今年8月20日,徐先生在手机上下载了“平安普惠”贷款APP,想通过这个平台借3万。
他在APP上注册账号没多久,就接到了一个自称“平安普惠”的贷款人员的电话。对方给徐先生提供了客服人员的微信号,告诉徐先生必须通过微信添加客服,完成后续的贷款手续。
徐先生:只在微信上有效,在app上无效。然后他(客服人员)说他不需要什么,只要你的身份证和银行卡。然后我就给他了。他说你的银行卡里一定有6000块钱。我说你为什么要有钱。他说你应该有贷款金额的20%。
随后,在所谓客服的指导下,徐先生将6000元现金存入银行卡。然后客服人员说徐先生的银行卡最近没有交易记录,无法顺利放款。不过,他们可以暂时为徐先生“制作”一些交易记录。
徐先生:(贷款员)说贷款一定要有流水(账户),他说你要顺着流水(账户)走。他告诉我可以用他公司的钱出水,于是第一次转账1600元给我,第二次转账2800元,第三次转账1600元。就这样把他翻过来。转账后,他说他的机器坏了,不能贷款。
徐先生说,在“制作”流水账的过程中,对方前后支付了他三次,每次收到款项后,他都按要求将原始款项退还给对方指定的账户。但是这次操作之后,客服告诉他贷款申请不成功。之后,徐先生发现自己原来的6000元存款被转移走了。
后来徐先生又电话联系客服人员,对方说钱已经公司转账了,等退款手续办完7天再退。
然而事发半个多月过去了,客服人员莫名其妙的失去了联系。
电话拨号:对不起,您拨打的电话已停止服务。
记者通过徐先生打印的银行流水单看到,该6000元人民币是通过一个名为“yeepay”的账户存入十多分钟后转来的,而对方指定的账户是一个名为“广州强哥贸易有限公司”的账户,而不是同一个账户。
针对徐先生反映的问题,记者还咨询了平安普惠投资咨询有限公司惠州凯撒分公司,工作人员表示,按照工作流程,不会通过添加客服微信号引导用户申请贷款,徐先生很可能遇到了“假”客服。
平安普惠投资咨询有限公司惠州凯撒分公司工作人员:第一,客服必须造假。第二,如果我们借钱,我们不需要你把任何钱存入卡里。如果他真的不会操作,我们上海总部会让他关注我们真正的微信官方账号,然后教他在app上操作。
那么,徐先生的钱是怎么转的呢?记者通过银行了解到,徐先生因之前“需要办理贷款手续”,向对方提供了身份证、银行卡等详细的图文信息。另一方可利用该信息以徐先生的名义申请开设“yeepay”。签了借记卡快速支付服务,6000元在没有保密的情况下转到yeepay平台,然后谎称“做”了流水账,把yeepay平台的6000元转回给徐先生,最后让他自己分。目前徐先生已报警,警方已立案介入调查。
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