钱爸爸暂停运营 钱爸爸暂停运营 外部监管及自身问题压垮百亿平台

在上海、杭州出现“雷潮”后，深圳一个十亿美元的平台也宣布停止运营。

深圳P2P平台钱粑粑宣布，福田区大中华金融中心总部、南山营业部、南山区特发信息科技大厦运营中心已于2018年7月10日起停牌，并依法进入整改程序。目前宝安区经侦处已经介入调查。

关于平台暂停运营的原因，钱爸爸宣布，近期很多平台出现了逾期支付和支付困难，投资者恐慌情绪蔓延，加剧了问题的恶化。与此同时，大量用户集中申请提现，导致平台支付工作量积压增加，直接导致近期平台部分贷款人延迟支付。

钱爸爸说，目前主要问题是现金流断裂，但资产弥补现有资金缺口需要一段时间。目前正在与政府监管部门沟通，给出5-7个工作日内的详细赎回方案。

据公开信息，深圳市千粑粑电子商务有限公司成立于2013年1月，注册资金1亿元，交易总额325亿元，由平安银行存管。根据钱爸官网披露的数据，截至2018年6月，平台仍有贷款余额12.77亿元，涉及近3000名借款人。

数百亿的平台一度被网贷行业的投资者称为“海之锚”，但最近许多数百亿平台的问题也在业内引起轩然大波。苏宁金融研究院研究员李涛认为，这数百亿平台看似实力雄厚，最终在监管的导火索下崩溃，这是监管政策收紧的结果，而主要原因是自身的不合规、运营模式不合理，甚至是“不劳而获”的非法经营动机。

对于投资者，专家建议关注目标机构的以下四个问题。一是资金存管路径是否清晰；二是企业信息披露的充分性；三是运营模式的合理性；第四，监管机构对机构和舆论发表的意见。

曾谋强、杨谋华涉嫌非法吸收公众存款3.9亿元，逃离越南。在中国和越南警方的合作下，他们被逮捕并绳之以法。同时，警方提醒投资者尽快向户籍所在地或实际居住地公安机关报案，并提供相关证据材料，为后续法律处置提供依据。

自2013年2月以来，曾谋强、杨谋华打着P2P网贷平台的旗号，通过成立彩百通科技有限公司，非法吸收不明公众巨款，总额达3.9亿元。

目前，此案仍在进一步调查中。

中国一直在打击非法集资。近日，南京市中级人民法院也报道了2016年非法集资的典型案例。其中，曾勇等人非法吸收公众存款案达4.23亿元，实际造成131人损失超过1.49亿元，为2016年最大单案。

据了解，自2013年起，被告曾勇担任南京孟新农村经济信息专业合作社的法定代表人，其业务范围是为成员提供与农业生产经营相关的经济信息咨询。2013年2月至2014年10月，和何经过商议，冒着10%-15%的高折扣诱惑，非法吸收公款。何徐斌等人通过微信群、QQ群、散发传单、口碑等方式宣传联社高息存储信息，非法吸收不明公众资金。经审计，被告人、何从443名公众中吸收资金4.23亿元以上，实际造成131名公众损失1.49亿元以上。其中，被告人来华英2375万元，陈海宇2261万元，谢鹏2094.8万元。

南京市中级人民法院二审以被告人曾勇等人非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑9年至3年7个月，并处罚金50万元至20万元。据了解，本案中，曾勇等人成立的“孟新农村经济信息专业合作社”，除了国家有关部门批准的手续外，其他各方面，包括营业场所、外貌、存款手续、手续等。，与正规银行完全一样，蒙蔽了大量参与者。

除了“靠近银行”，在集资诈骗案件中也出现了聘请专业团队作案的现象。在陈集资诈骗案中，本院经审理查明，2013年，利福公司法定代表人与公司财务经理孙景春、陈、唐洪亮协商，在南京市宣武区珠江路新世界中心甲座2208室设立利福公司南京分公司，陈、唐洪亮招募集资小组共同非法集资。

募集资金的50%作为陈、唐募集团队的收入，负责返还资金及利息。2013年10月至11月，被告人陈、唐洪亮明知大部分集资款不会用于生产经营，但以利福公司需要扩大生产经营，急需资金购买原材料为由，通过派发小广告、电话联系等方式，骗取马先新、平等159名受害人集资732万余元，实际损失658万余元。2013年11月，被告人陈、唐洪亮在帮助等人重新招募、培训部分集资业务员后，带领集资团队成员离开南京。最后，市法院以集资诈骗罪判处被告人陈有期徒刑12年，并处罚金20万元。