目标群体指数 2020“中国新富人群财富健康指数”：投资偏好正从房地产转向金融产品

东方记者曹。com，11月30日报道:11月27日，上海交通大学上海高级金融研究所与全球领先的金融服务机构嘉信理财联合发布了第四期年度“中国新富人群财富健康指数”。该指数旨在跟踪中国新富人群不断变化的财富观念，这一群体对中国乃至全球经济的影响越来越大。

2020年的指数调查重点关注全球COVID-19肺炎疫情下中国新富人群的财富健康状况和投资行为的变化。本次调查采访了4300多名年收入在12.5万元至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明、襄阳等15个城市。本次调查共涵盖65个问题，包括与指数制定相关的核心问题。

调查显示，2020年，中国新富人群财富健康指数得分为69.73，较2019年微增3.77分，创下四年新高。各项子指标均实现增长，其中最显著的是资产管理得分，较上年提高7.35分。其次是理财策划评分，比上年提高6.56分。这两个分项指数的得分分别上升到46.56和43.32。此外，投资参与分指数上升至76.63点，较2019年上升5.31点。财富信心指数小幅上升1.33点。

与2019年相比，有理财规划的新富人数增加了8.8%。将风险评估和时间表纳入财务规划的人数也分别增加了8.5%和5.6%。在资产配置方面，新富人群的偏好逐渐从投资房地产转向持有现金或低风险金融产品。新冠肺炎疫情爆发后，49.6%的受访者表现出这种变化。原因是大多数受访者认为投资理财产品可以获得更稳定的回报。因此，新富阶层持有房地产作为投资的比例比2019年下降了28.7%。

虽然新富阶层对自己的财富和健康仍然充满信心，但对自己的资产管理仍然存在隐性担忧。这主要表现在以下三个方面:一是新富人群的金融素养水平参差不齐，再次体现了系统的投资者教育的重要性；其次，大部分新富人士表示，家人和朋友在社交媒体上的活动，让他们产生了“缺失恐惧”的心态，进而影响了他们的投资决策；此外，多达21.3%的受访者表示，他们在过去六个月中无法按时偿还贷款。因此，中国的新富人群在做出投资决策时，仍然需要市场的正确引导，帮助他们专注于自己的财务目标。

今年的调查还显示，各年龄段新富人群对投资咨询服务的信任度有所提高。其中，18-24岁新富人群对投资顾问的信任度提高了15.7%，变化最为显著。与此同时，新富投资者也提高了各种数字金融平台的利用率。最受欢迎的三大投资渠道——手机银行APP、网上银行和互联网金融投资平台——都属于数字金融平台。总体来看，我国新富人群对各种专业金融服务的需求全面增加，对于既能提供线下顾问服务，又能提供线上服务的金融机构来说，无疑是一个巨大的市场机遇。

“新冠肺炎疫情可能会对中国宏观经济和新富阶层的财富产生深远影响。”上海金高的吴菲教授表示:“今年的数据显示，中国新富人群的投资偏好正在逐渐从房地产转向低风险的金融产品，这表明这一群体有更多外部事件带来的宏观经济风险。充分认识，使其能够根据时代调整资产管理方式。”

“受新冠肺炎疫情影响，中国新富人群更注重理财规划。这无疑是一个积极的信号。提高理财素养，获得可靠的金融服务，有助于新富投资者落实理财规划理念，实现长期理财目标。”嘉信理财国际服务与商业计划执行副总裁丽莎·亨特(Lisa Hunt)表示:“中国金融业的不断开放为金融服务机构推动这一进程提供了巨大的机遇。”