贵金属投资骗局 引诱之下炒贵金属先赚后赔血本无归 内幕:只有客户赔我们才能赚

2015年5月5日，36岁的唐波在他赚钱的梦想破灭后开始醒悟。在被一个陌生的QQ拉进贵金属投资市场一个多月后，唐波已经损失了40多万元，其中包括借的20万元。像唐波一样，许多黄金投机者仍在重复同样的错误。开户后不久的前两笔交易会盈利，业内称为“送钱”。“送金”之后，利润和投资就像两条平行线，没有交点。

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贵金属投资市场华丽的外表背后，其实是精心算计的骗局。赚钱的梦想让很多人进入贵金属投资市场，像唐波一样陷入了贵金属投资的陷阱，难以自拔，彻底“堕落”，最后血本无归。醒来后，唐波逐渐意识到贵金属投资的游戏规则是“你输我赚，你输我赢，你赢我跑”，但为时已晚。

35岁的唐波(音译)接手了北京一些建筑工地上的项目，他从未考虑过投资。直到一个陌生的QQ号把他加为好友，他的生活才不再平静。“有人加了我，我看了一下，加了。加完之后我就开始说话了。聊着聊着就开始给我介绍贵金属投资。这我怎么理解？”

对方已经看出唐波不懂贵金属投资，开始给他发截图。截图都是关于投资者在贵金属投资中的利润。“都是几万几十万，这一刻我很感动。风雨中来，赚钱不容易。还不如炒贵金属。”

有几个陌生人陆续把唐波加为QQ好友。贵金属投资是聊天的主要内容，发截图赚钱已经成为这些“朋友”的必备。唐波让对方好好想想，然后每天都收到类似的截图，一点一点破坏了他的心理防御。“看着人这样赚钱，谁能不担心呢？”唐波决定开设一个账户，从事黄金投机，而不是看着别人赚钱。

唐波开设了一个杠杆贵金属现货交易账户，这在一开始他并不了解。

贵金属公司的销售人员告诉唐波，如果投资在20万元以上，会有经验丰富的导师一个个指导，赚钱的概率高很多。很快，唐波成了这家贵金属贸易公司的大玩家，享受着一对一的指导。

第一单后，唐波笑了，一下子赚了三四万。“是的，我相信这样可以赚钱，也很容易赚钱。”手术后，唐波相信老师的指导，但在第一次手术后，皱眉成为唐波最常见的表情。“还没赚到钱，就开始亏了。赔钱之后，我想把钱赚回来。老师说我保证赚回来。又借了20万，什么都没了，像着了魔一样。”

事情的发展并不像唐波想的那样，借来的钱也几乎没有了。“人的赌心出来了，最后越来越深，感觉像赌场。”唐波在QQ空上贴出自己的贵金属投资经历后，没有陌生的贵金属公司把他当朋友卖了。

一位业内人士表示，国内很多贵金属现货交易平台往往是T+0交易，同时又有大有小，杠杆率1: 50，保证金只有2%-5%。交易费用一般为交易金额的6/10000-8/10000，双边收取。

北京、天津、广东等地都有交易平台，大部分都是地方财政部门批准的。许多贵金属交易公司已经成为该平台的成员，利用该平台进行贵金属现货交易。“平台主要靠收费，贵金属公司是投资者投资行为的主要执行单位。“据业内人士介绍，贵金属公司不仅自己寻找投资者，还通过加盟找到代理商，然后代理商发展投资者。

在北京金菊银辉商品管理有限公司的协议中，代理人声明“从第一个续约年度起，乙方每年向甲方支付管理费0万元人民币。”代理商作为甲方的中介合作伙伴，为买卖大宗商品如白银等开拓客户，为甲方提供现货延期交货方式，协助客户与甲方签订客户协议，并提供相应的中介服务。

据记者调查，目前的潜规则是代理商或公司让业务员用美女头像或女性性别的QQ在论坛和QQ空搜索猎物，添加为好友。乍一看，大多数人都会通过认证，然后就会被各种手段炒贵金属的诱惑。此后，据业内人士透露，一些贵金属公司每天都在用“黄金分析师”来吸引客户、带领客户运营、预测市场。在投资初期，这些分析师会让投资者获利一两次。他们尝到甜头后，会让投资人不断加本金，直到没钱再投资。黄金分析师和导师再次故意发布错误的市场预测，相信投资者的“老师”导致投资者亏损。“不仅仅是贵金属公司，代理商也通过互联网和电话吸引投资者，这样就损失了投资者的钱。"

为什么投资者短期内损失巨大？丢失的钱去哪里了？

记者以加盟代理的名义联系了金菊银辉公司的一名业务员，发现成为代理的门槛并不高。“你不需要太多投资，你只需要找到客户，让他们投资市场，你需要做的是让他们赔钱。”业务员说，即使客户赚了钱，客户得到的利润也可以由贵金属公司提前支付。“你的客户赚钱了就得继续经营。你的客户一直在赚钱吗？客户赔钱后，你就把我们结算时付的钱还回去。”

业务员说代理人的收入来源于客户的损失，在业内称为“头寸”，由平台下的会员单位和代理人按照协商好的比例进行分割。

在《金菊银辉公司中介合作协议》补充协议中，“乙方对其客户的实际交易提出申报仓单时，交易风险由双方承担。当甲方每月在乙方的仓单上发生亏损时，乙方按仓单净差额的60%的比例承担单项差额损失；当甲方每月实现属于乙方的仓单利润时，甲方按仓单净利润的60%比例分配给乙方。”

在业内人士看来，该协议为后续运营奠定了基础。“客户赚钱，贵金属公司出40%，代理商出60%。另一方面，当一个客户亏损时，公司和代理都会盈利，也分四六家。谁会让客户赚钱，谁会赔钱？现在国内贵金属现货投资就像一场赌博游戏，客户和贵金属公司赌钱。”

售货员告诉记者，代理商中有一个非常成功的案例。一个八人团队，一个月赚64万的职位。“只有客户输了，我们才能赚。”在唐波眼里，这样的“成功”让他感到心碎。“我们的投资者失去了代理人获得的这些头寸。有多少人还不知道黑暗，正在涌入这个市场。”

金菊银辉商品管理有限公司声明其按照北京商品交易所的要求注册，是一家符合北京市相关政策法规的商品管理公司。相关手续完备，交易所制度落实，业务合法开展。

在北京企业信息网，发现公司的经营项目包括化工产品、金属材料、建材、机械设备、电子产品、五金交电材料等的销售。，并没有贵金属交易之类的字眼。

唐波也开始捍卫自己的权利。在QQ维权群，几百个人跟他的体验差不多，唯一不同的是亏损资金的数额。“我去银行列了一份资金清单。资金的去向没有去第三方平台，而是直接进入交易平台或者贵金属公司。”

北京商品交易所工作人员表示，投资者对会员单位的索赔应与会员单位沟通协商。

“贵金属公司和代理商之间的行为，交换是在眼前，但选择闭上眼睛。”据业内人士介绍，一些交易所通过出售会员执照和交易费来盈利，会员单位发展代理商来赢得更多的客户，从而通过客户流失来实现自己的利润。

唐波的权利保护没有取得实质性进展，最常见的情况是推诿和拖延。“有人能把钱拿回来，但这需要很多精力和时间，就像挤牙膏一样。”

根据《国务院关于清理整顿各类交易场所有效防范金融风险的决定》，除经国务院或者国务院期货监督管理机构依法批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位不得通过集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行规范的合约交易。从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院有关金融管理部门批准。

北京京西律师事务所律师刘洋认为，“黑平台”已经普遍存在多年，也有很多被地方政府财政部门认可的平台。但对非法贵金属公司的轻微处罚，即使没有处罚，也增加了贵金属投资市场的风险，此类案件也出现了骗局。

唐波经常与维权团体中的其他黄金投机者交流进展，他仍在努力工作。甚至像挤牙膏一样，希望一点一点追回流失的资金。

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