规划报告》、《路桥农村合作银行2015年度报告聘请审计会计师事务所情况报告》等事项。

4.

董事会专业委员会路桥农村合作银行董事会下设战略管理委员会、人事薪酬委员会、关联交易与控制委员会、风险管理委员会、审计委员会等五个专业委员会。每个专业委员会都可以根据其相应的职责和议事规则运作。

专业委员会在2015年的运作情况如下:

(1)战略管理委员会于2015年召开了一次会议。2015年12月28日，会议审议了《路桥农村合作银行2016-2018年业务发展及融资计划》、《关于调整2015年业务发展目标的议案》、《关于路桥农村合作银行2015年流动性风险偏好的议案》、《关于路桥农村合作银行流动性风险管理办法的议案》、《关于聘请会计师事务所审计2015年年度报告及资产评估的议案》

(2)人力资源与薪酬委员会于2015年召开了两次会议，分别于2015年2月15日和12月28日召开，审议通过了《管理团队2014年绩效评价》、《两位独立董事和于2014年绩效评价》、《中华等八位董事2014年绩效评价》、《关于

(3)关联交易与控制委员会于2015年召开了三次会议，分别于2015年5月26日、5月29日和9月23日召开。审议通过泰州市创新工贸有限公司、泰州市路桥区鹏杰私立中学、泰州市童生模具工业有限公司、绿天机械有限公司、俞、方中华、阮等客户及附属企业泰州三英服装有限公司综合授信考虑..

(4)风险管理委员会2015年共召开7次会议，分别于2015年1月8日、2月15日、5月14日、5月26日、5月29日、9月23日、12月28日召开。主要就客户的贷款授信等事项达成一致，并对泰州弘毅电机有限公司及其关联公司博朗科(浙江)机电制造有限公司、徐查青进行了审批；泰州陈欧金属材料有限公司及其关联公司应万里、泰州庆林机械有限公司等企业和个人授予的综合信用。审议批准《路桥农村合作银行大额可疑交易报告综合试点经验推广实施方案》、《路桥农村合作银行2014年经营及风险分析报告》、《台州万州航运有限公司35笔不良贷款核销》、《台州陶恒机械有限公司和台州港泰航运有限公司两笔不良信贷资产划转》、《董事会风险管理委员会对信贷管理委员会的授权》。路桥农村合作银行2015年第一季度经营及风险分析报告，金融市场部提交的同业授信25份，罗永宁等40笔不良贷款核销，林等20张不良信用卡核销，索日新能源股份有限公司不良信贷资产划转，路桥农村合作银行2015年第二季度经营及风险分析报告， 注销台州路桥艾奇工贸有限公司等127户不良贷款，注销洪世忠等68户不良信用卡，2015年第三季度《路桥农村合作银行经营与风险分析报告》。

(5)审计委员会分别于2015年5月29日和12月28日召开了两次会议。会议听取了2014年度审计工作报告，并作出了评价；审核批准审计部编制的2015年审计项目管理计划，对下一阶段的审计工作提出要求。聘请了一家会计师事务所对路桥农村合作银行2015年的审计、清产核资、资产评估进行了审核和表决，听取了2015年内部审计工作总结和2016年审计工作思路。五、今年整体风险防控措施:一是夯实信用基础，严格控制操作风险。二是加强流动性管理，严格控制资产管理。三是加大问责力度，严格控制案件防控。不及物动词主要问题

1.2015年，没有重大诉讼、仲裁和重大案件。

2.资产的收购、合并和出售。2015年，不良贷款69，732，400元分批次划入浙商资产管理公司。

3.重大托管、担保、承诺和委托资产管理。2015年末，除委托浙江省农村信用社协会管理的“15浙债06”47万元和“15浙债07”93万元共计140万元外，无其他重大托管和委托资产管理；于二零一五年年底，跟单信用证为人民币279，885，300元，承诺为人民币461，806，300元。

4.路桥农村合作银行及其董事和高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚。路桥农村合作银行2015年未发现重大处罚。

5.截至资产负债表日，本行担保仙居县农村合作协会支农再贷款3000万元，贷款期限至2016年3月30日。

除上述或有事项外，本行无其他应披露的重大或有事项。

七、明年的主要经营目标和主要工作措施

——各项存款余额200亿元，年均增长16亿元。

——各类贷款余额142亿元，年均增长9亿元。

——五级不良贷款率控制在1.8%以内。

——利润总额达到4.8亿元。

——资本充足率达到11.5%。

主要工作措施:

(1)巩固基础体系，构建社区银行新体系。

(2)构建创新体系，释放小额信贷新活力。

(3)完善风险控制体系，提升业务运营新质量。

(4)优化财务制度，提高精细化管理的新效率。