杭州票据案 杭州票据案：五种违法手段解析

杭州警方近日破获巨额非法票据贴现案，通过统一封网，抓获涉案人员254人。初步核实，非法经营金额达900多亿元，是浙江省最大的非法票据贴现案件。《证券时报》对事件的最新消息进行了盘点。

杭州900亿票据贴现案:具体违法手段有五种

对于具体的违法手段，杭州警方分为五类:一是非法买卖银行承兑汇票，涉嫌“非法经营罪”；二是企业为了骗取银行信贷，向银行提供虚假信息，骗取银行承兑汇票，涉嫌“骗取贷款、承兑汇票、金融票证罪”；三是利用“克隆”银行承兑汇票或涂改银行承兑汇票进行欺诈，涉嫌“票据欺诈”；第四，个别银行工作人员由于绩效考核和逐利动机，与相关企业串通，甚至与不法分子勾结，参与伪造相关手续，非法开具银行承兑汇票，涉嫌“违规开具金融票证”、“收受非法票据”。、支付、担保犯罪”；第五，银行承兑汇票的非法操作导致了非法吸收公众存款、发放高利贷等一系列违法犯罪行为。

杭州900亿票据贴现案例:标准做法是票据经纪人

据了解，目前的标准做法是票据经纪人，如上海普蓝投资公司，其负责人是工行票据业务部第一总经理，主要业务是票据咨询，不涉及票据的金融交易。

杭州900亿票据案:可能需要很长时间才能确定罪与罚

据《21世纪经济报道》7月12日，杭州警方一名官员介绍，5月14日案件嫌疑人非法从事资金结算业务，涉嫌非法经营。完成一些讯问程序后，警方会交给检察院公诉，具体的罪名和刑罚可能需要很长时间才能确定。

杭州900亿票据案:万亿民间票据市场亟待规范

杭州900亿票据案背后，有一万亿民间票据市场亟待规范。

杭州900亿非法票据贴现案:地下票据行业能否规范

据《中国商报》报道，此案中被捕的窝点大头是一家名为润银的投资管理公司。地下票据掠夺者润银一旦倒下，票据市场会如何发展？有研究人员表示，第一种可能是“杀鸡杀狗”，至少是净化和清理长三角票据市场；然而，更有可能的结果是地下票据行业的洗牌。只要上游银行的“代票贷”还在，市场对“轻贴”的需求就不会减少，那些中等规模的地下作坊就会顺势成长。

杭州破解900亿票据:票据贴现非法获利的两种解释

据《每日商报》报道，记者从一位经常接触金融案件的律师处了解到，票据贴现的种类很多，其赚钱方式也不尽相同，但一般可以分为两类。

第一，中间商转卖别人已经持有的银行承兑汇票。这些中介往往会找到急需将票据转为现金的企业，低价买入，然后以高价卖给其他需要使用承兑汇票的企业。比如杭州萧山侦破的案例就有这样的情况，他们以95万的价格买入100万的承兑汇票，然后以97万的价格卖给有需要的企业。

还有一种情况，中间人直接向银行申请开具银行承兑汇票，然后再转卖给他人。

杭州900亿票据案例分析:票据贴现的“商机”是无限的

因此，嗅觉敏锐的“商人”嗅到了这里的商机。他们中的一些人专门从事投资行业，以及个人银行员工。在与票据供应商和需求方频繁接触的过程中，他开始充当中间人，成了“卖票人”。