政信通 600亿金融骗局曝光！一理财平台轰然倒塌

4月24日晚，上海市公安局官方微博“警察-人民特快列车-上海”发布消息称，林山(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“林山金融”)涉嫌非法吸收公众存款，法定代表人周伯云等8人被捕。据报道，“林山金融”涉及600多亿元。

案例进展:

4月24日晚，上海市公安局官方微博“警民特快列车-上海”发布“林山金融法定代表人周博云等8人涉嫌非法吸收公众存款，今日落网”。

2018年4月9日，林山(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“林山金融”)实际控制人周博云向上海市公安局浦东分局投案自首，称该公司非法吸收全国未指明公众的公众存款，造成巨大资金缺口，无法支付投资者本息。公安机关立即展开调查。

案例7要点:

1.八人被捕

经浦东新区人民检察院批准，已有8人因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕，其中包括金融法定代表人周伯云、执行总裁田京生和幸福银行行长陶。

2.非法吸收公众存款“线上”和“线下”

据警方调查，“林山金融”采取门店销售与互联网营销相结合的传统线上线下交易模式，非法吸收公众存款。

3.1000多家店下线

自2013年10月以来，犯罪嫌疑人周伯云未经批准在全国各地开设了1000多家线下商店。在招聘员工和培训后，他承诺出售所谓的“新月营”、“新丰”、“年化收益5.4%-15%不等”作为诱饵

4.600多亿元

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云在互联网上搭建“好森林财富”、“好森林宝藏”、“幸福银行”、“广群金融”等网络理财平台，向境外销售非法理财产品，涉案金额超过600亿元。

5.骗来的钱是给实际控制者随意使用的

“林山金融”推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收公众资金形成资金池，供周伯云等人随意使用。为了让“林山金融”公司看起来像“家族大业”，不惜代价大规模开设线下店铺，支付员工高工资和高佣金，同时做足够的包装宣传，在民间塑造“大而不倒”的企业形象，骗取投资者的信任。

6、庞氏骗局:借贷新旧，无盈利能力

经调查，“林山金融”申报的投资项目没有盈利能力，通过借新还旧的方式偿还前期投资者的本息。随着时间的推移，资金缺口越来越大，最终导致崩溃。

因此，“林山金融”是典型的庞氏骗局，被怀疑非法吸收公众存款。下一步，警方将尽一切努力查明案情，追回涉案赃款，维护正常的金融秩序。

7.投资者如何补救？

警方提示:公安机关目前正在全面调查此案，将最大限度地追回投资者的损失。邀请全国各地投资者携带身份证、合同、投资、转账凭证等相关材料复印件到户籍所在地或实际居住地公安机关经济侦查部门或派出所登记报案，积极配合公安机关开展调查取证工作。

林山金融微信官方账号发布“鸡汤文”；

也有投资者在本文评论区留言，互相打气。

投资者寻求帮助:

实际控制人自首后，一些迷茫无助的投资人在微博上写文章发声。

4月17日，微博账号为@说好水好的用户发布了一封“求助信”，讲述了作为林山金融投资者的焦虑和恐慌。

这些情况让我陷入了极度的恐慌，极度的不理解和纠结。我和家人特别烦躁，严重失眠。现在有各种关于林山金融“真相”的报道，特别是收到林山金融爆炸，涉及非法集资和金融诈骗的消息后，这几天我的精神处于崩溃状态。我的工作和家庭生活受到了严重影响。

我们这里投资几百万几百万，不到十万。我们大多数人把所有的财产都投入进去，其中一部分是父母、亲人和家人一辈子的血汗钱。现在很多人都不敢告诉父母和家人。

它的许多分支机构和平台:

据不完全统计，林山金融的分支机构多达658家，其中包括被撤销的公司，还有14家机构在国外投资，形成了一个庞大的集团体系。

林山金融既有线上业务，也有线下业务。

网上说说吧。周伯云名下的公司很多，下面的平台也会冷不防。

有三大在线平台:林山财富、一宝贷款(幸福银行)和山林宝。

这三个平台的网上股票基金约28亿元:林山财富贷款余额约20亿元，亿宝贷款占5.58亿元，山林宝占2亿元。

先说线下。这是亮点。

它有600多个线下分支机构。预计员工人数可能超过1万人，理财规模可能超过100亿。直到16年的新监管政策出台，这些门店才在17年和18年大量关闭，只有少数还在运营。

从易人宝和达达集团，到最近的金钟资产和纣王集团，线下理财成了雷区。

公安机关提示:

公安机关提醒群众警惕有下列情形之一的“投资”、“理财”项目:

1.打着“看广告，赚外快”“消费者返利”的幌子；

2.投资海外股权、期权、外汇、贵金属等。；

3.投资养老行业可以获得高额回报或者“免费”养老作为保障；

4.以私募和合伙为掩护，但不办理企业工商登记注册；

5.以投资“虚拟货币”和“区块链”为幌子；

6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”为幌子；

7.在街道和超市发布广告；

8.通过组织检查、参观、讲座等方式招收老年人。；

9.“投资”“理财”公司、网站、服务器都在海外；

10.要求以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。

原文来源:综合警民直通车-上海，Yangguang.com，中国基金新闻，钱达人说，林山金融微信官方账号

本文转自:银行资产管理